Какой банк выбрать для расчетного счета для ип

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк и
тариф

Альфа
«Прсто 1%»

Тинькофф Банк
«Простой
»

Сбербанк
«Лёгкий старт»

ВТБ «Старт»

Открытие
«Первый шаг»

Банки для ИП

Контролировать и хранить деньги компании проще, если доверить расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО надежному партнеру. Обратиться в банк за открытием счета можно сразу после получения правоустанавливающих документов. Они являются основанием для принятия заявления и подписания договора.

РКО – важное звено любого бизнеса, в котором часто приходится переводить деньги на безналичный счет, выдавать зарплату работникам, проводить безналичные переводы и получать по ним выписки.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО

В каждом банке разработана своя система услуг РКО. Одни сконцентрированы вокруг малого бизнеса (например, в Точка Банк для ИП). Другие предлагают несколько тарифных пакетов с разным набором операций. Руководитель небольшого или крупного предприятия выбирает то, что ему важно на данном этапе и приемлемо по цене.

ТОП-3 лучших банка для РКО

Точка Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений , на траифе Минимальный

Альфа-Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений , на тарифе 1%

Модульбанкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Безлимитный
  • Переводы физ. лицам 1 00 000 без комиссии на тарифе Безлимитный

Основные звенья РКО:

  • Пополнение счета наличными деньгами и снятие наличности: направлять деньги на счет можно в кассе банка или через банкоматы. Для снятия наличных необходимо заказать корпоративную карту или чековую книжку;
  • Безналичные расчеты: клиент направляет в банк платежное поручение, используя функционал интернет-банкинга. Банк выполняет перевод средств;
  • Эквайринг: помощь в организации приема платежей от покупателей банковскими картами. Клиенту в аренду предоставляют специальное оборудование (бесплатно или за определенную плату);
  • Операции с иностранной валютой: для компаний, работающих с иностранными партнерами. Банк открывает сразу три валютных счета – для приема средств, распоряжения деньгами и учета;
  • Интернет-банкинг: все, что раньше выполняли в кассе банка, переведено в онлайн пространство.
Читать еще:  Со скольки лет дают кредитную карту

Открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание начинается с открытия расчетного счета. Его принципиальным отличием от текущего является возможность хранения денег и проведения финансовых операций в рамках коммерческой деятельности.

Можно прямо сейчас открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве в одном из лидирующих банков этого направления. Выберите программу, зарегистрируйте на официальном сайте личный кабинет, заполните анкету и получите в течение пары минут активный счет для работы. Сотрудник банка перезвонит вам, чтобы назначить встречу для проверки документов и подписания договора.

Как выбрать банк для предпринимателя

Качество работы вашего предприятия теперь во многом зависит от оперативности и надежности банка. Предлагаем провести собственный скоринг учреждений, взяв за основу ряд факторов:

  • Репутация на финансовом рынке – она проявляется в отзывах клиентов и рейтинге надежности. Лучше, если банк для предпринимателей состоит в системе страхования вкладов;
  • Срок реализации платежных поручений: предпочтительнее работать с банком, осуществляющим перевод средств моментально, чем ждать проведения денег до 5-ти дней;
  • Оперативная обратная связь: особенно, если учреждение не имеет офисов в вашем городе и работает онлайн;
  • Охват услуг – полный или частичный. Если на начальном этапе вам потребуется только перевод и хранение наличных, то через пару лет может пригодится валютный счет;
  • Стоимость обслуживания – первоочередной аспект. В огромном списке российских банков обязательно найдутся 2-3, где установлены разумные цены на интересующие операции.

Тарифы банков на РКО для юридических лиц

Обратите внимание на расценки – они могут меняться не только в зависимости от банка, но и внутри продуктовой линейки каждой организации. Перед подписанием договора проведите сравнение тарифов банков на РКО для юридических лиц. Сделайте правильный выбор. Определите, какими услугами придется пользоваться чаще, и платите за них меньше. Набор основных пакетных опций для РКО в банках одинаков. Бесплатно обычно предлагают открытие счета, СМС-информирование и несколько месяцев ведения счета. Тарификации подлежат подключение Интернет-банкинга, открытие и ведение валютных счетов, снятие наличных, подключение к зарплатному проекту, эквайринг и др.

В чем плюсы перехода на РКО

Расчетно-кассовое обслуживание в надежном банке позволит:

  • Быстро проводить финансовые операции и получать отчетные документы;
  • Получать бесплатно консультации специалистов;
  • Не беспокоиться о наличных деньгах, оставленных в сейфе;
  • Не нарушать законодательства и проводить крупные финансовые потоки через расчетный счет;
  • Пользоваться широкой сеткой дополнительных услуг, включая работу с валютным счетом, эквайринг и т.д.;
  • Эффективно пользоваться преимуществами зарплатного проекта.

Банк гарантирует сохранность средств предприятия. Информация о движении денег является конфиденциальной и хранится на уровне коммерческой тайны.

Как открыть счет в банке для ИП

Индивидуальные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, но в текущих условиях работать без банковского сопровождения сложно. Открыв счет РКО в банке для ИП, вы увеличите перечень контрагентов, сможете удаленно совершать любые платежные операции. У вас появится возможность подключения эквайринга, вы сможете заключать кредитные договоры на персональных условиях. Все это обеспечит рост прибыли.

Выбор банка для открытия расчетного счета

Для бизнесмена главное — сделать правильный выбор банка. Он должен предлагать не только качественные, но и выгодные услуги РКО. На российском рынке работают десятки, если не сотни банков, которые предлагают ИП свои кассовые услуги. Но среди них можно выделить только несколько действительно выгодных предложений. Именно в эти банки чаще всего обращаются предприниматели для открытия расчетного счета.

Что надо учитывать при выборе банка для ведения счета ИП:

  1. Линейка тарифов. Банк должен предлагать несколько готовых пакетов услуг, как минимум 3 программы обслуживания. По мере изменения потребностей бизнеса можно будет переходить с одного тарифа на другой.
  2. Наличие стартового тарифа с ценой обслуживания в 0 рублей. Если нужен счет в банке для нового ИП, который только начинает деятельность, ему будет выгодно для начала подключиться к самому простому тарифу, где нет ежемесячной платы.
  3. Стоимость услуг. Обслуживание должно проводиться на выгодных для вас условиях. И речь не только о ежемесячной плате. Вас должна интересовать цена обслуживания бизнес-карты, стоимость операций внесения выручки на счет, обналичивания счета. Если планируете подключить эквайринг, пусть и не сразу, обязательно посмотрите на его тарификацию и стоимость оборудования.
  4. Сервисы для обслуживания. Доступ в интернет-банкинг дает практически каждый банк, но функционал сервиса может быть разным. Хорошо, если обслуживающая организация разработала отдельную систему именно для бизнеса, через которую можно вести бухгалтерию, заказывать и экспортировать выписки, справки, создавать поручения и пр.
  5. Ассортимент дополнительных услуг. Если банк оказывает бизнесу все возможные услуги, то это большой плюс. Вам всегда могут понадобиться кредитные продукты, депозитные программы, услуги валютного контроля. Многие финансовые компании предлагают клиентам ведение бухгалтерии, юридическое сопровождение, сервисы проверки контрагентов и пр.

При выборе банка для счета ИП рассматривайте не только классические стационарные банки, но и те, что работают онлайн. На российском рынке представлены несколько банков для бизнеса, ведущие удаленную деятельность. Все финансовые услуги клиентам предоставляются дистанционно, даже для заключения договоров в офис предпринимателя приезжает менеджер. Такие банки также предлагают качественные и удобные услуги, и за счет удаленной работы их тарифы часто оказываются даже более выгодными.

Где можно открыть самый выгодный расчетный счет для ИП? Предлагаем ознакомиться с финансовыми организациями для ведения счета ИП, которые предлагают удобное обслуживание и при этом разрабатывают оптимальные по цене тарифы. Именно эти банки чаще всего выбирают предприниматели для подключения РКО.

1. Сбербанк

Чтобы открыть счёт для ИП в Сбербанке, не нужно вести масштабную деятельность. Этот банк сотрудничает как с крупными корпорациями, так и с небольшими бизнес-структурами. Сбербанк лояльно относится к новому бизнесу, в его тарифной линейке есть стартовая программа для новых ИП с платой за ведение счета в 0 рублей.

Сбербанк разработал для клиентов пять пакетов услуг с ориентацией на разные потребности бизнеса:

  1. Легкий старт, 0 рублей. Это и есть программа для начинающих бизнесменов. В пакет входят три бесплатных платежа ежемесячно, бизнес-карта с бесплатным первым годом пользования.
  2. Удачный сезон, 590 рублей. Но если в текущем месяце по счету нет никаких движений, плата не берется. В пакет входят 5 бесплатных платежей.
  3. Хорошая выручка, 1090 рублей. Классический тариф для обычного бизнеса. Предполагает более выгодные условия внесения выручки на счет. В пакет входят 10 бесплатных платежей.
  4. Активные расчеты, стоит 2390 рублей. Пакет создан для клиентов, которые часто совершают расчеты, проводят платежи через онлайн-банк. В него входят 50 платежей. Если за месяц клиент их не израсходует, они переносятся на следующий месяц.
  5. Большие возможности с ценой 10990 рублей. Программа для масштабной деятельности. Включено 100 платежей в адрес любых банков, все внутренние бесплатно, переводы физлицам без комиссии — до 500 000 рублей ежемесячно, бесплатное внесение и снятие, выдача премиальной бизнес-карточки.
Читать еще:  Как положить евро на карту сбербанка

Сравнительная таблица предложений Сбербанка:

Где лучше открыть расчётный счёт для ИП

Расскажем о том, как выбрать лучший банк для ИП и не запутаться в многообразии тарифов для малого бизнеса.

Критерии выбора

Выбирая, в каком банке открыть счет ИП, ориентируйтесь на следующие характеристики:

  • надежность;
  • удобное дистанционное обслуживание;
  • низкие тарифы;
  • наличие сети филиалов;
  • скорость проведения транзакций.

Всегда проверяйте наличие регистрации в справочнике ЦБ РФ, в системе страхования вкладов, рейтинг кредитоспособности. К важным критериям относится и возможность дистанционного обслуживания, в том числе онлайн-банкинг и электронные платежи.

Начинающим предпринимателям больше подойдут банки, в которых можно выбрать перечень самых актуальных услуг и постепенно расширять его по мере развития бизнеса.

Банк, выгодный для ИП, должен соответствовать всем вышеперечисленным параметрам. Если вы хотите облегчить процесс сдачи отчетности, выбирайте финансовые учреждения, в которых предусмотрена интеграция с сервисами, например, с Контур.Эльба, Мое дело и аналогичными. Такая возможность есть в Тинькофф, Альфа-Банке, Модульбанке, а также в Точке. При заключении договора с одним из них, будьте готовы предоставить полный перечень необходимых документов.

Где лучше открыть счет: сравнение услуг и тарифов

Определяясь, какой банк выбрать для открытия счета для ИП, изучите предложения финансовых организаций в вашем регионе. В больших городах список. естественно, будет длиннее, но крупные банки есть по всей России. Ориентируйтесь на значимые параметры.

Вот десятка самых выгодных банков для открытия расчетного счета ИП. Выбор сделан с учетом следующих параметров:

1. Открытие расчетного счета

При обращении в финансовые учреждения уточняйте наличие акций и специальных предложений. Многие банки предлагают открыть счет ИП в России бесплатно. Это предусмотрено в Альфа-банке, УБРиР, Тинькофф, Точке, Модульбанке. В Сбербанке, ВТБ24 стоимость услуги зависит от региона.

2. Ежемесячное обслуживание

В Тинькофф и Альфа-банке не нужно платить за ежемесячное обслуживание, если отсутствуют операции по счету. Модульбанк предлагает Стартовый тариф с бесплатным обслуживанием. Но клиентов ждет неприятный сюрприз — платное обналичивание денежных средств. За услугу вы заплатите от 0,75% до 1,5%. Если вы выберите тариф Оптимальный, то вывод средств на счет физического лица обойдется всего в 19 рублей.

Важно! Самое дорогое ежемесячное обслуживание в Газпромбанке, Россельхозбанке, Точке, Сбербанке. Если вы решите открыть р/c для ИП в этих организациях, будьте готовы к необоснованным материальным затратам, которые ощутимы при небольших доходах.

3. Подключение интернет-банка

Газпромбанк и Россельхозбанк предлагают платное подключение интернет-банка и выдачу токенов. Это неудобно и невыгодно индивидуальным предпринимателям, которые только начинают свое существование и не имеют большой прибыли. Платный интернет-банк предусмотрен у Альфа-банка и ВТБ24, но стоимость его подключения ниже — 990 и 250 рублей соответственно. В других финансовых организациях подключение интернет-банка бесплатное.

4. Межбанковские переводы юридическим лицам

Почти во всех банках первые 3-5 операций без комиссии. Поэтому при выборе финансовой организации посчитайте, сколько переводов в месяц вы будете совершать, только после этого делайте выбор.

5. Бюджетные и налоговые переводы

Переводы в бюджетные и налоговые организации бесплатные почти во всех банках. Исключение составляет Россельхоз, Райффайзен. Их клиентам придется заплатить 30-35 рублей за один перевод.

6. Межбанковские и внутрибанковские переводы физлицам

Большинство банков берут немалую комиссию за вывод или перевод денежных средств. Сколько придется заплатить за перевод денежных средств на счет или карту физического лица зависит от суммы. Стоимость внутрибанковских переводов варьируется:

  • в банке «Тинькофф» можно перевести до 150 тысяч бесплатно;
  • в «Точке» — от 5 до 500 платежей без комиссии;
  • в Модульбанке предстоит потратить до 90 рублей за транзакцию;
  • в других банках комиссия составляет около 1% и выше.

7. Возможность бухгалтерского обслуживания

Некоторые банки, специализирующиеся на работе с малым бизнесом готовы не только предоставить счет, но взять на себя ведение бухгалтерии ИП. С одной стороны, это удобно. С другой, необходимо тщательно изучить условия. При небольшом обороте и использовании одного из льготных налоговых режимов, вероятно, практичнее будет обратиться в специализированную аутсорсинговую бухгалтерскую компанию.

Лучший банк для ИП: сравнительная таблица

* По открытым данным банков

Обратите внимание, что выдача денег в кассах невыгодна. Если вы выбираете лучшие банки для ИП для снятия наличных, можно попробовать работу с банком «Точка». Финансовое учреждение предлагает бесплатное обналичивание сумм до 100 тысяч рублей, далее — 50 рублей за снятие.

На что еще обратить внимание

  • узнайте процент начисления на остаток собственных средств, стоимость закрытия счета и выписок по нему, возможность получать кредиты.
  • внимательно изучайте условия договора. Если банк может менять их в одностороннем порядке, это не всегда выгодно индивидуальному предпринимателю, так как резко возросшая сумма за обслуживание или операции ведет к убыткам.
  • почитайте отзывы о финансовой организации. Зачастую банки утаивают некоторые особенности обслуживания, которые всплывают после заключения договора.

Периодически просматривайте рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП, изучайте условия, так как спустя год можно подобрать более выгодные предложения в других финансовых организациях. Заключайте договор с тем банком, в котором можно менять тариф с минимальной комиссией, ведь малый бизнес будет расти и развиваться.

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

Ваш браузер не поддерживает плавающие фреймы!

Банки для открытия расчётного счёта ИП — сравнение тарифов на 2019 год

Какой банк выбрать для открытия расчётного счёта ИП и ООО в 2019 году? В этом обзоре я сравнил тарифы самых популярных и крупных банков на РКО для индивидуальных предпринимателей и организаций, и составил подробную таблицу (вроде бы самую подробную из всех, что можно найти в интернете).

Для сравнения в таблице собраны базовые тарифы всех банков, которые подойдут начинающим предпринимателям с относительно небольшими оборотами. Рекомендую переходить на сайты заинтересовавших банков и смотреть все тарифные планы.

В каком банке открыть счёт для ИП — краткий обзор

Самые доступные тарифы предлагают банки Тинькофф, Модульбанк и Сфера (БКС-Банк). Кроме того, они имеют удобные интернет-банки, а два первых начисляют проценты на остаток по счёту. Если у вас бизнес с ИП на УСН или ЕНВД, вы также получите бесплатную онлайн-бухгалтерию.

Читать еще:  Какие квартиры подходят под ипотеку на вторичном рынке

Все банки из обзора являются участниками Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Денежные средства ИП в размере до 1,4 млн рублей застрахованы.

Также нужно отметить Делобанк (СКБ-Банк) и Точку (Киви Банк), которые предлагают современные личные кабинеты, мобильные приложения и хорошие условия по обслуживанию. У «Точки», кроме того, самый продолжительный среди конкурентов операционный день (с 00:00 до 21:00 по Москве).

Если для вас главное — надёжность, обратите внимание на крупнейший в России частный банк Альфа-Банк (№5 по активам), до недавнего времени бывший также частным банк Открытие, который сейчас находится под управлением ЦБ, и ЮниКредит (1-е место в рейтинге надёжности журнала Forbes).

Сбербанк, ВТБ и Авангард — где счёт открывали, туда и идите. Если серьёзно, Сбербанком, ВТБ и т.д. не буду пользоваться из принципа, аллергия на гос. монополии. Из Авангарда ушёл из-за повышающихся тарифов и при этом не улучшающегося обслуживания (устаревший интернет-банк на флэшке).

Какие документы нужны чтобы открыть расчётный счёт ИП

Разные банки требуют свой пакет документов для открытия расчётного счёта ИП. Некоторым будет достаточно только паспорта, другие попросят СНИЛС, ИНН и лицензию. Полный список бумаг, которые могут понадобиться для открытия расчётного счёта индивидуального предпринимателя в банке:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • лицензия (при наличии).

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчётного счёта

До недавнего времени было необходимо уведомлять налоговую об открытии и закрытии расчётного счёта. С мая 2014 года делать это не требуется (см. № 52-ФЗ). Теперь банк самостоятельно сообщает ФНС данные об открытом счёте ИП. При смене банка уведомлять налоговую также не требуется.

Какие банки открывают расчётный счёт ИП бесплатно

Практически во всех банках из этого обзора можно открыть счёт для ИП бесплатно:

Где открыть счёт для ИП без визита в банк

Список банков, которые открывают счета ИП без визита в отделение. После оформления заявки на сайте банка и отправки необходимых реквизитов все готовые документы привезёт курьер.

Банки с бесплатной онлайн-бухгалтерией для ИП

Если вы — ИП на УСН или ЕНВД без кассы, валюты, наличных и наёмных сотрудников, хорошим выбором будет банк, предлагающий бесплатную онлайн-бухгалтерию. Вы сможете сэкономить не только деньги на оплате популярных сервисов «Эльба» или «Моё дело», но и время на посещение налоговой инспекции. Бухгалтерия заплатит налоги и отправит декларацию за вас.

Банки, предоставляющие бесплатную бухгалтерию для ИП:

Лучшие банки для открытия счёта ИП — рейтинг

Где лучше открыть расчётный счёт для ИП? Банки из списка ниже имеют положительные отзывы предпринимателей, отличаются надёжностью, наличием удобных интернет-банков, а некоторые — бесплатной онлайн-бухгалтерией.

На первом месте — Тинькофф Бизнес. Для открытия счёта не нужно тратить время на посещение офиса, выгодные тарифы, круглосуточные платежи внутри банка, современный интернет-банк с бесплатной бухгалтерией, множество бонусов от партнёров. Читайте подробный обзор.

Плюсы:

  • современный интернет-банк;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия (для ИП на УСН и ЕНВД);
  • 6 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (c момента постановки на учёт в налоговой);
  • 2 месяца обслуживания бесплатно при оплате авансом за год;
  • бесплатная корпоративная карта; до 6% годовых на остаток по счёту;
  • мобильное приложение;
  • скидки и подарки от партнёров.

Минусы:

  • бухгалтерия не такая удобная как «Эльба» и «Моё дело».

Модульбанк

modulbank.ru
Второе место — Модульбанк — новый специализированный банк для бизнеса, открытый в 2014 году. Отличается удобным личным кабинетом и мобильным приложением, выгодными тарифными планами без скрытых платежей. Большинству предпринимателей можно посоветовать тариф «Оптимальный» за 490 рублей в месяц, на котором позволяется без комиссии выводить на карту физлица до 500 тысяч рублей в месяц.

Плюсы:

  • выгодные тарифы с хорошей скидкой при предоплате;
  • до 7% годовых на остаток по счёту;
  • современный интернет-банк;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия (для ИП на УСН и ЕНВД);
  • мобильное приложение;
  • бонусы от партнёров.

Минусы:

  • довольно молодой банк (но входит в систему АСВ).

Точка — банк для предпринимателей, работающий на платформе ФК Открытие и Киви Банка. Несколько лет подряд получает награду «Самый эффективный интернет-банк для малого бизнеса» от агентства Markswebb.

Плюсы:

  • технологичный интернет-банк;
  • современное мобильное приложение;
  • самый длинный среди конкурентов операционный день (с 00:00 до 21:00 по Москве).

Минусы:

  • низкие лимиты на снятие наличных на начальном тарифе.

ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк — один из старейших коммерческих банков России, работает с 1989 года. Занимает первое место в рейтинге самых надёжных банков по версии журнала Forbes. У ЮниКредита одни из лучших тарифов на переводы, а также лимиты на внесение и выдачу наличных.

Плюсы:

  • №1 в рейтинге надёжных банков Forbes;
  • платежи без ограничений;
  • низкая комиссия за внесение и выдачу наличных;
  • бесплатная корпоративная карта.

Минусы:

  • не самый технологичный интернет-банк;
  • обслуживание дороже, чем у большинства конкурентов — от 2000 рублей в месяц.

ДелоБанк — бренд СКБ-банка, специализирующийся на обслуживании предпринимателей и организаций. Основной минус один — платная бухгалтерия («Моё дело»).

Плюсы:

  • открытие счёта без визита в банк;
  • современный интернет-банк;
  • мобильное приложение;
  • до 5% на остаток по счёту;
  • бесплатная корпоративная карта;
  • скидка 20% при оплате года обслуживания

Минусы:

  • платная онлайн-бухгалтерия (от 5800 рублей в год).

Сфера — бренд БКС Банка, специализирующийся на обслуживании предпринимателей.

Плюсы:

  • современный личный кабинет;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия;
  • бесплатная корпоративная карта;
  • первые 3 месяца обслуживания — бесплатно.

Минусы:

  • лимиты на переводы физлицам и выдачу наличных ниже, чем у конкурентов.

Лучшие банки для начинающих ИП

Если вы начинающий предприниматель с пока небольшим оборотом, для открытия расчётного счёта подойдёт минимальный тариф в одном из банков, предоставляющих современный личный кабинет с бесплатной онлайн-бухгалтерией. Даже у самых небольших банков счета ИП застрахованы Агентством по страхованию вкладов на сумму до 1,4 млн. руб. Обратите внимание на эти банки:

  • Тинькофф (тариф «Простой» — 490 рублей);
  • Модуль (тариф «Стартовый» — 0 рублей);
  • Сфера (тариф S — 0 рублей).

Самые надёжные банки для ИП и ООО

Если вы ищете максимальной надёжности, а остатки на вашем счёте заметно превышают застрахованный лимит в 1,4 млн. руб., вот список наиболее надёжных банков (по крайней мере их принято считать такими):

  • ЮниКредит Банк (1-е место в рейтинге надёжности Forbes, 10-е место по активам);
  • Альфа-Банк (крупнейший в России частный банк, 5-е место по активам);
  • Открытие (принадлежит Центральному банку, 8-е место по активам);
  • Промсвязьбанк (опорный банк для обслуживания гособоронзаказа и крупных госконтрактов, 9-е место по активам);
  • Сбербанк (1-е место по активам);
  • ВТБ (2-е место по активам).

Сравнение тарифов банков на открытие и обслуживание счетов для ИП

Для более удобного просмотра тарифов введите название интересующего банка в поле «Поиск».

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector