Пифы альфа-капитал: обзор

ПИФы Альфа-Капитал: условия, доходность, отзывы

Инвестпривет, друзья! Вижу, что интерес к ПИФам у нашего (впрочем, почему нашего? – моего!) читателя не ослабевает. Посему сегодня на очереди – разбор особенностей ПИФов Альфа-Капитала. Это компания, которая входит в Альфа-Групп, где находится наш любимый Альфа-Банк. И предлагает он довольно хорошие, привлекательные ПИФы. Обо всем – по порядку.

Как ПИФы есть у Альфа-Капитала

Все ПИФы, имеющиеся у компании Альфа-Капитал, можно разделить на три категории:

  • классические – здесь находятся ПИФы, инвестирующие в понятные и популярные в среде инвестор инструменты: акции и облигации;
  • отраслевые – данные фонды вкладывают средства в ценные бумаги определенной отрасли;
  • специализированные – ПИФы, нацеленные на стратегическое инвестирование.

Каждый из представленных типов ПИФов Альфа-Капитала отличается доходностью и набором инструментов. Я советую разобраться с каждым из них, прежде чем принимать решение о покупки паев. И при этом лучше собрать портфель из нескольких ПИФов, как я сделал с ПИФами Сбербанка.

Классические ПИФы

К классическим ПИФами Альфа-Капитал относит фонды, вкладывающие в акции, облигации или же целые портфели бумаг. В линейку фондов входят:

  • «Ликвидные акции» – в портфеле находятся акции российских и мировых компаний, определенных в различной пропорции, доходность за прошедший год (а точнее – с 20.10.2017 по 19.10.2018) – 29%;
  • «Индекс Мосбиржи» – как видно из названия, данный ПИФ повторяет индекс ММВБ, его доходность – 19%;
  • «Баланс» – пожалуй, самый сбалансированный из всех ПИФов Альфа Капитала, в его портфеле акции и облигации распределены пополам, за счет чего фонд обладает достаточной гибкостью и устойчивостью к кризисным явлениям (доходность – 18%);
  • «Акции роста» – фонд инвестирует в акции развивающихся стран, в том числе БРИКС, его относительно низкая доходность в 15% объявляется тем, что эти бумаги имеют большой потенциал роста, но не реализуют его по различным причинам (я бы прикупил немного паев этого ПИФа, пока они дешевые – лет через 5 Китай ка-а-ак выстрелит!);
  • «Еврооблигации» – ПИФ вкладывается в российские еврооблиги, доходность предсказуемая и почти всегда растущая, за прошлый год фонд заработал 13% (его идеально использовать в качестве консервативной части вашего портфеля ПИФов);
  • «Резерв» – в активах ПИФа содержатся российские облигации, доходность низкая – всего 6%, что по сравнению с аналогичными ПИФами Сбербанка или ВТБ очень мало (лучше выбрать ПИФ Альфа Капитала «Баланс»);
  • «Облигации плюс» – почти то же самое, что и в аналогичном примере.

Таким образом, классические ПИФы отличаются средней доходность и достаточно низким уровнем риска. Если хотите заработать больше – читайте дальше.

Отраслевые фонды

К их числу относятся:

  • «Ресурсы» – фонд вкладывает в акции компаний «газа и нефтянки». Высокая доходность в 38% объяснима: кризис 2018 года не затронул только эту отрасль. Не исключено, что в последующие годы такого активного роста уже не будет.
  • «Бренды» – почти то же самое, что ПИФ «Ликвидные акции», но имеется сильный скос в адрес зарубежных эмитентов. Если хотите заработать на Apple и Netflix, но нужного числа долларов нет – выбирайте этот ПИФ Альфа-Капитала. Доходность – 19%.

  • «Технологии» – основу портфеля составляют акции IT-компаний типа той же Apple, IBM, Microsoft. Нужно ли рисковать вкладывать в эту сферу – решать вам. Мне кажется, потенциал роста здесь уже исчерпан. Доходность этого «альфа-банковского» ПИФа – 10%.
  • «Инфраструктура» – основной упор сделан на акции генерирующих и энергетических компаний. В этом году их потрепало – отсюда доходность фонда –8%.
  • «Торговля» – ставка сделана на ритейлеров. Им тоже досталось. –21% за текущий год.

В целом я бы прикупил паи «Инфраструктуры» и «Торговли», а также «Брендов». Почему? После падения следует рост, и заработать можно нехило так. А в «Брендах» всё так хорошо сбалансировано, что аж зависть берет. Доходность хорошая, рисков – мало.

Специализированные ПИФы

Здесь всего три фонда:

  • «Стратегических инвестиций» – здесь намешана адова смесь долгосрочных облигаций и «точечных» инвестиций в российские акции. Из-за санкции ОФЗ и корпоративные облиги показали в 2018 году хороший результат. Отсюда и рост пая фонда – +39%. Добавьте еще девальвацию рубля.
  • «Альфа-Капитал» – похоже, что это типа флагманский ПИФ. Представляет собой самое пестрое собрание активов. Если честно, не понял, по какому признаку там всё балансировалось – закономерности не увидел. В общем, так и облигации, и акции, и деньги. Риск хороший, но вот доходность – всего 10%. Лучше собрать портфель из других ПИФов.
  • «Золото» – ну золото оно и в Африке золото. Альфа-Капитал вкладывает в акции добывающих компаний и в сам желтый металл. Доходность – 7% за прошедший год.

Я бы взял отсюда только «Стратегические инвестиции». Но вот порог входа в эти инвестиции – от 50 млн рублей.

Условия вложения в ПИФы

Инвестировать в ПИФы Альфа-Капитал можно как в режиме онлайн, так и лично в отделении Альфа-Банка. Приобрести паи могут любые граждане старше 18 лет. Мне их в Альфа-Клике даже предлагали купить 🙂 Но у меня уже есть Сбербанк, хотя здесь тоже вкусные ПИФы, и я их включу в свой портфель.

Условия вложения таковы:

  • стоимость ПИФа Альфа Капитал не влияет на цену инвестирования, минимальная сумма вложения – от 100 рублей (но в некоторые ПИФы можно инвестировать от 1000 или от 5000 рублей – уточняйте на странице https://www.alfacapital.ru/disclosure/pifs/ipifsi_ak/#bm:conditions в графе «Условия инвестирования», меняя название фонда);

  • сумма докупки – 100 рублей / 1000 рублей;
  • надбавка за покупку – 1,4% при покупке на сумму до 500 тысяч рублей;

  • скидка (надбавка за продажу) – 1,5% при владении паями ПИФа Альфа Капитал менее 1 года, 1% – при владении менее 2 лет и 0% – при владении от 2 лет;
  • вознаграждение управляющей компании – 3,8% от СЧА фонда ежегодно;
  • вознаграждение депозитария, регистратора, оценщика и т.д. – 0,65% от СЧА в год.

Как видите, даже со 100 рублями в кармане можно стать пайщиком Альфа-Капитал. Но я рекомендую входить в покупку хотя бы с 5000-6000 рублей, чтобы можно было собрать портфель из паев 2-3 ПИФов. А потом постепенно наращивать объем вложений.

Как купить ПИФы

Я не буду расписывать, как это сделать. Приложу видео от самого Альфа-Капитал, где объясняется, как это сделать – от подачи заявки до выкупа пая.

Мой отзыв о ПИФах Альфа-Капитала

Я неоднократно писал, что при вложении в ПИФы необходимо соблюдать ключевые правила. Иначе можно столкнуться с реальными проблемами. Так, покупать паи ПИФов Альфы я рекомендую при их низкой стоимости. Высокая доходность в прошлом не гарантирует такого же профита в будущем. Скорее всего, даже наоборот. Купите на пике – попадете на коррекцию. Лучше купите подешевевшие паи за те же деньги.

И соберите портфель. Я бы включил в него «Баланс» и «Еврооблигации» (консервативная часть), а также «Инфраструктуру», «Торговлю», и «Акции роста» (рисковая часть), а для стабилизации рисков – «Ликвидные акции» и «Бренды».

ПИФы Альфа Капитал — сравнение и доходность

«Альфа Капитал» — это проверенная временем управляющая компания от «Альфа Банка», основанная в 1996-м году, на сегодняшний день объединяющая под своим началом более 1,1 млн. клиентов и оперирующая 178 млрд. руб.

Данная компания осуществляет управление ПИФами Альфа Банка, которых на момент насчитывается 16 (без учета проектов для институциональных инвесторов), а также производит доверительное управление средствами клиентов. Хорошие отзывы, надежность и доходность ПИФов в Альфа Капитал привлекают все больше новых инвесторов.

Но прежде чем нести свои деньги управляющей компании, разумно будет подробно изучить стратегии, структуры и результативность всех фондов, чтобы выбрать себе наиболее подходящие.

Классические ПИФы Альфа-Капитал

«Акции роста» — это интервальный ПИФ Альфа Капитал, начавший свою работу в самом конце декабря 2006-го года, делающий ставку в первую очередь на акции компаний 2-го эшелона с небольшой капитализацией, имеющих по результатам анализа высокий потенциал роста. Для страхования рисков часть средств содержится в облигациях, депозитарных расписках и валюте.

Читать еще:  Карта мир и apple pay

Структура портфеля по отраслям выглядит так:

  • прочее – 29,60%;
  • электроэнергетика – 22%;
  • металлургия и горная добыча – 18,60%;
  • государственные облигации – 10,20%;
  • нефть и газ – 10,20%;
  • транспорт – 9,40%.

В собственности фонда есть акции ЛСР (8,80%), ПРОТЕК (7,96%), АЛРОСА (6,15%), Юнипро (5,85%), ЯНДЕКС (5,75%) и др. В общей сложности на долю акций приходится 82,08% всех активов, облигаций – 10,21%, денежных средств – 4,90%, остальные 2,8% занимают депозитарные расписки.

В плане доходности в долгосрочной перспективе ПИФ демонстрирует неплохие, но не выдающиеся результаты – 9,81% за год и 86,37% за 3 года. СЧА около 369,21 млн. руб. и имеет восходящую динамику. Количество пайщиков по данным на конец 2016-го года – 1168 человек.

Поскольку фонд интервальный, продать, обменять или купить паи в любое время не удастся – для этого существуют специально отведенные периоды 4 раза в год: с 10-го по 23-е марта, июня, сентября и с 8-го по 21-е декабря.

Что касается минимальной суммы первоначальных инвестиций, то сейчас она составляет 1 тыс. рублей через управляющую компанию (данные по последней информации с официального сайта, в других местах интернета указано, что минимальные взносы составляют от 100 тыс. руб., поэтому собираясь инвестировать, обязательно уточняйте эту информацию). У агентов размер минимального первого вклада может быть значительно больше.

За свою работу УК берет 3,7%, аудиторы, депозитарий и регистратор — 1%, еще 0,5% приходится на другие незначительные расходы. Надбавка зависит от размера инвестиций:

  • 1,4% если меньше чем полмиллиона руб.;
  • 0,9% если от 500 тыс. до 3 млн. руб.;
  • 0,5% если 3 и более млн. руб.

Скидка зависит от срока вложения:

  • 1,5% если срок до 1 года;
  • 1% если от 366 до 730 дней;
  • если более 730 дней, то полностью отсутствует.

В отличие от предыдущего, данный ПИФ Альфа Капитал относится к категории открытых индексных, и как можно догадаться по названию, старается точно следовать структуре индекса ММВБ, при этом стараясь максимально превзойти его доходность, страхуя риски насколько это возможно. Стратегия рассчитана не на краткосрочные инвестиции и чтобы ощутимо заработать необходимо держать паи как минимум 2-3 года.

98,60% средств фонда вложены в акции (преимущественно отечественных компаний), 1,20% находится в деньгах и 0,2% в депозитарных расписках. По отраслям структура активов имеет следующий вид:

  • нефть и газ – 47%;
  • финансовый сектор – 21,1%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • прочее – 6,9%;
  • потребительский сектор – 6,2%;
  • телекоммуникации и связь – 4,8%.

Среди конкретных акций, наибольшая доля приходится на Сбербанк (14,61%), Газпром (14,54%), Лукойл (12,27%), НОВАТЭК (6,23%) и др. Доходность ПИФа за последний год составила 6,48%, а за 36 месяцев +57,62%. СЧА фонда около 251,69 млн. руб., количество пайщиков 1146.

Все условия по комиссиям, надбавке, скидке и т.д. такие же, как и в предыдущем, кроме вознаграждения УК, которое в данном случае составляет всего 1,3%.

Данный фонд, начавший работу 15-го мая 2006-го года, относится к ПИФам смешанного типа, активы которого разделены преимущественно между акциями и облигациями для того чтобы на растущих рынках обеспечивать пайщикам прибыль максимально приближенную к той, что могут получать ПИФы акций, а на медвежьих не допускать свойственных им убытков и обеспечивать небольшой, но стабильный доход как ПИФы бондов. С этой целью УК постоянно следит за ситуацией в экономике и оперативно перераспределяет активы, если это нужно.

В данный момент конфигурация долей чистых активов фонда выглядит так:

  • акции – 43,5%;
  • бонды – 35,1%;
  • паи других фондов – 9,5%;
  • деньги – 7,1%;
  • депозитарные расписки – 4,8%.

По отраслям структура у портфеля следующая:

  • нефть и газ – 30,11%;
  • прочее – 19,52%;
  • финансовый сектор – 19,42%;
  • транспорт – 11,73%;
  • паи фондов – 9,87%;
  • металлургия и добыча – 9,35%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить такие облигации как ГТЛК 001P-03 (8,72%), АФК Система 001P-04 (8,43%) или МОЭСК БО-06 (7,37%), а также акции Лукойл (7,38%) и Сбербанка (7,21%).

В плане доходности последний год выдался для фонда неудачным – стоимость пая сегодня по сравнению с прошлогодним значением меньше на 1,63%, трехлетний доход составил 47,05%. СЧА ПИФа – 885,52 млн. руб., а число вкладчиков около 3685.

Размеры комиссий у фонда следующие: УК берет себе 2,8%, прочие расходы, аудит и т.д. отнимают стандартные значения. Надбавка связана с количеством вложенных денег: если меньше 500 тыс. руб., то 1,19%, от 500 тыс. до 3 млн. – 0,76%, если больше, то 0,42%. Скидка зависит от срока инвестиций: до года – 1%, от года до 730 дней – 0,5%, более – 0%.

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле лишь 2 типа активов: облигации (97,4%) и денежные средства (2,6%), по отраслям же он разделен следующим образом:

  • металлургия и добыча – 22,9%;
  • нефть и газ – 21%;
  • транспорт – 18,9%;
  • финансы – 17,1%;
  • прочее – 13,6%;
  • телекоммуникации и связь – 6,5%.

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83%) и другие. В результате такая стратегия дала 13,15% прибыли за 12 месяцев и 38,03% за 36. СЧА составляет внушительные 6,71 млрд. руб. и судя по графикам растет внушительными темпами – +660% за год и +853,53% за 3 года. Количество инвесторов фонда – 4680.

Условия инвестирования сходны с предыдущим ПИФом – 1000 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны с предыдущим фондом, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

  • 1% при вложении денег до полугода;
  • 0,5%, если от 184 до года;
  • отсутствует, если дольше чем на год.

ПИФ предоставляет возможность заработать на инвестировании в надежные бонды, как и предыдущий, действует с конца апреля 2003-го. Стратегия мало чем отличает от других классических фондов облигаций: покупка наиболее доходных и проверенных бондов, дающих прибыль, которая будет превышать ставки по лучшим рублевым депозитам в банках. Для диверсификации, часть средств может быть вложена в валютные облигации и деньги. Общий объем облигаций сегодня равен 97,8%, денежных средств – 2,2%.

Отраслевая структура портфеля дает следующую картину:

  • прочее – 22,3%;
  • транспорт – 20,1%;
  • металлургия и добыча – 17,1%;
  • нефть и газ – 15,2%;
  • финансы – 15%;
  • электроэнергетика – 10,3%.

Наибольшую долю в активах составляют бонды Роснефти 001Р-02 (6,46%), Трансмашхолдинга ПБО-01 (6,43%), ГТЛК 001P-03 (6,34%), ЧТПЗ 001P-01 (5,37%), ХК Металлоинвест БО-02 (5,29%). Годовая доходность равна 12,17%, трехлетняя 39,88%. СЧА – 6,47 млрд. руб., число пайщиков – около 5284.

Единственным отличием в комиссиях является размер вознаграждения УК, который равен 1,3%, все остальные тарифы как у фонда «Облигации Плюс».

Возник 30 сентября 2005-го года и на сегодня объединяет более 8500 пайщиков. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских и международных компаний из разных отраслей, главный критерий – высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (66,7%) активы: бонды (10,2%), паи других фондов (5,5%), валюту (7,6%), депозитарные расписки (10%).

Читать еще:  Альфа-банк ценное время: условия

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

  • нефть и газ – 36,7%;
  • прочее – 16,5%;
  • металлургия и добыча – 15,9%;
  • финансы – 15,2%;
  • гособлигации – 10,2%;
  • паи фондов – 5,5%.

В активах ПИФа имеются акции Сбербанка России (13,33%), ГМК Норильский никель (13,25%), Лукойла (12,03%), ГАЗПРОМа (10,88%) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за 3 года доходность составила более 90%, а за год 2,99%. Стоимость пая сегодня составляет 3458 руб., СЧА достигает 1,54 млрд., а количество пайщиков – 8565 человек.

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,1%, депозитарий, регистраторы и аудит берут 1,02%, на прочие расходы приходится только 0,5% затрат. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн. – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах зависит от срока инвестиций: если на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более то не взимается.

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в государственные евробонды РФ, отечественных и зарубежных корпораций и банков, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между еврооблигациями (85,30%) и денежными средствами (14,70%), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое же деление выглядит так:

  • финансы – 27%;
  • нефть и газ – 20,4%;
  • телекоммуникации и связь – 16,6%;
  • прочее – 14,7%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • транспорт – 7,3%.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87%) и др.

Пока что за последний год фонд принес своим пайщика только убытки – -7,42%, но трехлетний показатель доходности (+64,18%) свидетельствует, что не все так плохо. Число вкладчиков около 2149, а СЧА – 2,17 млрд. руб. Условия инвестирования такие же, как и у фонда «Альфа-Капитал Резерв».

Альфа-Капитал

Альфа-Капитал — проанализируем?

ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» — часть «Альфа-Групп», к которой относится Альфа-Банк. Они управляются через офшоры гибралтарской CTF Holdings Ltd. У «Альфа-Капитала» есть все необходимые документы, которые дают право заниматься доверительным управлением капитала квалифицированных, неквалифицированных и корпоративных инвесторов.

«Альфа-Капитал» работает с 1992 года. У этой компании более 400 офисов по всей стране: собственных, партнерских и принадлежащих Альфа-Банку.

Адрес «Альфа-Капитала»

Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1, БЦ «Бронная Плаза». Это штаб-квартира. Те, кто живут в других городах России, могут найти ближайший офис компании в разделе «Контакты».

Как выйти на связь с «Альфа-Капиталом»

Лицензии

У «Альфа-Капитала» их 2.

На управление ПИФами, инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами

На управление ценными бумагами

Достижения «Альфа-Капитала»

Суммарный объем активов компании превысил 380 млрд руб. Она получила награды:

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило «Альфа-Капиталу» рейтинг А++, назвав компанию стабильной. А Национальное Рейтинговое Агентство — рейтинг ААА.

«Альфа-Капитал» утверждает: число ее клиентов превысило 1,2 млн человек. SMARTGUIDE не склонен этому верить.

Возьмем в пример ММВБ — крупнейшую российскую биржу. По состоянию на конец сентября 2019 года общее количество зарегистрированных там инвесторов, включая владельцев ИИС, приблизилось к отметке 2 млн человек. Есть подозрение, что «Альфа-Капитал» завышает свои показатели или хитрит со статистикой, записывая в клиенты всех подряд.

Что предлагают тем, кто откроют «Личный кабинет» на alfacapital.ru

Управляющая компания делит своих клиентов на 4 категории.

Кто относится к категории

Что предлагает «Альфа-Капитал»

Компании и организации, занимающиеся инвестиционной деятельностью

Закрытые ПИФы, структурные продукты, инвестиционные стратегии и банковские депозиты

Очень богатые люди

Вступить в закрытый клуб Alfa Capital Wealth. А также дополнительные привилегии и якобы улучшенные условия инвестирования

Все желающие инвестировать (без опыта и специального образования)

ПИФы, ИИС, доверительное управление

Инвесторы с определенным опытом и квалификацией. Требования к ним зависят от действующего законодательства

ПИФы, ИИС, довуправление и мультивалютные инвестиции с особыми условиями (как для состоятельных клиентов)

ПИФы «Альфа-Капитала»: что нужно знать

  • индекс Мосбиржи,
  • ликвидные акции,
  • акции роста,
  • золото,
  • баланс,
  • ресурсы,
  • еврооблигации,
  • облигации плюс,
  • бренды,
  • глобальный баланс,
  • резерв,
  • технологии.

Название указывает на направление, акции которого входят в фонд.

В отзывах о ПИФах «Альфа-Капитала» говорят, что в них можно вкладывать от 100 руб. до 10 млн руб. на 1–5 лет. Они отличаются уровнем риска и доходности. Судя по тому, что мы увидели на сайте alfacapital.ru, все варианты, которые предлагает управляющая компания, очень рискованные, кроме резерва.

Есть ПИФы с отрицательной доходностью. Например, по состоянию на конец сентября 2019 года технологии приносили прибыль в размере -9 %. То есть человек вкладывает 100 руб., а через год получает 91 руб.

В отзывах об «Альфа-Капитале» пишут: максимально доходный ПИФ — индекс Мосбиржи. Он составляет +22 %. Но есть большие сомнения в том, что это реальный показатель.

SMARTGUIDE информирует: доходность паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» зависит только от изменения стоимости паев. То есть клиентам не достаются дивиденды от акций, в которые они вложили деньги.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет, который предлагают открыть владельцам «Личного кабинета» на alfacapital.ru, немного отличается от стандартного. В обычном ИИС можно самостоятельно выбирать, в какие инструменты вкладывать деньги и когда их продавать. А «Альфа-Капитал» предлагает 3 стратегии.

Управляющая компания ограничивает:

  • Размер инвестиций. От 10 тыс. руб. до 1 млн руб.
  • Срок вложения. От 1 года до 4 лет.

«Альфа-Капитал» обещает налоговый вычет (это одно из преимуществ ИИС, обеспеченное государством). Увы, его размер не учитывается в калькуляторе оценки доходности стратегий, который находится на сайте компании.

Доверительное управление от «Альфа-Капитала»

Управляющая компания предлагает вкладывать от 100 тыс. руб. до 1 млрд руб. Для этого есть 2 программы.

«Альфа денежный поток»

Управляющая компания обещает индивидуальные инвестиционные решения и защиту капитала. Второе вызывает вопросы. Потому что операции с активами финансовых рынков не защищаются страхованием. При этом «Альфа-Капитал» предлагает вкладывать в недооцененные инструменты или облигации госзайма. Как будет реализована защита, непонятно.

Мультивалютные инвестиции

Они доступны только квалифицированным инвесторам. Отзывы об «Альфа-Капитале» дают понять: прежде чем вложить деньги, нужно пройти подтверждающее квалификацию тестирование.

Управляющая компания предлагает 9 инвестиционных стратегий, куда входят акции, валюта и другие активы. По состоянию на конец сентября 2019-го их годовая доходность варьировалась от -7,83 % до 20,57 %. То есть некоторые стратегии были убыточными.

Отзывы о компании «Альфа-Капитал»

У нее неоднозначная репутация. О ней говорят плохо. Особенно частные неквалифицированные инвесторы. Многие из тех, кто вложили средства в ПИФы, не только не получили прибыль, но и вернули меньше, чем отдали.

Клиенты Альфа-Банка рассказывают о том, что их отговаривали открывать депозит. А вместо этого рекомендовали вложить в фонды «Альфа-Капитала». Потом без их ведома открывали счета с самым дорогим обслуживанием. В итоге они с трудом вернули свой капитал.

Отзывы клиентов об «Альфа-Капитале» говорят, что он неохотно отдает деньги. Сроки сдвигаются на недели, а иногда и на месяцы. Представители компании не всегда сразу зачисляют средства в ПИФы. Подтверждены случаи задержек длительностью больше месяца.

Рекомендации SMARTGUIDE

«Альфа-Капитал» управляется из офшора. Главная цель этой компании — навязать как можно больше платных услуг. Она завышает показатели доходности, пытается присвоить каждую копейку и берет несколько тысяч рублей за обслуживание счета. При этом доход ее клиентов не покрывает эти затраты.

Отзывы об «Альфа-Капитале» за 2019 год говорят: чтобы сотрудничать с этой компанией, нужно максимально внимательно читать договор и требовать подтверждения всех операций. В том числе зачисления средств на счет.

«Альфа-Капитал» нельзя назвать надежным брокером, особенно в условиях текущей ситуации в банковском секторе. Он приписывает себе необоснованные достижения и гордится наградами от давно замаравшейся НАУФОР.

Читать еще:  Банк восточный: рейтинг надежности центробанк

ПИФы Альфа-Капитал: обзор

Альфа-банк сходит в 10 лучших банков России и уверенно занимает лидирующие позиции на рынке. Кредитная организация имеет несколько дочерних предприятий, одной из них является Альфа-Капитал – управляющая компания. ПИФ Альфа-Капитал – это инвестиционный инструмент для физических лиц. Частные клиенты могут вложить свои сбережения в развитие отечественной и мировой экономики. Даже обладатели небольшого капитала могут принять участие в инвестиционных проектах и получить доход. В данной статье рассмотрим особенности инвестирования в Паевые инвестиционные фонды, условия и доходность.

Официальный сайт Альфа-Капитал

Основные понятия

Многие потенциальные клиенты не знают, что такое ПИФ и почему выгодно вкладывать средств в эти активы. Говоря простыми словами – это фонд, который собирает средства клиентов и вкладывают их приобретение ценных активов. Инвестиции направляются на покупку ценных бумаг, акций, облигаций. Доход полученный Управляющей компанией делится между всеми участниками фонда, пропорционально их вложением. В качестве посредника выступает Управляющая компания, в нашем случае – это Альфа-Капитал.

Почему следует инвестировать деньги в Альфа-Капитал? Специалисту УК постоянно работают над анализом рынка и разрабатывают прибыльные и низко рискованные проекты. Для клиентов здесь разработано несколько готовых решений, все их можно разделить на 3 вида:

  • классические – средства вкладываются в приобретение высоколиквидных акций и облигаций;
  • отраслевые – инвестиционный портфель формируется за счет вложения средств в ценные бумаги компаний из ведущих отраслей экономики;
  • стратегические – вложение капитала в облигации и драгоценные металлы.

Как работают ПИФы

Чтобы стать инвестором, клиент должен выбрать одно из готовых решений, их обзор мы приведем позже, и вложить свои средства через управляющую компанию. Ей выступает Альфа-Капитал. После все средства пайщиков инвестируются в активы и приносят доход. Его размер определить практически невозможно, так как доходность ПИФа полностью зависит от ситуации на мировом и внутреннем рынке. Инвестор или пайщик не принимает участие в формировании инвестиционного портфеля, он лишь выбирает готовый продукт, так как решение о покупке и продаже активов принимает посредник.

Итак, от инвестиций клиентов формируется пай, вся сумма вкладываются в активы, а они, в свою очередь приносят прибыль. Она в будущем делится между всеми пайщиками, пропорционально сумме первоначальных инвестиций.

Обратите внимание, что каждый пайщик несет определенный риск, он может не получить доход или понести убыток, потерять часть собственных средств. Убыточными инвестиции становятся, если активы теряют стоимость к этому приводят различные факторы: экономический кризис, дефолт и другие обстоятельства.

Классические фонды

В классических фондах представлено несколько готовых продуктов, сравним их в таблице.

«Альфа Капитал» — приложение для управления инвестициями на iPhone17

На правах рекламы

Когда у человека появляются свободные деньги, есть три основных варианта, как ими распорядиться: что-то купить, открыть депозит либо попробовать приумножить свой капитал с помощью инвестиций. Последние многие связывают с опасной игрой на бирже и вложениями в бумаги компаний, которые через год приказывают долго жить. Но на самом деле инвестициям не всегда сопутствуют высокие риски. Некоторые финансовые инструменты сочетают в себе и надежность, и привлекательную доходность. А благодаря стремительному развитию технологий контролировать все свои вложения можно в режиме онлайн — на том же iPhone или компьютере.

В России для сохранения личных сбережений чаще всего используются депозиты. На первый взгляд, нет ничего проще — открываешь в банке счет, пополняешь его и в конце периода получаешь набежавшие проценты. Проблема в том, что ставки по депозитам падают и становятся неинтересными. К тому же, банки продолжают лишаться лицензий — за последние годы их отозвано уже несколько сотен. И хотя система страхования вкладов работает, гарантированная государством выплата ограничена суммой в 1 400 000 рублей. Да и понервничать приходится.

Неудивительно, что инвестиции в ценные бумаги выглядят все привлекательнее на этом фоне. И одним из самых удобных вариантов размещения своих средств на фондовом рынке являются вложения в паевые инвестиционные фонды — ПИФы.

Что такое ПИФ

Скучное определение оставим для экономических словарей — лучше разберем, как работает ПИФ и кто, собственно, за ним стоит.

Любой желающий начать инвестировать открывает счет в управляющей компании (УК). Например, в «Альфа-Капитале» это можно сделать за несколько минут на сайте, без посещения офиса. В любом случае желательно выбирать компанию, которая долго работает на рынке: чем старше она и крупнее, тем больше у нее ресурсов для привлечения опытной команды менеджеров и аналитиков.

После открытия счета вам останется определиться с ПИФом и приобрести его паи. В «Альфа-Капитале» покупка совершается в личном кабинете клиента с помощью нескольких кликов. Оплату можно произвести картой любого банка без комиссии.

Управляющие компании вкладывают средства ПИФов в различные активы — стратегия зависит от конкретного фонда. Чем больший доход принесут инвестиции, тем выше будет стоимость пая, которая рассчитывается ежедневно. В любой момент вы можете погасить свои паи и вывести деньги — процесс проходит так же просто, как и покупка.

Одно из главных преимуществ ПИФов состоит в том, что инвестициями управляют специалисты независимо от размера ваших вложений (а минимальная сумма при покупке паев — 1000 рублей). Конечно, вы можете и самостоятельно приобретать какие-то ценные бумаги— скажем, те же акции Apple, положившись на прогнозы о росте прибыли. Но тогда гораздо выше будет риск попасть впросак и уйти в минус.


Во-первых, профессиональные управляющие намного опытнее обычного частного инвестора. Во-вторых, при принятии решений они руководствуются не эмоциями, а расчетами и аналитикой. В-третьих, за рынком они следят постоянно, поэтому могут вовремя отреагировать на изменение ситуации и заключить необходимые сделки.

Еще один большой плюс ПИФов заключается в диверсификации инвестиций, то есть в соблюдении правила «не хранить яйца в одной корзине». В одиночку трудно распределить свои средства между множеством активов — потребовалась бы очень крупная сумма. И объединение средств пайщиков решает эту проблему.

Например, если один человек покупает паи на 100 тысяч рублей, другой — на 500 тысяч, а третий — на миллион, то совместный капитал составит уже 1 600 000 рублей. В итоге каждый из пайщиков становится совладельцем крупного инвестиционного портфеля и получает доход пропорционально своим вложениям. Выигрывают все.

В чем преимущества ПИФ перед депозитом


Если будете владеть паями больше трех лет, то при их погашении получите щедрую льготу от государства. Доходы от инвестиций на сумму до 9 миллионов рублей будут полностью освобождены от налога. С каждым годом цифра возрастает еще на 3 миллиона рублей, то есть чем дольше вы остаетесь пайщиком — тем больше налоговый вычет. По сути, это увеличивает ваш потенциальный заработок на 13%.

На чем зарабатывает сама управляющая компания? Все просто — она берет комиссию за управление активами. Рост доходности ПИФа выгоден как пайщикам, так и ей.

Как управлять ПИФ с iPhone

«Альфа-Капитал» разработала одноименное приложение, которое представляет собой полноценный личный кабинет клиента на iPhone. В приложении можно видеть полную информацию о своем инвестиционном портфеле в режиме реального времени, проводить операции с паями ПИФов и другими продуктами компании, напрямую связываться с персональным консультантом и так далее.

Название: Альфа Капитал
Издатель/разработчик: УК «Альфа-Капитал»
Цена: Бесплатно
Встроенные покупки: Да
Совместимость: Для iPhone
Ссылка: Установить

Можно смотреть кино бесплатно

В период с 16 октября по 31 декабря 2017 года тем, кто купил паи инвестиционного фонда «Альфа-Капитал Облигации Плюс», предоставляется бесплатная подписка на онлайн-кинотеатр Амедиатека. При покупке на сумму от 10 000 рублей дают 1 месяц бесплатного доступа, от 100 000 рублей — 3 месяца. В подписку входят сериал «Миллиарды», 5-й сезон «Карточного домика» и многое другое.

Рассчитать свою выгоду можно при помощи калькулятора на сайте УК «Альфа-Капитал». Там же предусмотрена возможность стать клиентом в режиме онлайн и начать инвестировать в ПИФ.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector