Облигации альфа-банка: доходность

Облигации Альфа Банк

Альфа-Банк-19-боб === Выплата купона
Выплата купона
Эмитент: АО «АЛЬФА-БАНК» (Банки)
Облигация: Альфа-Банк-19-боб
ISIN: RU000A0JXQX5
Сумма: 24,93 рублей на лист

Дата фиксации права: 07.11.2019
Дата сообщения: 07.11.2019

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Альфа-Банк-002Р-02-боб === Выплата купона
Выплата купона
Эмитент: АО «АЛЬФА-БАНК» (Банки)
Облигация: Альфа-Банк-002Р-02-боб
ISIN: RU000A0ZZRB0
Сумма: 44,87 рублей на лист

Дата фиксации права: 30.10.2019
Дата сообщения: 30.10.2019

Авто-репост. Читать в блоге >>>

АЛЬФА-БАНК АО БО 002Р-04 === Выплата купона
Экшен: Выплата купона
Эмитент: АО «АЛЬФА-БАНК» (Банки)
Облигация: АЛЬФА-БАНК АО БО 002Р-04
ISIN: RU000A100998
Сумма: 42,87 рублей на лист

Дата фиксации права: 11.10.2019 00:00:00
Дата сообщения: 11.10.2019 00:00:00

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Альфа-банк в рамках размещения биржевых облигаций на 5 миллиардов рублей установил финальный ориентир ставки первого купона в размере 9,2% годовых

Первоначальный ориентир купона составлял 9-9,2% годовых, что соответствует доходности к погашению 9,2-9,41% годовых.

Заявки на облигации в объеме от 5 миллиардов рублей банк собирал во вторник, техническая часть размещения предварительно назначена на 21 декабря.

Банк намерен разместить биржевые облигации на три с половиной года, предусматривающие выплату полугодовых купонов.

Организатором размещения банк выступает самостоятельно.

В Альфа-банке сотрудники проводят флешмоб — размещают трудовые книжки с логотипом банка и хештегом #прощайальфабанк
Из банка ушли с десяток топ-менеджеров и под сотню сотрудников.
Что происходит с Альфа-банком?
По нашим данным, президент ВТБ Андрей Костин и Миша Фридман из Альфа-банка договорились о размене активами в управлении.
В размене участвуют Альфа-банк, X5 retail group и Магнит.
ВТБ получил в оперативное управление Альфа-банк, поэтому в него пришел бывший менеджер ВТБ Володька Верхошинский с командой, они спешно выметают топ-менеджеров Альфы, которые работали десятки лет.

Взамен Фридман и старшие альфисты получают почти весь российский ритейл — X5 (Пятерочка и Перекресток) у них уже есть, вдобавок они получают в операционное управление Магнит. Им уже занимается Ольга Наумова, которая недавно перешла из Пятерочки, а зять Сергея Лаврова и бывший альфист Саша Винокуров управляет Магнитом за счет кредита ВТБ.
Каждый получит то, что хотел — переход Альфы под внешнее управление ВТБ должна помочь Костину выстроить банк за пределами санкций и продолжить гонку за Грефом.
Фридман заменит ненужный в условиях санкций и засилия государства в банковском секторе Альфа-банк и получит монополию в ритейле, а россияне получат повышение цен.

Облигации в Альфа Банке

Граждане, имеющие денежные сбережения, хотят их приумножить и защитить от инфляции. Одним из самых надежных инструментов инвестирования является покупка ценных бумаг. Самостоятельно управлять данным видом активов довольно сложно и дорого. Намного проще обратиться в Альфа Банк и купить там облигации. В таком случае, все необходимые действия за инвестора выполняет управляющая компания, сотрудники которой являются настоящими профессионалами в своем деле. Одним из самых надежных и весомых игроков в данном сегменте является компания «Альфа Капитал», успешно осуществляющая свою деятельность уже 25 лет.

Услуги банка в организации облигационных займов

Данное финансовое учреждение является одним из лидеров в сфере организации и андеррайтинге облигационных займов для компаний. Банк имеет достаточное количество собственных средств для инвестиций и обширную базу клиентов. Это и позволяет успешно размещать выпущенные бумаги, обеспечивать им высокую ликвидность на вторичном рынке.

В 2019 году Альфа-Банк предлагает следующий перечень услуг в организации облигационных займов:

  • сбор и обработка информации для долгосрочного выхода на рынок займов с учетом специфики бизнеса;
  • выбор оптимальной структуры;
  • квалифицированная помощь в подготовке бумаг для регистрации облигационного займа;
  • выполнение всех задач платежного агента по эмиссии бумаг;
  • выполнение цикличного выкупа;
  • предоставление клиенту аналитической поддержки;
  • поддержание двухсторонних котировок по выпущенным облигациям на вторичном рынке.

Используя свое влияние и международные связи, учреждение помогает свои корпоративным рынкам выйти на долговые рынки западных стран.

С такой поддержкой запланированный проект точно будет успешным. В 2017 году финансовое учреждение стало организатором облигационных займов для таких компаний: Страховой дом «ВСК», Почта России, «Эр-Телеком», «ТМК», «Балтийский лизинг». На сайте банка можно посмотреть реализованные проекты за прошлые года.

Характеристика Альфа IQ

В апреле 2017 года Альфа-Банк предложил своим клиентам новый инвестиционный продукт – Альфа IQ. Отличительная особенность данного актива – гарантированный доход в размере 5% годовых. Величина дополнительного дохода не зафиксирована и зависит от доходности индекса NXSRUFA.

Альфа IQ – это аналог инвестиционного портфеля, который имеет две составляющие:

  1. Защитную – она формируется за счет размещения средств на депозиты и в облигации.
  2. Инвестиционную – покупка рискованных, но доходных активов.

В Альфа IQ инвестиционная часть – это вложение в индекс NXSRUFA, который был запущен банком Natixis (Франция). В его портфель входят паи самых доходных инвестиционных фондов.

Альфа-Банк данному фонду дает следующие характеристики:

  • гарантированный (купонный) доход – 5%, а дополнительный – до 10% годовых;
  • срок размещения – 36 месяцев;
  • досрочно выйти из фонда можно в любой день, ценные бумаги продаются по рыночной стоимости;
  • обращение на Московской бирже;
  • выплата дохода по купону осуществляется каждые полгода;
  • номинал 1 структурной облигации составляет 1000 рублей;
  • общая сумма размещения – 5 млрд. рублей.
Читать еще:  Мобильный банк русский стандарт: как пользоваться

Расчет индекса NXSRUFA проводится в евро. Даже за счет роста этой валюты инвестор получает дополнительный доход. Согласно статистики доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% годовых.

Как приобрести облигации Альфа IQ в Альфа-Банке?

Стать владельцем данных структурных облигаций можно двумя способами. Первый – обратиться к брокерам, у которых есть выход на Московскую биржу. Второй – посетить офис Альфа-Банка и выполнить запланированную операцию. Этот вариант намного удобнее, так как инвестору не нужно вникать во все детали работы на бирже.

Клиент предоставляет сотруднику банка свой гражданский паспорт. На его основании открывается персональный брокерский счет. Далее инвестор на него вносит необходимую сумму денежных средств.

Продажа ценных бумаг, получение дохода также проводится в Альфа-Банке. Клиенту потребуется минимум времени, чтобы почувствовать себя настоящим брокером и сделать выгодные вложения.

Стоимость пая “Альфа-капитал Облигации плюс”

Фонд «Альфа-капитал Облигации плюс» – это отличное решение для начинающих инвесторов, которые еще не готовы рисковать. Денежные средства вкладчиков используются для приобретения государственных бумаг РФ и облигаций, эмитентами которых, выступают крупнейшие российские компании. Все операции выполняются в национальной валюте. Это оптимальное соотношение риска, надежности и ликвидности. «Альфа-капитал Облигации плюс» является самым консервативным в линейке «Альфа-Банка».

Последний расчет стоимости пая был проведен 27 апреля 2019 года. По состоянию на это число 1 пай можно было приобрести за 3936,58 рублей.

За последнее время его стоимость изменялась не сильно. В следующей таблице представлена статистика за последние шесть месяцев:

Облигации альфа-банка: доходность

Альфа-банк расширяет диапазон инвестиционных продуктов, доступных в приложении «Альфа-мобайл». Теперь пользователи мобильного банка могут купить биржевые структурные облигации в трех валютах: рублях, евро и долларах, говорится в релизе.

«Преимуществом инструмента является 100% защита капитала. Клиент гарантированно возвращает свои средства на дату погашения. При этом он может получить доход выше уровня депозита», – обещают представители банка.

Ориентир по доходности облигаций «Альфа IQ» составляет до 13,5% в рублях и до 6% годовых в евро. Портфель инструментов формируют на основе NXSRUFA (Natixis NXS Ultimate Fund Allocator ER Index).

Ориентир по доходности биржевой структурной облигации «Альфа ROBOTS» в долларах составляет от 5 до 7% годовых. Облигация привязана к индексу робототехники (SG Rise of The Robots VT 7 Index), который рассчитывается Societe Generale совместно с Мартином Фордом. Корзина включает в себя 150 ценных бумаг ведущих компаний в сфере искусственного интеллекта, автоматизации и робототехники.

«Покупая облигации «Альфа IQ» и «Альфа ROBOTS», клиент доверяет управление своими средствами лучшим в мире командам профессиональных инвесторов и аналитиков, которые непрерывно отслеживают возможности максимизации инвестиционного дохода на основе динамики мировых рынков. Важно, что при этом держатель облигаций Альфа-банка имеет гарантированную защиту своего капитала», – рассказывает соруководитель блока «Корпоративно-инвестиционный банк» Альфа-банка Саймон Вайн.

«Мы рады, что этот уникальный инвестиционный продукт стал еще доступнее. Теперь облигации «Альфа IQ» в рублях или евро и «Альфа ROBOTS» в долларах легко купить самостоятельно через приложение «Альфа-мобайл». Для этого достаточно перейти в раздел «Инвестиции» и выбрать интересующую облигацию», – добавил Саймон Вайн.

Облигации альфа-банка: доходность

Облигация — это долговая расписка. Когда инвестор покупает облигацию, он дает в долг компании- эмитенту . Взамен компания обязуется на протяжении всего срока займа платить инвестору за пользование его деньгами. Получается кредит наоборот: банк платит своему кредитору — человеку — за пользование его деньгами.

Такие выплаты называются купонами. Рассчитываются они по определенному проценту от номинальной стоимости бумаги. В конце срока действия облигации компания отдает владельцу занятые деньги по номиналу. Таким образом, инвестор получает назад вложенную сумму плюс проценты.

Облигации — как и акции — торгуются на бирже. Поэтому инвестор может заработать не только на купонах, но и на изменении цены облигаций.

По просьбе редакции биржевые аналитики сравнили доходность и надежность трех банковских облигаций, каждую из которых можно купить на РБК Quote: банка «Открытие» (RU000A0JXLR8), Альфа-банка (RU000A0ZZRB0) и Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) с тикером RU000A0ZYCJ8.

Мы отобрали эти ценные бумаги, так как все они выпущены российскими банками — а значит, эмитенты работают в одной и той же среде, а потому подвержены одним и тем же рискам. А еще у выбранных облигаций одинаковый номинал: ₽1000 за штуку.

На какую доходность претендует инвестор

В случае с Альфа-банком величина купона составляет ₽44,87, ближайшая дата выплаты — 31 октября 2019 года. Облигация будет полностью погашена 1 ноября 2021 года. Эффективная доходность к погашению составит 7,5%.

У «Открытия» величина купона чуть больше — ₽50,92, а ближайшая дата выплаты чуть ближе. Она наступит 30 сентября 2019 года. «Открытие» выплачивает своим кредиторам проценты раз в полгода; всю сумму банк вернет 10 апреля 2023 года.

При этом «Открытие» может выкупить облигации раньше, чем предполагалось. Такая возможность называется офертой — и есть не у каждой облигации. Это означает, что при наличии свободных денег «Открытие» сможет предложить обладателям облигаций досрочно выкупить ценные бумаги 6 апреля 2020 года. Эффективная доходность к погашению выше, чем у Альфа-банка, и равна 7,87%.

Читать еще:  Обмен валюты в турции: где менять

Облигация под регистрационным номером RU000A0ZYCJ8 принадлежит ВБРР. Это аббревиатура для Всероссийского банка развития регионов. ВБРР — универсальный банк, расположенный в Москве. Приоритетное направление — кредитование и обслуживание счетов.

Наконец, обслуживающий корпоративных клиентов ВБРР каждые полгода выплачивает держателям облигаций по ₽42,38. Ближайшая дата выплаты — 8 октября 2019 года. Дата погашения наступит 12 октября 2020 года, а эффективная доходность к погашению составит 7,56%.

Как выбрать самую надежную облигацию

Чтобы определить, какая из представленных облигаций наиболее привлекательна в плане инвестиций, нужно в первую очередь оценить надежность каждой из них. Чем надежнее бумага, тем меньше кредитный риск и тем больше ее кредитное качество.

Кредитный риск — это риск дефолта эмитента, то есть риск того, что компания перестанет платить купонные платежи или не вернет сумму номинала.

Быстро оценить кредитный риск можно по кредитному рейтингу рейтингового агентства — международного (Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch) или российского («Эксперт РА», АКРА и другие). Как правило, рейтинги присваиваются эмитентам. Однако у отдельных выпусков облигаций также могут быть собственные рейтинги.

Чем ниже рейтинг, тем выше риск инвестиций. Как правило, у облигации одновременно выше доходность. Разница в доходности — это награда за риск, которую получают инвесторы.

Среди рассматриваемых в статье облигаций выигрывает с точки зрения кредитного качества Альфа-банк, обратил внимание главный аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин. Рейтинг облигации RU000A0ZZRB0 от Moody’s находится на уровне Ba1. У остальных облигаций рейтинг Ba2.

«Все эмитенты представляют собой крупные российские банки со схожими рейтингами надежности. Альфа-банк имеет рейтинг чуть выше остальных. В то же время и «Открытие», и ВБРР имеют акционеров, надежность которых не подлежит сомнению. У «Открытия» ключевым собственником является Банк России, а у ВБРР — «Роснефть», — обрисовал ситуацию начальник отдела доверительного управления компании «Кит Финанс Брокер» Артемий Должиков.

Легко ли будет продать купленную бумагу

Ликвидность — возможность быстро купить или продать облигации, если возникла такая необходимость. Это получится сделать, только если на рынке есть достаточное количество покупателей или продавцов.

Если у облигации низкая ликвидность, есть риск, что быстро продать ее не получится, так как на рынке не окажется покупателей. В случае если инвестору понадобится докупить облигацию, он также не сможет это сделать быстро, что является большим неудобством.

На ликвидность долговой бумаги указывает так называемый спред, то есть разница между ценой покупки и продажи. Чем меньше разница, тем ликвиднее бумага.

Из трех анализируемых бумаг наибольшая ликвидность у облигации Альфа-банка. По данным на 23 сентября, спред по ней составляет 0,06%. У облигации «Открытия» спред равен 0,39%, у ВБРР — 0,4%.

Как определить наиболее выгодное вложение

При оценке облигаций имеет значение доходность к погашению. Обычно под этим термином подразумевают годовую доходность, которую получит инвестор, если будет:

  • держать облигации до времени их погашения и
  • реинвестировать все купоны на протяжении всего срока владения бумагой.

Такая доходность называется «эффективная доходность к погашению». При сопоставимых сроках погашения привлекательнее облигации с большей доходностью.

«Все три выпуска дают доходность к погашению в районе 7,5%, но отличаются по срокам. У «Открытия» оферта 6 апреля 2020 года, у ВБРР погашение 12 октября 2020 года. Лишь в выпуске Альфа-банка можно зафиксировать такую доходность до 1 ноября 2021 года. Именно этот выпуск из всех трех представляет наибольший интерес», — считает Артемий Должиков.

Как получить дополнительные деньги от «длинной» облигации

Для оценки привлекательности инвестиций можно сравнить и сроки погашения облигаций. Когда ставка ЦБ растет, старые выпуски облигаций с фиксированным купоном падают в цене. И наоборот, стоимость бумаг растет, если ставка ЦБ падает.

По ожиданиям Промсвязьбанка, в ближайшие полгода ЦБ РФ снизит ключевую ставку на 0,25 п.п. Это значит, что цены на облигации вырастут. «Потенциал роста цены вслед за снижением ключевой ставки выше в выпуске Альфа-банка. За счет дюрации «длинные» бумаги переоцениваются сильнее», — заявил Дмитрий Монастыршин.

«Рынок закладывает дальнейшее снижение ставок, пусть и не такое агрессивное, как за последний год. Это значит, что при примерно одинаковом кредитном качестве эмитентов лучше брать выпуск с большей дюрацией», — согласен с коллегой Артемий Должиков из «Кит Финанса».

С учетом оферт наибольшая дюрация среди трех героев сравнения оказалась у облигации Альфа-банка. Должиков предположил, что в этих условиях можно заработать на росте цены — продать облигации через год, получив большую доходность, чем у других выпусков.

Второй вариант — держать ценную бумагу до самого погашения, зафиксировав ставку на более долгий срок, и получить большую доходность, чем в коротких выпусках.

Вердикт аналитиков: облигации Альфа-банка

«Дополнительно я бы обратил внимание на облигацию ВББР Б1Р2. Бумага обладает большей ликвидностью и принесет 7,65–7,7% годовых при двухлетней дюрации. Также может быть интересен новый выпуск Тинькофф Б1Р3 с доходностью 8,4% на три года», — предложил портфельный управляющий компании ТФГ Станислав Пономарев.

Читать еще:  Уведомление об открытии счета в иностранном банке физическим лицом

Ценные бумаги Альфа-Банка

Альфа-Банк предлагает частным клиентам различные варианты инвестирования. Одним из них являются облигации. Это ценные бумаги, выпущенные коммерческими предприятиями или государством с целью привлечения дополнительного капитала. Облигация, в отличие от акции, это долговая расписка, имеющая номинальную стоимость и срок погашения. Поэтому их покупка является более надежным способом инвестирования. Облигации Альфа-Банка позволяют клиентам за счет грамотного управления сохранить и приумножить накопленные средства.

Об инвестициях

Альфа-Банк, а, точнее, одноименная управляющая компания предлагает физическим лицам различные варианты инвестирования. Облигации имеют множество преимуществ по сравнению с другими инструментами. К тому же в портфеле брокера собраны ценные бумаги крупных российских и зарубежных компания, отличающихся высокой степенью надежности. К тому же кредитная организация занимает высокую позицию в рейтингах по финансовым показателям, она является платежеспособной перед своими клиентами.

Обратите внимание, что суть инвестирования в покупку облигаций заключается в том, что инвестор гарантированно получит сумму первоначального вложения, плюс купонный доход.

С 2017 года Альфа-Банк расширил линейку инвестиционных продуктов для физических лиц. Клиенты банка могут приобрести облигация в 3 валютах: рублях, долларах или Евро. Преимущество банка состоит в том, что он гарантирует своему клиенту стопроцентную защиту капитала. Инвестор может в дату погашения купона получить его стоимость, плюс инвестиционный доход.

Доходность облигаций Альфа-Банка может достигать 13,5% в год, если счет открыт в рублях, и до 6%, если он открыт в иностранной валюте. Инвестиционный портфель формируется на основе NXSRUFA. С 2018 года банк начал активно привлекать инвесторов для размещения инвестиции в рублевом эквиваленте, сроком на 3 года. Доходность 1 купона колеблется в пределах от 7,9 до 8,1%.

Актуальные предложения по облигациям

Банк предлагает клиентам различные варианты работы с облигациями. Клиенты могут пользоваться услугами банка в мобильном приложении после заключения договора на обслуживание. На текущий момент банк предлагает три продукта:

  • Альфа IQ в национальной валюте с максимальной доходностью до 13,5%;
  • Альфа IQ в евро с доходностью до 6% в год;
  • Альфа Robots в долларах с прибыльностью 5-7% в год.

Преимущество данного инвестиционного инструмента состоит в том, что все капиталовложения на 100% защищены банком. Он гарантирует полный возврат средства в дату окончания соглашения. Что касается прибыльности, то она значительно превышает доход от банковского депозита.

Обратите внимание, что Альфа Банк предлагает клиентам приобрести облигации Федерального займа с доходностью до 12% в год. ОФЗ Альфа-Банка позволяет достигнуть высокой прибыльности за счет роста отечественного долгового рынка.

Характерные особенности облигации

Основной программой по инвестированию денежных средств в покупку ценных бумаг является Альфа IQ. Поэтому далее более подробно приведем все ее характеристики. Банк характеризует инвестиционный фонд следующим образом:

  • гарантированная прибыльность составляет 5%, плюс до 10% инвестиционного дохода;
  • срок реализации составляет 3 года;
  • погасить купон можно не дожидаясь окончания срока действия соглашения, при этом стоимость ценной бумаги не является ниже рыночной;
  • максимальная сумма инвестиций составляет 5 млрд рублей, стоимость одного купона 1000 рублей.

При покупке облигации в иностранной валюте в долларах или Евро инвестор получает дополнительный доход. Он формируется за счет колебания курса. Поэтому такие инвестиции являются более привлекательные для потенциального клиента.

Инвестиционный портфель Альфа-Банка, состоящий из облигации Федерального займа и продукта IQ, имеет совокупную стоимость 58 млрд руб. Специалисты оценивают вложения, как инвестиции с низкой степенью риска.

Как купить ценные бумаги

Физические лица могут воспользоваться предложением Альфа-Банка двумя способами:

  1. Воспользоваться услугами брокера через агентов Московской биржи. Этот вариант идеально подходит для инвесторов, не имеющих опыта торгов. Здесь достаточно заключить соглашение с брокером, открыть счет, пополнить на его определенную сумму и приобрести ценные бумаги Альфа-Банка.
  2. В другом варианте можно купить облигации в любом из отделений кредитной организации. Этот вариант больше подходит для инвесторов, желающих приобрести определенные навыки и самостоятельно управлять своим капиталом.

Для того чтобы воспользоваться услугами кредитной организации, нужно посетить ее отделение при себе следует иметь паспорт. Далее, нужно подать заявку на открытие банковского счета и пополнить его на определенную соглашением сумму. Как только средства поступят на брокерский счет, можно купить выбранный продукт, который со временем приносит инвестиционный доход.

Обратите внимание, что частные клиенты могут воспользоваться индивидуальным инвестиционным счетом. Это позволит получить прибыль от своего капитала, и получить льготу от государства в виде налогового вычета.

Заключение

Ценные бумаги Альфа-Банка – это надежный инвестиционный инструмент. Вкладывая средства в облигации Федерального займа или в покупку банковского продукта, клиент гарантированно получает высокую прибыль. При этом он не рискует потерять собственные накопления. Заключить договор на обслуживание можно в любом отделении Альфа Банка. После открытия брокерского счета клиент может управлять финансами удаленно через мобильное приложение.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector