Самоинкассация сбербанка через банкомат: инструкция

Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция

С августа 2015 года для корпоративных клиентов стала доступна самоинкассация от Сбербанка. Её суть заключается в упрощённой сдаче выручки в филиалы финансовой организации.

Хоть самоинкассация появилась на финансовом рынке не так давно, она уже успела стать популярной среди многих предпринимателей России. Данный обзор содержит поэтапную инструкцию к самоинкассации Сбербанка. Он поможет понять причину популярности данной услуги среди предпринимателей.

Кто может воспользоваться удобной услугой и ее преимущества

Данная услуга доступна для любого корпоративного клиента Сбербанка. Воспользовавшись ей, клиенты могут сдавать выручку дистанционно, а не с помощью сотрудников банка или в его филиале.

Отныне у предпринимателей пропала необходимость подстраивать свои планы под режим работы банка. Сдать дневную выручку можно в удобном для клиента месте.

Большое количество банкоматов Сбербанка, оснащённых купюроприёмниками;
Круглосуточная работа службы самообслуживания предпринимателей;
Моментальное зачисление денег на расчётный счёт организации. Если наличные были внесены в выходной или праздничный день, то они окажутся на счету на следующие сутки;
Отсутствует необходимость в заполнении большого количества сопроводительных документов;
Контроль денег на счету с помощью интернет-сервиса Бизнес-онлайн от Сбербанка;
Полная безопасность. Нет необходимости оставлять излишки денег в кассе;
Экономия расходов на инкассацию.

Как воспользоваться услугой самоинкассации?

Для того, чтобы иметь возможность пользоваться услугой самоинкассации для бизнеса, предпринимателю необходимо открыть расчётный счёт в Сбербанке. Его можно оформить при обращении в банк.

После этого необходимо подать заявку на заключение договора самоинкассации для бизнеса между банком и предпринимателем. Во время подписания документа, клиенту будет предоставлен индивидуальный идентификационный код, который необходим для совершения операции в банкомате. Данный код предприниматель должен хранить в защищенном месте и не передавать посторонним лицам. После подписания договора предпринимателю будет вручён список с адресами ближайших банкоматов Сбербанка, подходящих для самоинкассации.

Схематически это можно отобразить следующим образом:

Предприниматель обращается в банк для открытия счёта;
Между предпринимателем и банком заключается договор на оказание платных услуг самоинкассации;
Предприниматель получает индивидуальный код.

Условия договора

Во время подписания договора каждый его пункт оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После заключения договора предпринимателю предоставляется определённый пакет услуг и дополнительные программы, необходимые для эффективного ведения бизнеса.

От специфики предприятия будет зависеть и перечень предоставляемых услуг. От содержания пакета бизнес-услуг будет зависеть итоговая сумма их обслуживания. Её расчёт осуществляется в соответствии с действующими тарифами банка.

Дополнительные возможности:

Централизованный договор с банком

Крупные клиенты, обладающие обширными торговыми сетями, могут заключить централизованный договор. Такой документ даёт возможность объединить все денежные средства на одном счету, независимо от того, в каком регионе производилась самоинкассация через банкомат.

Кроме этого, владельцу крупной торговой точки не придётся заключать несколько договоров на обслуживание каждого магазина. Заключить централизованный договор можно в главном офисе Сбербанка.

Пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке (видео)

Самоинкассация через банкомат Сбербанка производится следующим образом:

В главном меню терминала самообслуживания выбирается раздел «Платежи наличными»;
В открывшемся списке доступных платежей предприниматель выбирает пункт «Кредиты и фин. услуги»;
Далее выбирается раздел «Самоинкассация»;
Затем в открывшееся поле вводится индивидуальный код. В зависимости от территориального подразделения, его длина может варьироваться от шести до девяти чисел. После нужно нажать кнопку «Продолжить»;
Далее выбирается расчётный счёт, на который будут внесены деньги. Если счетов несколько, то необходимо выбрать подходящий. Перед подтверждением выбора необходимо ещё раз убедиться в правильных реквизитах счёта;
Затем следует нажать на зелёную кнопку и подтвердить своё согласие на совершение операции;
Необходимо ознакомиться с условиями передачи денег в финансовую организацию. Терминал не выдаёт сдачи, поэтому вся сумма будет зачислена на расчётный счёт;
При необходимости предприниматель может указать дополнительную информацию, которая связана с условиями платежа. Например: цель зачисления или дату совершения операции;
Затем выбирается источник взноса. Клавиши «вверх» и «вниз» помогут ознакомиться со всем списком;
Предприниматель должен ознакомиться со всеми введёнными данными и проверить их корректность перед нажатием кнопки «оплатить»;
Финансы вносятся в купюроприёмник и нажимается кнопка «оплатить».

Предприниматель должен знать, что некоторые терминалы самообслуживания принимают до сорока купюр единовременно. Вставлять их нужно в купюроприёмник без скрепок и зажимов. Также следует сохранять чек до поступления денег на счёт.

Сервис «Бизнес онлайн»

Для удобства контроля финансовых операций и осуществления самоинкассации онлайн, Сбербанк разработал программу «Бизнес онлайн». Данное программное обеспечение позволит клиенту воспользоваться следующими возможностями:

Формировать необходимую документацию;
Осуществлять отправку документации;
Делать запрос для получения выписок по рублевым счетам в Сбербанк Бизнес Онлайн;
Отправлять заявки на подключение новых услуг банка в личном кабинете;
Получать необходимую поддержку от сотрудников банка.

Самоинкассация поможет предпринимателю вести свой бизнес на высоком уровне, ведь это очень быстрый и удобный способ зачисления средств на свой расчетный счет.

Инструкция по самоинкассации для ИП в Сбербанке

Инструкция по самоинкассации для ИП в Сбербанке интересует многих предпринимателей, так как эта относительно новая, но очень удобная услуга привлекла уже много представителей малого и среднего бизнеса. В чем же выгода от использования этой функции, и как можно ею воспользоваться? Детальная текстовая, фото и видеоинструкция представлена далее.

Что такое самоинкассация и для кого она предназначена

Самоинкассация – услуга, с помощью которой предпринимателя могут самостоятельно сдать выручку в любое удобное время через банковские устройства самообслуживания, участие представителя банка не требуется.

Эта услуга очень популярна среди представителей малого и среднего бизнеса, где на управляющего возлагается много разнообразных функций, в том числе частая сдача выручки, что не всегда возможно сделать до закрытия банковской кассы. А если подключить услугу самоинкассации, деньги можно сдавать даже поздно вечером в ближайшем терминале или банкомате с функцией cash in, деньги моментально будут зачислены на счет и доступны для совершения необходимых транзакций.

Таким образом можно проводить инкассацию не только в одном магазине, ресторане, кафе, салоне красоты, спортивном клубе, а и в сети подобных организаций. И для этого не понадобится заключать для каждой точки отдельный договор или свозить деньги к одному ответственному лицу, достаточно составить одно Центральное соглашение.

Как работает услуга в 2019 году:

Юр. лица подписывают договор с банком и получают уникальный код, который сообщают ответственным лицам;
Или клиенты банка подключают услугу и назначают сотрудников, которым придет логин и пароль;
Уполномоченные лица вносят деньги от продаж в ближайший терминал после закрытия торговой точки или в другое удобное время;
Выручка зачисляется на единый расчетный счет компании или для каждой точки можно создать отдельный шаблон.

Плюсы и минусы самоинкассации

Почему бизнес выбирает самоинкассацию от Сбербанка:

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.

В услуги все же есть некоторые недостатки:

Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
Банкомат не выдает сдачи;
Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.

Читать еще: Автокредит под залог автомобиля

Как подключить и настроить услугу

Работать с услугой можно двумя путями: с помощью специального кода клиента и через предоставления логина нескольким сотрудникам компании.

Алгоритм подключения функции самостоятельной инкассации:

Предприниматель открывает расчетный счет и оговаривает с менеджером условия обслуживания;
Юридическое лицо и банковская организация подписывают договор;
Формируется индивидуальный код компании.

Самоинкассация Сбербанк Бизнес Онлайн инструкция настройки услуги:

Проходите процесс авторизации в системе интернет-банкинга;
Переходите в сервис Самоинкассация, если такого пункта нет – нужно обратиться в отделение, где подписывали договор РКО;
Выберите раздел Вносители;
Проверьте созданный банком шаблон для внесения выручки на счета предприятия, если нужно откорректируйте его или создайте новый;
Создайте или откорректируйте список вносителей, по каждому нужно указать ФИО и мобильный телефон (на который банк отправит логин и пароль), а также привязать шаблон для зачисления средств. Детальная видеоинструкция доступна для просмотра ниже.

Правила безопасности о которых стоит помнить

Во избежание нежелательных ситуаций придерживайтесь следующих правил:

Придерживайтесь стандартных правил безопасности при переноске больших сумм денег;
Для внесения средств выбирайте устройство самообслуживания в безопасном месте, на всякий случай, продумайте запасной вариант;
Не передавайте индивидуальный код посторонним лицам, при увольнении сотрудника удалите из системы его логин и пароль;
При возникновении проблем – немедленно обращайтесь в службу поддержки банка по номеру 8 800 555 10 25;
Сохраняйте чек до момента зачисления средств;
Внимательно читайте текст договора, оговаривайте с банком перечень и стоимость дополнительных услуг.

Пошаговая инструкция 2019: самоинкассация через банкомат Сбербанка

Как внести деньги с помощью логина:

В банкомате выбираете пункт Прочие услуги – Самоинкассация по логину и паролю;
Вводите данные идентификации пользователя из смс-сообщения, полученного при добавлении в список вносителей;
Проверяете реквизиты, выбираете шаблон и, при необходимости, кассовый символ;
Вносите средства по одной купюре или пачкой без зажимов и резинок, если эта функция предусмотрена устройством;
Возьмите чек.

Самоинкассация ИП Сбербанк инструкция внесения средств с помощью индивидуального кода:

В Прочих услугах выбираете Самоинкассация по коду;
Вводите девятизначный ID компании, сбросить ввод можно с помощью кнопки Коррект., получить консультацию можно по номеру 8 800 555 57 77 (пункт 2);
Просматриваете список доступных счетов для зачисления средств и выбираете нужный, проверяете реквизиты;
Соглашаетесь с условиями и проверяете максимально возможную для внесения сумму;
Указываете кассовый символ источника платежа, эта информация будет отражаться в поле Назначения платежа и выписке по расчетному счету;
При необходимости вводите дополнительную информацию, что будет отражена в выписке;
Проверяете реквизиты;
Вносите наличные средства в рамках установленного лимита (40 шт. на старых устройствах и 200 шт. – на новых);
Нажимаете оплатить и получаете чек.

Услуга самоинкассации через банкомат Сбербанка: плюсы и минусы, пошаговая инструкция

Самоинкассация – это одна из новых услуг в Сбербанке. Для того чтобы решить, подключать услугу или нет, разберемся что такое самоинкассация. Ее суть заключается в упрощении процедуры выгрузки выручки для предпринимателей. Производят самоинкассацию через банкомат Сбербанка, что облегчает процесс.

Особенности услуги

Самоинкассация в Сбербанке, доступна корпоративным клиентам банка. Она обладает рядом отличительных характеристик:

Для самоинкассации не идут в банк, а находят банкомат Сбербанка, через который вносят наличные средства.

Соответственно, для внесения выручки подбирают удобное время, независимо от режима работы отделения банка и времени суток.

Важно. После внесения денежных средств можно сразу производить дальнейшие расчеты.

Плюсы и минусы самоинкассации

Услуга, как и все другие, обладает рядом преимуществ:

Большое количество банкоматов, осуществляющих прием денежных средств. Поэтому, проблемы с процедурой внесения выручки нет.
Доступ ко всем банкоматам открыт в любое время дня и ночи, без выходных и праздничных дней.
Денежные средства, внесенные через банкомат, перечисляются на счет сразу. Если пополнение счета было произведено в праздничный или выходной день, средства перечисляются на счет, на следующие сутки.
Процедура самоинкассации не требует заполнения бумажных носителей.
Клиент имеет право внести все денежные средства на один счет или на разные счета.

Кроме положительных качеств, процесс самоинкассации в банкомате Сбербанка имеет и отрицательные стороны. Не всегда удобно и безопасно передвигаться с крупной суммой наличных средств. Помимо этого, затруднения могут возникнуть и при поиске нужного банкомата. Хотя их большое множество, не каждый банкомат имеет функцию приема денежных купюр.

Пошаговая инструкция подключения услуги самоинкассации

Чтобы воспользоваться услугой самоинкассации, предварительно производят ее подключение. Для этого выполняют несколько шагов:

Бизнесмен или предприниматель открывает счет в отделении Сбербанка.
Заключают договор с банком на осуществление услуги. Клиенту присваивается идентификационный код. Его запоминают и хранят в секрете. При помощи кода осуществляются операции через банкомат.
Клиент получает список банкоматов, через которые возможно выполнять процедуру самоинкассации.

С 1 августа 2015г., всем клиентам, подключившим услугу самоинкассации, открывается доступ к специальному пакету услуг. Пакет содержит в себе распространенные программы по обслуживанию юридических лиц. Объем и стоимость такого пакета обсуждается с клиентом предварительно, с последующим заключением специального договора.

Кроме специального пакета, клиенту, подключенному к услуге самоинкассации, предоставляются дополнительные услуги:

Сбербанк предоставляет денежные средства разным номиналом для нового объекта клиента;
подготовка разменных денег и передача их представителю клиента;
выручка может распределяться по указанным счетам клиента;
возможность вызвать инкассатора и передать выручку через него;
консультации клиенту по всем вопросам, касающимся обеспечения безопасности инкассации;
подтверждение подлинности купюр.

Клиент крупных торговых сетей, имеющий множество розничных точек, может заключить Централизованный договор со Сбербанком. Он предоставит преимущества при сотрудничестве с банком:

осуществление передачи выручки в ближайшем банкомате в удобное время;
денежные средства сдаются без участия работников банка, поэтому сокращается время банковского обслуживания;
сдать выручку можно после закрытия отделений банка, что исключает хранение средств у клиента или в торговой точке;
оперативное зачисление денежных средств на счет клиента;
инкассация производится без заполнения документации и оплаты процентов или взносов;
снижение затрат на инкассацию;
клиент не заключает отдельные договора по каждой торговой точке;
каждому клиенту закрепляется работник банка, который ведет его договор и решает возникшие проблемы.

Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»

Для правильной самоинкассации неукоснительно следуйте инструкции. Она включает в себя следующие действия:

в основном меню банкомата выбирают раздел «Платежи наличными». Откроется обширный список всех доступных платежей;
в списке отыщите и выберите пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
выберите раздел «Самоинкассация». Откроется окно, в котором запросится индивидуальный код клиента;
в поле введите код, который был получен от сотрудника банка, после заключения договора;
нажимаем кнопку «Продолжить»;
укажите расчетный счет, на который должны поступить денежные средства;
нажмите зеленую кнопку для подтверждения операции;
откроется окно с информацией об условиях передачи денежных средств. Изучите условия передачи средств в финансовое учреждение;
если необходимо, внесите корректировку в указанные сведения, а также предоставьте дополнительную информацию, связанную с условиями платежа – это может быть дата операции или определенная цель зачисления денежных средств;
выберите источник взноса;
проверьте введенные данные, и если все верно, подтвердите;
нажмите кнопку «Оплатить»;
вставьте купюры в купюроприемник;
нажмите кнопку «Оплатить».

После завершения операции банкомат выдаст чек, подтверждающий процедуру. Этот чек сохраните до тех пор, пока денежные средства не переведутся на счет клиента. Обычно это происходит сразу, но возможна задержка, если операция осуществлялась в выходной или праздничный дни. Данная пошаговая инструкция позволяет осуществить инкассацию выручки поэтапно, через банкомат Сбербанка, без привлечения работников банка.

Предварительная настройка данной услуги

Для того чтобы корпоративным клиентам было удобно производить самоинкассацию, а также осуществлять последующий контроль над финансовыми операциями, Сбербанк разработал специальное программное обеспечение. «Бизнес — онлайн» предоставляет клиенту следующие возможности:

осуществлять документооборот;
заказывать выписки по своим счетам;
изучать и подключать дополнительные услуги;
в любое время получать техническую консультацию от специалистов Сбербанка.

Важно. Подключение к услуге не бесплатное. При первом подключении услуги, платеж составляет около 960 рублей. Ежемесячная абонентская плата 490 рублей.

Читать еще: Как оплатить кредит бинбанка онлайн

Для входа в «Бизнес-онлайн», вводят специальный ключ или код из смс. При использовании кода из смс, сначала открывают страницу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic. Также находят соответствующий раздел на основном сайте Сбербанка. Откроется окно, в котором запросят логин и пароль. Клиент их получает при заключении договора. Введите их. На телефон придет смс-оповещение с кодом для входа в систему. При каждом новом посещении «Бизнес-онлайн» с помощью смс, код приходит в сообщении новый.

Если входите в «Бизнес — Онлайн» с помощью электронного ключа (токена), вставьте токен в соответствующий порт компьютера. Зайдите в «Мой компьютер», после на «Съемный диск». На диске будет файл с названием «start.exe», запустите его. Выберите учетную запись №PIN, введите ваш уникальный код доступа и нажмите кнопку «Войти». Вы окажитесь в Личном кабинете.

В личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн» настраивают систему по своему усмотрению, для этого там имеется специальный раздел. Однако работниками банка было отмечено, что начальные настройки системы являются самыми оптимальными и удобными для работы клиентов.

Таким образом, услуга самоинкассации от «Сбербанка» окажет предпринимателю помощь в вопросе передачи выручки компании. Подключение услуги простое, при этом в дальнейшем экономятся время, нервы и деньги. Ведь осуществлять передачу выручки в удобном месте и в удобное время выгодно – не нужно посещать офисы банка, отстаивать очереди, привлекать работников банка. А также хранить выручку в торговых точках, если не успеваете сдать ее в рабочие часы офисов банка. А дополнительные возможности, которые появляются у клиентов при подключении услуги самоинкассации, облегчают ведение финансовых операций в бизнесе. При подключении смс-оповещения, клиент может отслеживать операции по счетам, что необходимо при большом денежном обороте.

Как сделать самоинкассацию в Сбербанке – инструкция для ИП и юр. лиц

Пошаговая инструкция самоинкассации через банкомат Сбербанка позволяет быстро, правильно, безошибочно вносить нужные суммы на счет компании, частного предпринимателя. Сервис работает с 2015 года, когда бизнесу один из самых крупных участников финансового рынка, предложил удобные варианты обслуживания. Особенность услуги в возможности без ожиданий, проволочек быстро вносить денежные средства (выручку) на счет компании для дальнейшего распоряжения собранными средствами.

Что такое самоинкассация?

Самоинкассация в Сбербанке – это внесение средств без использования услуг специальной бригады финансового учреждения, наша инструкция позволяет давать оценку процессу. 2019 год не стал исключением, сервис активно используется бизнесом для выполнения манипуляций с выручкой. Использовать предложенную программу выгодно:

Супермаркетам, гипермаркетам;
Торговым точкам разного уровня, объема;
Автомастерским, салонам;
Компаниям, частным лицам, предоставляющим услуги, выполняющим работы.

Использовать возможность самостоятельно вносить средства стремятся торговые, логистические компании. Особенно актуален процесс внесения средств без вызова специалистов компаниям, принявшим на работу торговых агентов. Используя видеоинструкцию, торговые представители, дальнобойщики, командированные сотрудники смогут внести средства прямо на счет компании.

Подключение и настройка услуги

Как сделать самоинкассацию в Сбербанке? Инструкция позволяет полностью оценить возможности сервиса, понять процесс работы. Воспользоваться удобной услугой компании смогут все желающие клиенты банка.

Предприятие, ИП, которые не успели стать клиентами Сбербанка, должны будут обратиться в ближайшее отделение. Предстоит заключить договор, открыть счет, воспользоваться возможностью проводить самоинкссацию.

Чтобы подключить новую услугу, важно:

После открытия счета обратиться в отделение для заключения договора.
Получить персональный идентификационный код, используемый в будущем в банкоматах, терминалах компании, куда клиент будет на собственный счет вносить выручку.
Полученный код нельзя передавать третьим, сторонним лицам, что обеспечивает высокую степень безопасности процесса.
Получить список банкоматов, терминалов, используемых ИП, юр.лицом для внесения средств на счет.

Финансовое учреждение дает точный порядок действий, предупреждает о рисках, объясняет правила безопасности внесения средств на личные счета.

Условия заключенного договора и возможности услуги

Вести бизнес онлайн – возможности современного времени, когда юрлица, частные предприниматели получили возможность сдавать в банк средства без потери времени. Однако перед получением такой возможности потребуется подписать соглашение. Пункты оговариваются отдельно, предлагаются клиентам широкие возможности:

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Срочная отправка выручки посредством инкассаторской бригады;
Доставка средств в торговую точку с личного счета клиента;
Обучение предпринимателей для проверки наличных средств;
Управление личными средствами.

Пошаговая инструкция 2019: самоинкассация через банкомат Сбербанка

Быстро сдать выручку смогут сразу несколько точек, что важно для торговой сети. Самоинкассация проводится посредством специального банкомата – терминала, расположенного в различных частях страны.

Инструкция в картинках

Инструкция в видеоформате позволяет безошибочно выполнить полагающиеся операции, чтобы оперативно зачислить средства на счет компании.

Узнавать особенности внесения денежных средств можно в филиале банка при заключении договора, здесь же получают реестр банкоматов.

Представленный в картинках пошаговый процесс облегчает работу:

Найти соответствующий банкомат – терминал, принимающий купюры.
Выбрать в открывшемся меню отметку с платежами наличными.
После открыть раздел с финансовыми услугами, кредитами.
Отыскать категорию самоинкассации.
Открывшееся окно потребует ввести идентификационный код банка.
Внести реквизиты счета, используемого для зачисления, последующего распоряжения средствами.
Согласиться с вопросом банка. В противном случае продолжить работу невозможно.
Изучить условия внесения средств.
Некоторые случаи требуют внесения дополнительной информации.
Указать источник средств.
Узнать из открывшегося окна об условиях внесения средств, зачисления на счет.
Внести средства в купюроприемник, получить чек.

Плюсы и минусы самоинкасации

Самостоятельное внесение средств – это:

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Инструкция по самоинкассации в Сбербанке через банкомат онлайн + тарифы на услугу

Самоинкассация от Сбербанка – услуга, с помощью которой внести наличные средства из кассы на расчетный счет можно без посещения банка или использования инкассационной службы. Все, что для этого понадобится – это терминал самообслуживания или банкомат, поддерживающий внесение наличных средств (таковыми скоро будут все банкоматы Сбербанка). Данная услуга позволяет сэкономить на услугах инкассации, а также не тратить время на сдачу наличности непосредственно в банковском отделении. Как выполняется Самоинкассация Сбербанк через банкомат, инструкция там потребуется или все предельно просто?

Читайте в статье

Что такое самоинкассация

Самоинкассацию Сбербанк, как отдельную услугу для корпоративных клиентов, представил в 2015 году. Она оказалась крайне удобной, особенно стала популярной среди представителей малого и среднего бизнеса, владеющих небольшими торговыми точками. Ранее наличные средства из кассы приходилось самостоятельно передавать в банк, подстраиваясь под график того отделения, в котором обслуживается клиент. Другой вариант – использовать услуги инкассаторов, но они платные и позволить их себе небольшие предприниматели попросту не могут (да и дополнительно имеются лимиты на минимальную сумму, передаваемую в банк).

Услуга самоинкассации в Сбербанке позволяет внести средства на расчетный счет в любое удобное время, даже когда банк не работает (по местному времени). Если деньги на счет вносятся в нерабочее время, то зачисляют их сразу же при наступлении следующего банковского дня (отслеживать состояние операции можно через интернет-банкинг).

Доступна самоинкассация в Сбербанке и для ИП, и для всех остальных юридических лиц, имеющих в данном банке активный расчетный счет. Детальной статистики по использованию данной услуги Сбербанк не публикует, но если учитывать отзывы на тематических форумах, то хотя бы один раз ею пользовался каждый второй предприниматель.

Как подключить Самоинкассацию

Предусмотрено 3 варианта подключения к услуге:

С помощью системы дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн

Существует еб-версия данной системы, также есть также мобильное приложение для смартфонов на базе Android и iOS. Этот способ предпочтителен.
С помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно создавать несколько профилей «вносителей средств», шаблоны зачисления средств на счет, что позволит контролировать размер поступления финансов от того или иного сотрудника.

Личное посещение отделения

Лично посетив банковское отделение, где обслуживается клиент, и заключить специальный договор на предоставление доступа к услуге (при этом выдается так называемый «персональный идентификационный код бизнес-клиента»). Ни в коем случае его не следует разглашать сторонним лицам, так как с помощью данного кода можно получить детальную сводку по расчетному счету клиента банка. Но устанавливать какие-то лимиты или сохранять шаблоны (в них можно, например, указывать источник поступления средств) он не сможет.

Читать еще: Перевод с карты на карту мкб

С помощью персонального менеджера

Заказать услугу можно у персонального менеджера – это доступно для тех клиентов, которые обслуживаются по программе «Сбербанк Премьер». Электронную копию договора при этом можно будет получить письмом на электронную почту.

Сколько стоит услуга

Комиссия за использование услуги, согласно действующих тарифов на самоинкассацию в Сбербанке, составляет от 0,3 до 0,5% от суммы пополнения (отличается по регионам, следует уточнять данную информацию в банке). Непосредственно при внесении средств на расчетный счет через банкомат или терминал самообслуживания комиссия будет указана на экране устройства, а также отпечатана на чеке.
Дополнительно за самоинкассацию в Сбербанке удерживается комиссия за внесение наличных средств на расчетный счет по условиям тарифа на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Уточнить эту информацию можно в договоре, подписанным в банке при открытии расчетного счета. Никаких дополнительных комиссий за самоинкассацию больше не предусмотрено.
Для клиентов, которые обслуживаются на VIP-тарифах в рамках РКО, самоинкассация предоставляется бесплатно. Уточнить эту информацию также можно в подписанном ранее договоре.

Где внести

На текущий момент есть два типа банкоматов, через которые можно воспользоваться услугой «Самоинкассация». Первые принимают одновременно по 40 купюр, вторые – по 200 (или меньшее количество). Поэтому внесение наличных не отнимает много времени, так как нет необходимости по одной купюре переводить средства.

Ознакомиться со списком всех банкоматов, поддерживающих самоинкассацию, можно на странице https://www.sberbank.ru/ru/about/today/oib (с разделением по регионам). Информация о возможности приема наличных средств также указывается на самом банкомате (наклейка на самом боксе или над экраном).

Инструкция по внесению наличных средств в рамках самоинкассации

Самоинкассация по логину и паролю

Скачать слайды инструкции самоинкассации по логину и паролю для печати

Самоинкассация с использованием кода

Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция (для обоих способов)

В главном меню банкомата (терминала) выбрать пункт «Платежи наличными». Если данного пункта нет, то банкомат не поддерживает самоинкассацию (чаще всего такое встречается в небольших городах и поселках, где ещё не меняли оборудование на новое).
Из появившегося списка необходимо выбрать «Кредиты и финансовые услуги».
Из следующего списка необходимо выбрать пункт «Самоинкассация».
Затем следует выбрать вариант идентификации личности. Можно использовать идентификационный код из 4- 9 цифр (его выдают в банке при заключении договора на предоставление услуги «Самоинкассации»), а можно использовать связку логин/пароль (в мобильном приложении будет предоставлен одноразовый код для прохождения идентификации), зарегистрированные через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Ввести идентификационные данные (код), нажать «Далее» и из списка выбрать тот расчетный счет (их у клиента может быть несколько), на который и необходимо зачислить наличные средства. В большинстве же случаев в списке будет только один доступный счет.
Кликнуть на «Согласен» (соглашение на условия банка по предоставлению услуги – с этой информацией можно ознакомиться либо в договоре, либо в специальном разделе «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
Ещё раз кликнуть «Согласен» (соглашение на дополнительные условия предоставления услуги – данная информация уже выводится на экран), после – внести средства в купюроприемник. Можно вносить по одной купюре, можно – пачкой. Ограничение на количество одновременно вносимых купюр будет отображено на экране банкомата (40 или 200).
Проверить верность указанных на экране данных (размер внесенной суммы) и выбрать «Далее». Если же указанная сумма неверная, то это означает, что некоторые банкноты устройство не смогло нормально распознать – их банкомат вернет после завершения операции.
С помощью меню выбрать источник поступления средства (обязательный этап, без указания источника закончить операцию не получится). Далее – нажать «Готово».
Обязательно дождаться публикации чека и хранить его, как минимум, до момента поступления средств на расчетный счет. Если по каким-то причинам деньги не зачислят, то только с помощью чека можно доказать факт проведения денежной операции.

По этой инструкции самоинкассация в Сбербанке занимает, в среднем, 2 – 4 минуты. Если у клиента более чем 40 или 200 купюр, то их рекомендуется вносить как несколько раздельных операций. Монеты использовать для внесения средств на расчетный счет через банкомат нельзя.

Видеоинструкция

Удобная видеоинструкция как сделать самоинкассацию в Сбербанке доступна на официальном YouTube-канале банка

Ещё стоит упомянуть о том, что при проведении самоинкассации банкомат сдачу не выдает. То есть, если купюру передать в купюроприемник, то средства в полной сумме будут зачислены на расчетный счет. На любом этапе самоинкассации (до нажатия кнопки «Готово») можно отменить операцию.

Процент за самоинкассацию Сбербанк списывает при поступлении средств на расчетный счет. Все данные также будут отпечатаны на чеке, а ещё отображены в интернет-банкинге. Также не следует забывать о том, что за пополнение наличными расчетного счета тоже предусмотрена комиссия в рамках РКО.

При возникновении каких-либо сложностей с проведением самоинкассации клиент может воспользоваться помощью менеджера информационной поддержки. Связаться с ним можно по бесплатному номеру 0321 (с любых мобильных номеров в РФ).

Преимущества услуги

Терминалы самоинкассации Сбербанка (банкоматы, принимающие наличные) на сегодняшний день имеются повсеместно. В крупных городах они есть практически в каждом квартале, а порой – и по несколько штук. Банковских же отделений Сбербанка – существенно меньше. Так что самоинкассация – это удобная возможность быстро вносить наличные на расчетный счет.
Нет необходимости оставлять деньги в кассе. Это, как минимум, небезопасно – никто не защищен от возможной кражи. Деньги же, перечисленные на расчетный счет, украсть уже никто не сможет, так как доступ к ним получает только ограниченный круг лиц (разрешение предоставляет владелец счета на свое усмотрение).
Вносить таким образом наличные на расчетный счет можно в любое время суток. Даже в выходной или праздничный день (определенный как «государственный выходной»).
Зачисление средств на счет выполняется мгновенно, сразу после завершения операции самоинкассации в банкомате. Уведомление об успешном зачислении средств пришлют на мобильный телефон.
Для внесения наличных средств не нужно заполнять какие-либо документы, накладные, предпроводительные ведомости и так далее (при традиционной инкассации они потребуются).
С помощью данной услуги можно пополнять любой свой расчетный счет, открытый в Сбербанке. Это касается и валютных счетов, но в этом случае конвертация рублей осуществляется по курсу банка на момент зачисления денег.
Комиссия по услуге получается намного меньше, нежели при использовании традиционной инкассации.
Можно отслеживать, сколько средств вносилось на счет тем или иным сотрудником компании (при использовании шаблонов, создаваемых в «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
Что касательно недостатков, то это только наличие комиссии в 0,3 – 0,5%. Это дешевле, нежели использование услуг инкассаторов. Без комиссии внести наличные можно только через кассу банка в рабочее время.

Что делать, если банкомат «неверно» посчитал сумму

Если клиент уверен, что при самоинкассации была внесена не та сумма, которая отпечатана в чеке, то рекомендуется сразу же связаться с менеджером банка по бесплатному номеру 0321 и детально объяснить возникшую ситуацию. Если факт неправильного подсчета купюр подтвердится, то деньги будут возвращены клиенту банка через кассу. Главное – сохранить чек и точно знать, какая реальная сумма была внесена на счет через банкомат.

Как правило, через какое-то время с клиентом связывается менеджер и приглашает того посетить в удобное время банковское отделение, в котором тот обслуживается в рамках договора по РКО. С собой нужно взять только паспорт и чек о проведении операции.

Но, судя по отзывам, подобные проблемы возникают крайне редко. Используемые на сегодняшний день банкоматы Сбербанка – одни из самых современных, в которых вероятность возникновения сбоя составляет всего 0,00001%. Подобные неисправности чаще возникают из-за не лучшего состояния вносимых купюр.

Подводя итог, самоинкассация в Сбербанке через банкомат – крайне полезная услуга для предпринимателей, получающих оплату за свои услуги/товары наличными средствами. Буквально несколько банков на сегодняшний день могут предложить своим клиентам такую услугу, но именно в Сбербанке она реализована удобней всего. И при этом воспользоваться ею может каждый корпоративный клиент банка без обязательного подписания дополнительного договора – подать заявку можно через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».