Кредит для ип под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости для юридических лиц и малого бизнеса

В каком банке взять кредит под залог недвижимости для предпринимателей и юридических лиц. Какие банки кредитуют под недвижимость, каковы условия и список документов.

ТОП-13 банков, выдающих кредит бизнесу под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости в данном учреждении вы можете получить на следующих условиях:

  • заявка на кредит для бизнеса рассматривается в течение трех рабочих дней;
  • получить кредит можно без уплаты комиссионных сборов;
  • средства перечисляются на расчетный счет ИП или юр. лица.

В данном банке кредиты на бизнес под залог недвижимости предоставляются в соответствии со следующими условиями:

  • в качестве залога может выступать имущество, которое вы покупаете;
  • действует отсрочка до полугода по погашению основного долга;
  • средства могут быть предоставлены в классической форме (с графиком погашения) либо траншами.

Россельхозбанк

  • наличие отсрочки по уплате основного долга — до 12 месяцев;
  • кредиты предоставляются разным формам бизнеса, включая КФХ;
  • допускается досрочный возврат кредита.

Условия выдачи кредита юридическим лицам под залог:

  • за выдачу и погашение займа раньше срока не взимаются комиссии;
  • отсрочка по погашению — до 6 месяцев;
  • индивидуальный график платежей;
  • если оформляете кредит для ИП — обязательно поручительство супруги/супруга.

ВТБ Банк Москвы

Среди важных условий выдачи кредита предпринимателю можно отметить:

  • наличие возможности заменить первоначальный взнос дополнительным залогом;
  • действует отсрочка по погашению основного долга;
  • бизнес должен располагаться в радиусе 200 км от места расположения офиса банка.

Промсвязьбанк

  • заем может быть выдан под залог имущества ИП;
  • решение о выдаче принимается в течение 1 рабочего дня;
  • кредитование полностью прозрачное, без скрытых комиссий;
  • валюта кредита — рубли, доллары, евро.

  • кредитный продукт «Бизнес Приоритет» могут оформить только действующие клиенты банковской организации;
  • окончательный размер процентной ставки определяется после анализа вашего финансового состояния;
  • действуют комиссии за выдачу кредита — от 1,2% от суммы;
  • погашение осуществляется равными платежами;
  • помимо залогового обеспечения, банк вправе потребовать поручительство физ. лиц.

  • кредиты для юридических лиц и малого бизнеса предоставляются без скрытых комиссий;
  • за досрочное погашение комиссии не взимаются;
  • есть возможность отсрочки платежа до полугода;
  • дополнительный залог не требуется.

  • процентная ставка может быть плавающей/фиксированной;
  • кредит может быть выдан в рублях, долларах и евро;
  • за оформление кредита и досрочный возврат суммы комиссии не взимаются;
  • есть возможность выбрать форму погашения.

  • допускается предоставление частично необеспеченного кредита;
  • действует отсрочка погашения — до трех месяцев;
  • график погашения можно составить с учетом сезонности вашего бизнеса.

Возрождение

  • заявка рассматривается 14 рабочих дней;
  • возможность оценки залога без привлечения специализированного оценщика;
  • для рассмотрения заявки не нужно открывать РС;
  • дополнительные комиссии отсутствуют.

Мособлбанк

  • процентная ставка напрямую зависит от суммы кредита;
  • график погашения может быть разработан индивидуально.

  • дополнительные комиссии отсутствуют;
  • возможна выдача средств в долларах и евро.

Оформление кредита под залог недвижимости, например, квартиры позволяет получить более существенную сумму средств под лояльную процентную ставку. Но сумма займа в любом случае будет зависеть от того, во сколько оценят вашу недвижимость.

С другой стороны, в случае нарушения вами условий договора, имущество, оформленное в залог, вы просто потеряете. Для банковской организации наличие залога в виде недвижимости — гарантия того, что при любом раскладе вы вернете заемные средства.

Для вас тоже есть плюсы такого кредита:

  • процедура оформления проще;
  • к вашей кредитной истории банк будет более лоялен.

В качестве залога может выступать:

  • недвижимость коммерческого и жилого характера;
  • участок земли, находящийся в вашей собственности (либо в собственности юр. лица);
  • складское помещение.

А также в отдельных случаях в качестве обеспечения может выступать дополнительно поручительство физ. лица либо собственника бизнеса.

Под залог приобретаемой недвижимости

Кредит под залог покупаемого имущества имеет несколько особенностей:

  • недвижимость должна соответствовать критериям, которые установлены банковской организацией;
  • вы не сможете продать залоговую недвижимостью;
  • если перестанете выплачивать кредит, недвижимость перейдет в распоряжение банка;
  • кредит малому бизнесу под недвижимость предоставляется только при отсутствии задолженности перед контрагентами и ФНС;
  • часто банковская организация требует застраховать приобретаемый объект.

Требования к заемщику и залогу

Общий список требований к заемщику включает в себя следующие:

  • фактическое осуществление деятельности от 3 месяцев до года;
  • положительная кредитная история за весь период деятельности;
  • согласие на открытие РС (не во всех банках);
  • у вашего бизнеса нет признаков банкротства;
  • учредители бизнеса должны быть гражданами РФ;
  • радиус нахождения вашего бизнеса — не далее 300 км от офиса кредитного учреждения;
  • возрастные рамки — от 21 до 65 лет.

Требования к залогу:

  • отсутствие обременения правами третьих лиц;
  • объект недвижимости не должен являться предметом судебных разбирательств;
  • имущество не должен быть в залоге по кредитам, оформленным в других банках;
  • если залогом выступает промышленное строение, оно должно быть из кирпича или камня;
  • если объект недвижимости расположен на последнем этаже здания, обязательно проверяется состояние кровли.

Данный список не исчерпывающий, каждая кредитная организация может выставлять дополнительные требования.

Если кредит оформляется юридическим лицом, нужно предоставить:

  • учредительные документы;
  • свидетельство о гос. регистрации;
  • протокол с описанием причин и целей кредитования;
  • отчетность по налогам и финансам за определенный период;
  • ксерокопии контрактов с деловыми партнерами;
  • документацию на недвижимость, которая будет выступать в качестве залога.

Если же вы хотите получить кредит как ИП, принесите в банк дополнительно:

Этапы и нюансы

Сам процесс оформления кредита состоит из нескольких этапов. Рассмотрим их подробнее:

  1. Вы выбираете подходящую банковскую организацию, посещаете ее офис и оставляете заявку на кредит. Кстати, сейчас большинство банков предоставляет услугу подачи заявки в режиме онлайн, что экономит время.
  2. Ваша заявка рассматривается, по ней выносится решение.
  3. Если решение положительное, кредитор оценивает недвижимость, которую вы передаете в залог.
  4. Вы и кредитор подписываете договор, после чего на ваш счет перечисляются средства.
  5. Вы получаете на руки график платежей, согласно которому делаете перечисления.

Что касается некоторых подводных камней, то они, безусловно, есть. К примеру: прежде чем предоставить кредит, специалисты отдела безопасности банка могут проверить вас или учредителя бизнеса на наличие судимости, что может послужить поводом для отказа в кредитовании.

Обязательно проверяется состояние счетов, которые открыты в других банках. Поэтому в анкете указывайте счета, которые есть, и те, которыми давно не пользуетесь. Еще один нюанс: проверка юр. адреса. Если по вашему адресу зарегистрировано большое количество других компаний, в кредитовании вам откажут.

Читать еще:  Нужно ли платить налог при дарении квартиры близкому родственнику

И главная рекомендация от специалистов: адекватно оценивайте свои возможности и платежеспособность. Не рассчитав правильно свои силы, можно потерять и бизнес, и имущество, которое находится в залоге.

Кредит ИП под залог недвижимости

Если для расширения бизнеса нужны деньги, многие банки предоставляют кредит ИП под залог недвижимости. Особенно востребована такая услуга в начале развития своего дела, когда оборот еще недостаточно велик, свободных финансовых средств недостаточно, а все оборотные средства вкладываются в бизнес. Взять такой кредит значительно проще, чем необеспеченную ссуду.

Особенности кредита под залог для ИП

Предприниматель для банка – практически физическое лицо. ИП могут действовать от своего имени или как представители бизнеса. Для малого бизнеса существуют стимулирующие программы и пониженные ставки, а погашение займа оформляется как расход, снижая налогооблагаемую часть.

Получить выгодный кредит ИП под залог недвижимости поможет кредитный брокер «Альянс Финанс». Наши сотрудники сумеют найти лучшие предложения на финансовом рынке Москвы, а также посоветуют, как оформить документы, и как подать заявку в банк на получении ссуды.

Немаловажно и то, что кредит для ИП под залог недвижимости предоставляется на более длительный срок, а график выплат – удобный и щадящий. Сумма такого займа может значительно превышать ту, которую можно получить, собрав множество справок из налоговой об обороте и доходах.

Особенности оформления кредита под залог для ИП

Чтобы гарантированно и срочно получить необходимую сумму, залоговое имущество должно быть ликвидным и востребованным на рынке. Под это определение лучше всего подходит квартира в столице, автотранспорт или оборудование, уже находящееся в собственности или приобретаемое.

Для получения кредита ИП под залог недвижимости необходимо предоставить следующие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • подтверждение права собственности на квартиру;
  • техпаспорт на недвижимость.

Из дополнительных условий – заемщик должен быть совершеннолетним и зарегистрированным в одном из субъектов Федерации.

Размер кредита для ИП под залог недвижимости может составлять до 80% от оценочной (рыночной) стоимости квартиры или дома. Чем выше ликвидность объекта (функциональность, состояние, месторасположение, планировка), тем более выгодные условия могут предложить банки. Сотрудники компании «Альянс Финанс» помогут найти лучший вариант для каждого клиента.

Чтобы быстро оформить кредит под залог для ИП, свяжитесь с нашими консультантами любым удобным способом. Мы поможем не только найти надежную кредитную организацию, но и проконтролируем правильность составления договора. Средства можно получить наиболее удобным способом – переводом на карту, на банковский счет или наличными.

Одной из распространенных сегодня практик является кредит под залог недвижимости, отзывы о котором встречаются самые противоречивые. Кто-то восхищается удачным вложением и крупной прибылью от развития бизнеса. А у кого-то мнение прямо противоположное, ведь он лишился жилья из-за того, что неправильно распорядился полученной суммой.

Давайте рассмотрим, какие сопровождают кредит под залог недвижимости риски, и какие советы по отзывам стоит принимать во внимание, а какие написаны банкирами для привлечения внимания доверчивых клиентов? И как понять, в какой банк или финансовую организацию имеет смысл обращаться, и не обманет ли частный инвестор при заключении сделки?

Отзывы о займах под залог недвижимости часто публикуют на сайтах сами банки. Если присмотреться, то большинство их них – положительные. И процент низкий, и условия понравились, и сотрудники все как на подбор молодцы.

А вот на многочисленных форумах те, кто брал кредит под залог недвижимости, отзывы оставляют отрицательные. И с процентами обманули, и комиссии утаили, и со сроками поджимают. Так кому же верить? – задумываются потенциальные заемщики.

На самом деле, доверять следует профессионалам, которые не заинтересованы кровно в получении ваших денег. Кредитный брокер «Альянс Финанс» поможет взять кредит под залог квартиры, отзывы о котором оставлены непосредственно нашими клиентами. Они уже воспользовались нашими услугами при оформлении займов, и их заранее проинформировали обо всех рисках и «подводных камнях» выбранного варианта ссуды.

Почему рекомендуется посетить нашу компанию перед составлением заявки

Большинство тех, кто продумал все до мелочей перед тем, как взять нецелевой кредит, отзывы оставляют положительные. Получая в долг деньги за квартиру или дом, вы действительно подвергаете себя риску. Но помощь компании «Альянс Финанс» при составлении документов для таких сделок сводит неучтенные риски до минимума. Форс-мажор всегда остается, но среди тех наших клиентов, кто брал кредит под залог квартиры, отзывы о работе консультантов в большинстве своем только положительные. Они показывают, что при подготовке договоров были учтены буквально все возможные варианты. А также были предложены сценарии действий на случай, когда «что-то пошло не так».

Если вам необходимо срочно получить деньги под залог недвижимости, актуальные отзывы по Москве о посреднических компаниях будут свидетельствовать о безупречной работе кредитного брокера «Альянс Финанс». Оставить отзыв

Долго пытался найти получить не большую сумму денег, обошел 7 банков. В МФО обращаться не хотелось. Специалисты из Алянс Финанс помогли мне получить деньги уже на следующий день после обращения. Спасибо!

Хороший автотранспорт, приемлемые цены. Тот факт, что машины когда-то находились под залогом, даже плюс, так как они более тщательно проверялись. Спасибо за помощь и консультации!

Купил через вашу компанию хороший автомобиль. Поначалу были опасения, насколько транспортное средство хорошее в техническом плане, но убедился, что с этим полный порядок. Транспорт не просто работоспособный, но практически новый — 201.

Срочно нужны были деньги. Обратился в вашу компанию и заложил автомобиль. Выдали достаточную для меня сумму, под весьма привлекательный процент. Уже через год я смог все вернуть. Ваша компания просто супер, мне очень повезло, что я обратилс.

У меня есть небольшая комната в Подмосковье и не хотелось ее продавать, чтобы получить нужные мне деньги. Тогда друг посоветовал мне обратиться в вашу компанию, сказал, здесь можно взять кредит под залог комнаты. Я связался с вашими специал.

Мною через вашу компанию был получен доступный займ под залог недвижимости. Деньги были предоставлены в кратчайшие сроки, оценка жилья произведено грамотно. Я получил именно ту сумму, на которую и рассчитывал. Большое спасибо за такую опера.

Решил открыть собственный бизнес, сначала думал в банке взять кредит под залог недвижимости, отзывы от друзей были хорошие, но мне отказали, поскольку был низкий доход. Узнал от друга про компанию «Альянс Финанс», что они дают деньги под за.

Читать еще:  Пфс банк: официальный сайт, рейтинг

Дочь собралась замуж. Узнав, сколько стоят услуги фотографа, ведущего, аренда кафе и т. д, мы поняли, что собрать необходимую сумму нереально. Поэтому решили с мужем заложить квартиру. Боялись жутко, вдруг останемся без жилья, и что потом д.

Понадобились деньги в срочном порядке, а где их взять, когда зарплата официальная небольшая, хороший кредит ни один банк не даст. Хорошо еще, что есть машина, смогла получить деньги под залог авто. Большое спасибо специалистам компании «Аль.

Мог получить кредит в банке, но долго надо было ждать. С компанией Альянс Финанс всё значительно быстрее и удобнее, надо только заложить мой Форд Мондео, что и было сделано. Деньги получил относительно быстро, смог сразу их использовать.

Кредит для ИП под залог недвижимости в 2019 году

Для развития бизнеса индивидуальному предпринимателю нужны свободные средства, которые не всегда есть в наличии. Получить солидный кредит в банке в 2019 году ИП может, заложив недвижимость – квартиру, торговое помещение или склад. Как это сделать, чтобы не потерять собственность, читайте в нашей статье.

Особенности кредитования ИП

Индивидуальный предприниматель отвечает за финансовый результат своего бизнеса личным имуществом. Поэтому при выделении заемных средств он рассматривается как субъект предпринимательства и физическое лицо одновременно. Сложность в определении динамики развития отдельных видов деятельности на срок более трех лет делают ИП повышенной зоной риска для кредитных организаций. Для ИП наиболее приемлемы два вида кредитования: без подтверждения дохода и под залог имущества

1.Кредит без подтверждения дохода

Этот вид займа оформляется быстро, нужны лишь два документа: паспорт и СНИЛС (можно предоставить водительские права или ИНН). Минусы в высокой процентной ставке, небольшой максимальной сумме и коротком сроке возврата. Его выдают на 3-6 месяцев на сумму до 200 тысяч рублей, ставки – от 20 до 40 процентов годовых.

2.Кредит под залог имущества

Такой вид займа для банка будет гарантом возврата денег, а для предпринимателя – это риск. Если его не погасить вовремя собственник может лишиться здания или собственного жилья. Залогом могут выступать квартиры, дома, склады, базы (огороженные территории с комплексом зданий), производственные или торговые помещения. Срок кредитования составляет от 3 до 120 месяцев, сумма более 100 тысяч рублей, ставка меньше 20 процентов годовых.

Этапы выдачи кредита ИП под залог недвижимости

Для того, чтобы банк выдал деньги, предпринимателю придется пройти через несколько этапов сделки.

Этап 1. Заполнение анкеты.

На этом этапе проверяются сведения физического лица на наличие обязательств по исполнительным судебным производствам и прочим долгам. Анкеты разрабатываются и утверждаются каждым банком индивидуально, но есть общие обязательные сведения и условия. Они утверждены ЦБ. Для того, чтобы получить средства под залог недвижимости предприниматель должен соответствовать следующим критериям: возраст – от 23 до 60 (на момент окончания срока кредитования), ИП зарегистрировано на территории России, отсутствие просрочек по взносам, налогам и платежам в фонды, бизнес не может быть убыточным на протяжении последних четырех кварталов.

Этап 2. Сбор документов по залоговому имуществу.

Если здание или производственная база имеют большие площади, они являются привлекательным объектом залога. Под новые объекты недвижимости быстрее дают деньги, под пониженный процент и на длительный срок.

Для определения критериев оценки залога необходимо собрать следующие документы:

  • свидетельство на собственность,
  • договор приобретения,
  • подтверждающие отсутствие обременения;
  • справка из ЖЭУ или домовая книга.

На принятие в качестве обеспечения по займу квартиры или дома будут оцениваться следующие факторы: единоличная или долевая собственность (в этом случае супруг или родственник обязательно выступает созаемщиком). В доме или квартире не должно быть доли несовершеннолетнего ребенка и он не может быть там прописан. Здания и базы – гарантия возврата долга. Размер ежемесячных платежей определяется на основании бухгалтерских и налоговых документов. Сведения предоставляются за последние четыре квартала. Анализируется годовой цикл предприятия ИП: бизнес-план, управленческий баланс, налоговая отчетность (декларации по УСН, ЕНВД, НДС), книга доходов и расходов, оборотно-сальдовые ведомости по всем счетам или выписки по их движению и прочие документы.

Этап 3. Выбор вида кредитования.

Целевой – выдается на согласованные с банком сделки (покупка товара, недвижимости, автотранспорта, финансирование бизнес-плана). Расходование денежных средств кредитор будет контролировать. Цель сделки придется подтверждать документально.

Нецелевой – выдается с формулировкой «на развитие бизнеса». Подтверждать расходы не потребуется. Поскольку банк может напрямую контролировать расходование целевого кредита, сумма по нему значительно больше, чем по нецелевому. Это плюс. Минус состоит в постоянном контроле и необходимости отчитываться за каждый шаг.

Этап 4. Решение о выдаче и сроки займа для ИП.

После получения всех документов проверяющие службы кредитора дают заключения по платежеспособности заемщика. Оценку залоговых зданий дает аккредитованный эксперт-оценщик. В ней учитывается их состояние (степень износа, проведение капремонта), расположение (район, подъездные пути). Платежеспособность кредитора определяется на основании анализа финансового состояния ИП. Наличие в штате сотрудников, своевременная уплата страховых взносов повысят шансы на получение кредита. Срок рассмотрения заявки – 30-90 дней.

Этап 5. Заключение договора, перечисление денег.

Обязательным условием этого этапа являются: открытие расчетного счета в банке, выдавшем кредит. Оборот по этому счету должен быть не менее 80 процентов от общего оборота фирмы. В течении всего периода действия договора кредитор обязан соблюдать условия о денежном потоке. В случае их нарушения заимодавец вправе увеличить процентную ставку или потребовать досрочное погашение. Так же не безопасно делать покупки для личного пользования в магазинах с помощью потребительских кредитов. Ведь при определении ссудной нагрузки учитывался все предполагаемые поступления и затраты.

Кредит для ип под залог недвижимости

Кредит для бизнеса под залог недвижимости

Одобрение кредита под залог в день обращения. Привезем до 100% от кредита на следующий день на карте или переведем на расчетный счет

Получить кредит

Кредит для личных целей и развития бизнеса

Квартира остается в собственности у владельца

Не требуется переоформлять недвижимость на банк, аннулировать прописку и регистрацию

Минимум документов для оформления

Необязательно предоставлять документы по недвижимости. Справка о доходах не требуется, нужен только паспорт

Читать еще:  Как пополнить киви кошелек через мобильный банк сбербанка

Одобрение в день обращения

До 100% от кредита на следующий день, остальное после регистрации залога

Простая регистрация залога

Нужен только паспорт гражданина РФ и СНИЛС каждого участника сделки

Кредит до 15 000 000 ₽

На срок до 15 лет без подтверждения целей использования кредита

Ставка по кредиту от 9%

Под каждого клиента процентная ставка подбирается индивидуально

Требования к недвижимости и заёмщику

К недвижимости

Квартира на территории РФ без обременений в многоквартирном доме

К заёмщику

Возраст: не менее 18 лет на момент заключения сделки, не более 70 лет на момент окончания кредита.

Гражданство РФ, наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.

Не обязательно быть собственником залоговой недвижимости

Деньги на расчетный счет или на личную карту

Переведем до 100% суммы на расчетный счет сразу, до регистрации залога. Если нужны деньги на карте — представитель банка привезет кредит на карте вместе с документами.
Полная сумма кредита станет доступна только после регистрации залога

7 кредитов для ИП под залог коммерческой недвижимости / квартиры (наличными)

В большинстве случаев на развитие бизнеса требуются деньги. Банки редко сотрудничают с индивидуальными предпринимателями, но есть финансовые учреждения, предоставляющие программы кредитования специально для ИП. Для правильного и выгодного выбора гражданам рекомендуется ознакомиться с условиями каждой из них, чтобы оформить оптимальный заем и не переплачивать слишком много.

Особенности кредитования ИП

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность и зарегистрированное в налоговом органе. В отличии от ООО, он отвечает по долговым обязательствам собственным имуществом, но для бизнеса может использоваться и коммерческая недвижимость.

Для ИП доступно два вида кредитования – нецелевое и целевое. В первом случае деньги выдаются наличными, их можно потратить на собственные нужды. Процентные ставки здесь будут выше, чем по целевому, но заемщику нет необходимости отчитываться о тратах перед кредитором.

Целевое кредитование предоставляется на следующие потребности:

  • пополнение оборотных средств;
  • ремонт или покупка техники и оборудования;
  • рефинансирование действующих займов;
  • расширение производства;
  • развитие бизнеса.

На развитие банки выдают займы не слишком охотно, особенно если сфера деятельности заемщика мало востребована. Если же он работает в востребованной отрасли, шанс на одобрение повышается.

Важно! ИП может взять кредит и как обычный гражданин на потребительские нужды, если не дают заем как предпринимателю. Для этого может потребоваться предоставление налоговых деклараций или иных сведениях о доходах. Некоторые кредиторы принимают и справки по форме банка, выписки по банковским счетам.

Целевое и нецелевое кредитование имеет следующие различия:

Если предприниматель хочет взять кредит на расширение бизнеса, лучше воспользоваться целевой программой – она будет более выгодна.

Риски кредитования под залог недвижимости

Заемщик может взять кредит под залог как имеющейся в собственности недвижимости, так и приобретаемой. Здесь действуют следующие принципы:

  • Ссуда дается в размере, не превышающем 70% стоимости жилья. Это нужно банку для подстраховки: если клиент перестанет выплачивать кредит, остаток задолженности в любом случае получится вернуть, даже если стоимость имущества снизится.
  • Залоговая недвижимость должна соответствовать требованиям кредитора в техническом, санитарном и других планах.
  • Может потребоваться страхование залогового имущества. При ипотеке оно обязательно.
  • Закладываемый объект оценивается экспертами банка.
  • Если у заемщика есть крупные долги перед государством или контрагентами, в кредитовании могут отказать.

Сразу после оформления сделки недвижимость остается в собственности заемщика, но на нее накладываются обременения. Без согласия кредитора владелец не сможет подать, продать или обменять ее.

Еще один риск заключается в возможном изъятии жилья, если клиент перестанет выплачивать кредит. Процедура производится с целью погашения задолженности перед банком при условии, что стоимость недвижимости примерно равна размеру долга.

«Начиная бизнес, люди редко понимают, куда потратят заемные деньги, считая, что главное – это получить кредит, а распоряжаться им можно «как получится». Такое утверждение в корне неверно и чревато полнейшним крахом. Предприниматели должны понимать и рассчитывать все риски, доходы и расходы, составлять грамотные бизнес—планы – только в этом случае банк, видя финансового грамотного и здравомыслящего заемщика, одобрит ссуду»

Ю. Зайцев, руководитель отдела по обслуживанию малого бизнеса банка «Москва-Минск».

Как получить кредит ИП: пошаговая инструкция

Если гражданин хочет получить кредит на развитие бизнеса, ему необходимо зарегистрироваться в качестве ИП и составить бизнес-план. В большинстве регионов присутствуют программы поддержки начинающих предпринимателей – об их существовании можно узнать в местной администрации. Как правило, льготные займы выдаются при занятиях в экономически выгодных сферах для субъекта.

В целом, процедура оформления займа выглядит так:

  1. Заполняется анкета. В ней указываются все данные о заемщике: Ф.И.О., дата рождения, сведения из паспорта, время существования бизнеса, отрасль, цель получения кредита и пр.
  2. Производится сбор документов на залоговую недвижимость.
  3. Заемщик выбирает конкретную программу кредитования, подает по ней заявку.
  4. После предварительного одобрения документация предоставляется кредитору.
  5. Приняв окончательное решение в пользу клиента, банк заключает с ним кредитный договор, открывает расчетный счет (если еще нет).

При оформлении потребительского займа наличные перечисляются на пластиковую карточку сразу же. Если деньги берутся на покупку техники, перевод производится по реквизитам продавца после осуществления сделки.

Требования к заемщику

Каждый банк устанавливает индивидуальные требования к заемщикам. Например, в Сбербанке займы выдаются ИП в возрасте от 21 до 60 лет, если объем годовой выручки не превышает 60 000 000 руб. Срок успешного ведения бизнеса – не менее 1 года, обязательно наличие расчетного счета, открытого у кредитора.

В других финансовых учреждениях практически аналогичные критерии, но в некоторых займы могут выдаваться только открывшимся ИП или при осуществлении деятельности от 3 месяцев.

Для получения кредита необходимо предоставить в банк:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации в качестве ИП;
  • выписку из ЕГРИП;
  • выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности на закладываемую недвижимость;
  • налоговые декларации за последние 12 месяцев.

Могут понадобиться дополнительные документы – СНИЛС, водительское удостоверение или загранпаспорт.

7 кредитов для ИП под залог коммерческой недвижимости или квартиры

Сделать правильный выбор поможет детальный обзор программ кредитования от разных банков. В процессе необходимо сравнить процентные ставки, наличие комиссий за оформление и сроки кредитования.

На данный момент Сбербанк является №1 в рейтинге финансовых учреждений, кредитующих предпринимателей. Благодаря программе «Экспресс под залог» можно получить заем на следующих условиях:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector