Эквайринг сбербанка: тарифы для ип

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Возможность подключения эквайринга

Стоимость обслуживания

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Подробнее на сайте банка

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

• проведение каждой операции по пластиковым картам;
• аренду оборудования — ежемесячно;
• РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Эквайринг с онлайн-кассой

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

• онлайн-касса;
• Android Pay и Apple Pay;
• оплата по звонку;
• оплата в социальных сетях;
• выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Условия по онлайн-кассе

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

• с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
• все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

1. Термины и определения.
2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
8. Форс-мажорные обстоятельства.
9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

Перейти к подаче заявки

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

• ФИО;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• регион и город;
• тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

• ИНН;
• сайт компании;
• несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

• бесплатное оформление услуги;
• отсутствие скрытых платежей и комиссий;
• зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
• высокая степень безопасности операций;
• большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
• собственный процессинговый центр.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить). Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые. Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус. Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли. Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

Как ИП поставить терминал оплаты картой от Сбербанка и сколько это стоит

С того момента, как в жизнь людей пришла возможность расчета с использованием банковских карт, техническое оснащение и функционал этого платежного средства постоянно расширяется. С течением времени оплата при помощи платежных карточек стала доступна в крупных сетевых магазинах, а также в любом месте, где реализуется продукция или предоставляются услуги. Все это происходит за счет внедрения эквайринга.

Под словом эквайринг подразумевается осуществление приема карт в качестве платежного средства. Стоит отметить, что порядка 40% безналичных операций на всей территории страны и в 70% магазинов Москвы обеспечивается Сбербанком. Для покупателя платеж картой будет без взимания дополнительной оплаты. Однако магазины и ИП перечисляют финансовому учреждению процент, установленный договором. Формирование тарифов в Сбербанке на эквайринг для ИП происходит под воздействием определенных факторов.

Сбербанк предлагает бизнесменам сразу три вида продукта. Каждый из них предназначается для обеспечения потребностей предпринимателей, работающих в различных бизнес направлениях. Чтобы рассчитать эквайринг от Сбербанка стоимость услуги применяется процентная шкала от общей суммы транзакций, проведенных по терминалу.

Торговый эквайринг

На основании федерального закона No112-ФЗ юрлица обязаны обеспечить клиентам возможность оплаты по безналичному расчету. Это обстоятельство затрагивает фирмы любой формы собственности, оборот которых превышает 60 миллионов в год.

Так как пластиковые карты считаются одним из популярных вариантов оплаты без участия наличных денег, на предприятиях и торговых точках с обозначенным пределом оборота установка эквайрингового оборудования является обязательной процедурой. В противном случае на юридическое лицо будет составлен протокол о привлечении к административной ответственности и наложении денежного взыскания. Сбербанк предлагает эквайринг и доступные тарифы для ИП.

Применение торгового эквайринга фирмами с меньшим оборотом, считается хорошим вариантом для привлечения дополнительных клиентов. Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволит покупателю сделать выбор в пользу удобного варианта оплаты. Да и не всегда у клиента есть необходимая сумма наличными деньгами.

Согласно социологическим исследованиям, людям легче расстаться с виртуальными финансами. При этом средний чек на объекте с возможностью расчета по терминалу выше на 10%, нежели в магазинах, не использующих в работе эквайринг.

Еще одно преимущество заключается в увеличении количества обслуживаемых покупателей за один час, так как проведение платежа по банковской карте отнимает несколько секунд. Поступившие на счет юридического лица денежные средства можно использовать уже спустя сутки. Этот показатель — один из лучших в банковском сегменте, что подтверждается отзывами довольных клиентов.

В качестве оборудования можно использовать POS-терминалы, принимающие и чиповые, и магнитные карты. Порядка 70% торговых объектов уже установили аппараты, позволяющие рассчитаться бесконтактно (достаточно просто поднести банковскую карту к терминалу).

Стоит отметить, что установка терминала может быть стационарной, то есть используется подключение с помощью проводов либо переносное. Последний вариант подойдет для служб такси, работы курьера или оплаты счетов в местах общественного питания. Процент по торговому эквайрингу в Сбербанке будет равен от 0,5% до 3% от суммы всех платежей за определенный период времени.

Интернет-эквайринг

ИП, реализующие товар в сети Интернет и принимающие оплату дистанционно, не пройдут мимо такого предложения, как интернет-эквайринг. Для работы через собственный сайт или приложение этот инструмент станет незаменим.

Однако в Сбербанке решено не ограничиваться предоставлением бизнесменам услуги получения оплаты через специальную форму для покупок.

Перечень продуктов интернет-эквайринга выглядит следующим образом:

1. Возможность оплаты через онлайн-кассу.
2. Подключение к сервисам Pay для двух ОС современных смартфонов.
3. Перечисление средств по звонку со смартфона.
4. Внесение платежей в социальных сетях.
5. Оплата по выставленному счету на электронный ящик.

Для ведения торговли при помощи сайта бизнесмен должен подключить разработанное банком ПО, появляющееся после подписи договора. При возникновении трудностей менеджер Сбербанка проконсультирует по проблеме. Кроме того, можно отыскать и интернет эквайринг инструкцию.

Интернет эквайринг от Сбербанка полностью безопасен для совершения операций с деньгами. Кроме того, использовать такую технологию можно круглосуточно, что позволит не останавливать работу сайта ни на минуту.

Предприниматель, осуществляющий работу с помощью интернета, оформляет с банком договор, разрешающий использовать специальный модуль для приема платежей в сети. Этот модуль располагается на сайте и активирует работу сервисов. С его помощью покупатели безопасно и быстро вносят оплату за покупки. Комиссия для бизнесмена составит 2-2,5% и будет зависеть от суммы проведенных транзакций.

Мобильный эквайринг

Такая услуга пользуется популярностью у ИП, имеющих небольшой товарооборот. Мобильный эквайринг для ИП предназначается для бизнесменов, в работе которых не обязательны платежи по картам. Этот тип банковского продукта могут взять на вооружение предприниматели, работающие с патентом либо применяющие систему налогообложения ЕНВД.

Для считывания карты применяется специальное устройство (mPOS-терминал), которое активируется в установленном на смартфон или планшет приложении. Для работы потребуется устойчивое соединение гаджета с интернетом.

Установка терминала на торговой точке имеет ряд преимуществ:

1. Увеличение товарооборота за счет возросшего доверия клиентов.
2. Снижение риска расчета фальшивыми банкнотами.
3. Полная замена кассового оборудования (покупатель просто подносит банковскую карту к устройству и платеж происходит автоматически).

Мобильный эквайринг принято считать самым дорогостоящим, так как вознаграждение банка составляет 3%.

Аренда оборудования

При обсуждении проблемы, как поставить терминал оплаты картой в магазине, бизнесмену не стоит загружать голову покупкой POS-терминала. Это устройство предоставляется финансовым учреждением в аренду. Чтобы воспользоваться услугой эквайринга юридическое лицо должно подписать с банком договор РКО. Стоимость аренды терминала за один месяц пользования будет в пределах 3 тысяч. Она зависит от функционала устройства и количества терминалов, находящихся в аренде у одного ИП.

Помимо арендной оплаты в эту сумму входит активация оборудования и обучение сотрудников компании работе с ним.

Банком осуществляется техническая поддержка и бесплатное обслуживание оборудования. При возникновении неисправности в работе устройства, терминал для ИП отремонтируют, а ПО обновят за счёт Сбербанка.

Эквайринг от Сбербанка принято считать не просто одним из способов осуществить платеж с использованием пластиковой карты. Под этим словом подразумевается часть банковской платежной инфраструктуры, участие в которой принимают и финансовое учреждение, и бизнесмен, и физлицо.

При обеспечении приема оплаты по пластиковой карте, банк использует специальное оборудование, переданное в аренду юридическому лицу. Любая транзакция по банковской карте при оплате товара или услуги влечет за собой обращение банка-эквайера к банку-эмитенту (первым является Сбербанк, вторым — банк, выпустивший карту гражданина, рассчитавшегося за покупку). Так происходит списание перевод денег с карты. На счет юридического лица деньги поступят спустя сутки.

За такие действия Сбербанк взимает с предпринимателя комиссию за все проводимые операции согласно договору эквайринга. Важно помнить, что процент идет с денег бизнесмена, а не его клиента. Соответственно, комиссию стоит вкладывать в итоговую стоимость товара.

На определение процента комиссионного вознаграждения в Сбербанке влияет два фактора:

• итоговая сумма оборота за период месяц (чем большим будет количество операций по карте, тем ниже станет вознаграждение банка);
• тип платежной карты, которая принимается бизнесменом к расчету (комиссия за оплату банковскими картами системы Maestro или Visa Electron будет ниже, нежели вознаграждение при оплате другими картами).

ИП становится выгодно принимать к оплате карточки, потому что вознаграждение банка находится в прямой зависимости от количества платежей.

Так, юридические лица, использующие безналичный расчет ежедневно могут рассчитывать на снижение банковского вознаграждения до 0,5%.

Такой привилегией пользуются, к примеру, сетевые магазины или крупные производственные компании.

Другие затраты – этот пункт особо стоит учитывать предпринимателям, не имеющим высоких показателей товарооборота. Сбербанк имеет право установить минимальную сумму платежей, которые будут проходить по эквайрингу за определенный промежуток времени. Если выручка по пластиковым картам будет меньше оговоренной суммы в договоре, тогда финансовое учреждение накладывает на предпринимателя штрафные санкции. Размер этого наказания прописывается в договоре еще на этапе его заключения. Зависит он от используемого тарифа.

Тарифы для ИП в эквайринге от Сбербанке

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

• торговый,
• интернет,
• мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность. В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой. Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы. В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна. Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

• наличие расчетного счета в банке-эквайере;
• установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия. Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

• оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
• тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

Безопасность и удобство платежей

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры. Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

Это лучшее предложение на банковском рынке по соотношению цены и качества

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО + Отзывы

Расскажем, что нужно сделать ООО и ИП, чтобы подключить эквайринг в Сбербанке, какие тарифы на эквайринг есть в Сбербанке.

Какие преимущества для ИП, ООО?

У эквайринга в Сбербанке есть три преимущества, которые будут полезны предпринимателям.

#1. Деньги зачисляют за один день

Если клиент сделает покупку 1 февраля, то 2 февраля Сбербанк переведет деньги на счет ИП, ООО. Это быстрее, чем в большинстве других банков.

#2. Выручка придет на счет в любом банке

Предприниматель может не открывать счет в Сбербанке, чтобы воспользоваться эквайрингом. Выручку переведут в другой банк, где у ИП или ООО есть счет. Дополнительную комиссию Сбербанк не берет.

#3. Круглосуточная поддержка

Поддержка по эквайрингу в Сбербанке работает 24 часа в сутки. Есть отдельные телефоны, по которым ответят специалисты по торговому или интернет-эквайрингу.

Еще в Сбербанке есть персональный консультант по развитию. Менеджер подскажет, как ИП или ООО сможет улучшить бизнес. Например, открыть новые магазины в других районах города или поставить больше терминалов для эквайринга в имеющихся торговых точках.

Какие условия по торговому эквайрингу?

Торговый эквайринг – услуга для предпринимателей, у которых есть свои торговые точки. Если ИП или ООО оформит эту услуги, то Сбербанк установит в магазине терминалы, наладит связь с процессинговым центром. Специалисты по подключению торгового эквайринга расскажут сотрудникам, как пользоваться терминалами.

Какие особенности?

Две особенности торгового эквайринга от Сбербанка:

• выручку перечислят так, как удобно ООО или ИП – единой суммой или отдельно по каждому терминалу
• можно начислять бонусы «Спасибо» клиентам, которые расплачиваются картой Сбербанка.

Какие тарифы?

У Сбербанка есть два вида тарифов по торговому эквайрингу. Условия – в таблице ниже.

Какое оборудование?

Сбербанк предоставляет ИП и ООО оборудование трех видов:

• переносные терминалы – удобны в кафе и в других местах, где надо принести оборудование клиенту
• терминалы для ККМ – совместимы с кассовыми машинами, которые уже есть у бизнеса
• онлайн-касса Эвотор – будет печатать чеки и передавать данные в ФНС в соответствии с 54-ФЗ.

Конкретные модели терминалов зависят от региона, где работает предприниматель. Перед тем, как подписать договор, менеджер Сбербанка расскажет об оборудовании и его стоимости.

Какие условия по интернет-эквайрингу?

Сбербанк разработал решение, позволяющее ИП и ООО принимать оплату на сайте. Предприниматель делает ссылку на платежную форму, куда клиент вводит данные карточки. Как только покупка подтверждена, Сбербанк переводит деньги с карты покупателя владельцу интернет-магазина.

Какие особенности?

Мы выделили три особенности интернет-эквайринга от Сбербанка:

• помогут создать сайт – у Сбербанка есть сервис-помощник, с которым ИП или ООО могут запускать интернет-магазины и продавать на них товары, услуги
• есть интеграция с онлайн-кассой – оборудование подключается к интернет-магазину, а значит, бизнес не нарушает требования 54-ФЗ
• можно принимать платежи через соцсети – достаточно отправить клиенту ссылку на платежную форму, где он укажет данные карточки и подтвердит списание денег.

Какие тарифы?

В Сбербанке есть два тарифа на интернет-эквайринг. Условия – ниже.

Какие условия по мобильному эквайрингу?

Мобильный эквайринг – решение для бизнеса, которому не нужны стационарные терминалы. Сбербанк выдаст мобильное устройство: на нем можно вводить PIN-код или прикладывать карту. Оно работает в паре со смартфоном, подключается по Bluetooth.

Какие особенности?

Две особенности мобильного эквайринга в Сбербанке:

• подойдет курьерам, передвижным торговым точкам
• статистику по платежам можно смотреть в приложении «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Какие тарифы?

Тарифы на мобильный эквайринг точно такие же, как и на торговый:

Какое оборудование?

Сбербанк дает в аренду устройство Ingenico iCMP. Он подключается к смартфону, планшету на iOS или Android по Bluetooth. Терминал помещается в карман и работает везде, где есть хорошее покрытие сети связи.

Как подключить?

Мы подготовили инструкцию, которая поможет подключить эквайринг в Сбербанке. В ней только три пункта.

#1. Заполнить заявку

Зайдите на сайт Сбербанка и заполните заявку. В течение 1-2 рабочих дней на мобильный телефон перезвонит специалист по эквайрингу. Он расскажет, какие тарифы есть, какие подойдут бизнесу. Если все устраивает, можно сразу договориться о встрече в офисе Сбербанка.

#2. Подписать договор

На встрече специалист по эквайрингу еще раз расскажет об условиях обслуживания и предложит подписать договор.

На встречу рекомендуем принести документы. Менеджер Сбербанка соберет их и отправит на рассмотрение (займет 3-4 рабочих дня). Какие именно бумаги понадобятся, расскажем далее.

Если подпишете договор, то на следующий день работники Сбербанка приедут в магазин и подключат оборудование. Еще они расскажут вашим сотрудникам, как пользоваться терминалами.

ИП и ООО, заказывающие интернет-эквайринг, могут самостоятельно установить платежную форму на сайт. Если не получается это сделать, поможет техническая поддержка Сбербанка.

#3. Начать принимать оплату

Оборудование для приема платежей заработает сразу, как только его подключат. Можно принимать оплату от клиентов.

Какие документы нужны?

Сбербанк попросит несколько документов от ИП и ООО, чтобы заключить договор эквайринга. Это:

• выписка из ЕГРЮЛ (для ООО) или ЕГРИП (для ИП)
• свидетельство о постановке на налоговый учет (оформляется в ФНС)
• карточка с печатями, подписями лиц, которые могут действовать от имени ООО или ИП.

Если у клиента уже есть счет в Сбербанке, то эти документы не понадобятся. Достаточно оставить заявку на сайте банка и встретиться со специалистом по эквайрингу.

Что с договором эквайринга?

У Сбербанка есть типовой договор для ИП и ООО, желающих оформить эквайринг. В нем 12 разделов, где рассмотрены все моменты – от общих положений до особых условий.

Мы проанализировали договор Сбербанка об эквайринге и выделили три важных момента:

• банк должен провести инструктаж для сотрудников, которые будут работать с терминалами
• банк не несет ответственности, если не успеет перевести деньги на счет ИП или ООО в срок (правило работает только тогда, когда есть технические проблемы)
• предприятие должно продавать товары и оказывать услуги, которые разрешены законодательством.

Если ИП или ООО не соблюдает эти условия, то Сбербанк может в одностороннем порядке расторгнуть договор об эквайринге.

Юристы Сбербанка постоянно пересматривают форму договора об эквайринге. Актуальное соглашение вам дадут в банке, когда придете подписывать договор.

Заключение

Сбербанк подключает эквайринг за 1-2 рабочих дня. Этот срок – для тех клиентов, у которых уже есть расчетный счет в Сбербанке. Остальным ИП и ООО оборудование установят за 4-5 рабочих дней.

В Сбербанке действуют индивидуальные тарифы на эквайринг. На встрече менеджер расскажет предпринимателю, какие комиссии за покупки ему предлагает банк. ИП или ООО может предложить свои условия – банк их рассмотрит и ответит в течение 4-5 рабочих дней.

Сейчас в Сбербанке есть эквайринг всех трех видов – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Поэтому ИП и ООО могут принимать безналичную оплату в магазине, на сайте и в передвижных торговых точках.

Эквайринг Сбербанка — тарифы для ИП в 2019 году

Эквайринг – прием различных платежных карт для моментальной оплаты разных услуг и товаров. Сегодня это уже часть нашей жизни. Поэтому очень важно знать тарифы для ИП на Сбербанк эквайринг.

Безналичный расчет в РФ почти на все 40% идет через Сбербанк. Оплата пластиком бесплатна для клиентов банка, однако бизнесмены все-таки платят финансовому учреждению всю цену эквайринга, который был произведен в их магазинах.

Для подробного ознакомления с этой темой вы можете перейти по ссылке, либо дочитать до конца эту статью.

Преимущества услуги

Выбирая банк-эквайер, для начала важно посмотреть на предложения разных финансовых организаций: какая из них самая надежная, а какая берет за выполнение финансовых операций маленький процент.

Сбербанк является одним из ключевых отечественных банков. Но важно помнить, что для сотрудничества с ним придется там же открыть расчетный счет. Правда для ИП в таком случае есть множество важных плюсов:

• Перевод денег на банковский счет осуществляется спустя сутки.
• Высокая безопасность различных операций.
• Достаточный опыт.
• Свой полноценный процессинговый центр.
• Для оформления услуги платить не надо.
• Отсутствие каких-либо секретных комиссий.

О процентах за эквайринг

Эквайринг — не только отличная возможность для человека расплатиться посредством пластика за покупки. Эквайринг — элемент платежной инфраструктуры банков. Это система, все участники которой — это как банки, так и физически лица и всяческие компании.

Для возможности выполнения транзакций по карточкам, банк ИП предоставляет особые устройства. При каждом платеже банк (в нашем случае Сбербанк) сразу связывается через специальную платежную систему для списания денег с банком-эмитентом. И лишь затем их переводит на счет компании. То есть, всего лишь за пару секунд происходит довольно непростой обмен данными.

Именно за этот процесс финансовая организация и берет с каждой транзакции специальную комиссию. Процент идет с покупки юридическим лицом, владельцем магазина, а не его покупателями. Размер этой комиссии просто переносится на цену продукции в магазине.

Стоимость эквайринга

Своим клиентам Сбербанк предлагает целых 3 разновидности описываемой услуги. Это мобильный эквайринг, торговый, а также более современный, так называемый интернет-эквайринг. Все они помогают ИП с самой разной деятельностью. Цена эквайринга всегда рассчитывается банком в процентах от всей суммы платежей, которые были проведены через устройства.

1. Торговый эквайринг. В различных заведениях применяются так называемые POS-терминалы. Они могут легко считывать данные как с магнитных карт, так и чипованных. В большинстве отечественных магазинов уже есть устройства для полноценной бесконтактной оплаты (пластик надо просто поднести к аппарату). Устройства могут быть как переносными, так и проводными. Цена этой разновидности эквайринга — от 0,5% до 3% от суммы переводов.
2. Интернет-эквайринг. Бизнесмены, которые ведут интернет-бизнес, как правило, заключают с банком особое соглашение, по итогам которого они смогут получать оплату через особый девайс. ИП размещает его на своем веб-портале и подключает специальный сервис. Посредством его можно покупать абсолютно безопасно. Интернет-эквайринг в настоящее время стоит примерно 2,5% от суммы переводов.
3. Мобильный эквайринг. Данный вариант — это просто особое мобильное приложение, посредством которого выполняются различные транзакции. Такая программа способна полностью заменить терминал. Клиенту надо просто поднести банковский пластик к сотовому телефону и платеж пройдет. Это самый дорогой тип эквайринга. Сегодня для ИП он стоит около 3% от суммы переводов.

Аренда устройств

ИП для эквайринга не требуется самостоятельно приобретать специальные аппараты. Ведь Сбербанк выдаст эти устройства на правах аренды. Для полноценного использования эквайрингом Сбербанка ИП требуется открыть счет РКО в том же Сбербанке.

Его цена в месяц сегодня составляет до 2000 российских рублей. Цена аренды банковских аппаратов в месяц — от 1500 до 3000 российских рублей. Эта сумма полностью зависит от разновидности терминала и общего числа аппаратов, которые применяются ИП.

В общую стоимость аренды входит в настоящее время обучение работников магазина и подключение терминалов. Кассирам обязательно расскажут, что же такое эквайринг и как использовать банковское оборудование.

Сбербанк совершенно бесплатно осуществляет поддержку своих клиентов. При выходе терминала из строя, Сбербанк выполнит за свои деньги его ремонт, либо замену ПО. По разным вопросам техподдержки можно обратиться также к специалистам Сбербанка, позвонив для этого на телефонный номер 8-800-555-55-50. Стоит отметить, что этот номер совершенно бесплатный.

В этой финансовой организации комиссия, которая взимается с ИП за эквайринг, зависит от таких факторов:

• Сумма месячного денежного оборота – комиссия меньше, если месячный оборот больше.
• Разновидность платежных карточек, которые принимаются к оплате ИП, – специальные комиссии по продукту Maestro Visa Electron ниже, нежели за прочие банковские карточки.

Другие затраты

Сбербанк часто устанавливает наименьший размер транзакций, которые обязательно должны быть выполнены посредством его терминала (к примеру, эквайринг общей месячной суммой не меньше 60000 российских рублей). Если же такой оборот будет меньше банковского лимита, то на ИП будет налагаться штрафная санкция из-за простоя устройства. Размер штрафа определяется по выбранному тарифу. Средний его размер составляет 2500 российских рублей.

Цена одной транзакции полностью зависит от различных факторов. От оборота за месяц и выбранного тарифа. Таким образом, перед подключением аппарата важно сравнить все разновидности эквайринга и подобрать самый оптимальный. Таким образом можно будет избежать лишних затрат.

Среди тарифных планов Сбербанк в настоящее время предлагает:

• Тариф Легкий старт — 0 рублей.
• Тариф под названием Удачный сезон — 490 рублей.
• Тарифный план под названием Хорошая выручка — 990 рублей.
• Тариф Активные расчеты — 2460 рублей.
• Тариф под названием Большие возможности — 9600 рублей.

Соглашение эквайринга

Соглашение выполнено в форме оферты. Согласно Сбербанку, это большое преимущество, так как:

• Любые изменения и нововведения в законную силу вступают без каких-либо дополнительных договоров.
• Со всеми условиями клиент может ознакомиться на интернет-портале финансовой организации.

Правда, тогда клиенту придется тщательно следить за всеми изменениями. В другом случае он может получить лишние расходы.

Такое соглашение — это следующие важные пункты:

• Обязанности и все права финансовой организации (например, работники банка должны проводить полноценный инструктаж сотрудников магазина).
• Общие положения (о потребности подписать полное согласие с официальными условиями).
• Предмет соглашения (непосредственно суть эквайринга).
• Обязанности и все права ИП.
• Оплата услуг финансовой компании (об оплате за специальные терминалы).
• Остальные важные условия (сказано о том, что компания продает товар, который разрешен действующим российским законодательством).
• Специальные условия (использование тарифа под названием Торговый плюс возможно лишь после официального присоединения к РКО банка).
• Ответственность всех сторон (к примеру, Сбербанк не ответственен за возможную задержку финансовых платежей).
• Срок действия соглашения, а также правила его полного расторжения.
• Урегулирование разных споров (касательно оформления официальных претензий).

Заключение

С самого появления пластиковых карточек их функционал постепенно возрастал. Постепенно оплата посредством пластика стала вполне обыденной в больших супермаркетах, а потом и практически в любых местах, где продаются товары и предлагаются услуги. Все это обеспечивается посредством эквайринга.

Необходимо понимать, что безналичные расчеты — это путь в будущее. Многие из нас уже давно оценили безопасность и комфорт такой оплаты продукции. Нет потребности подвергаться опасности и постоянно носить при себе наличные деньги.

Кроме того, гораздо реже бывают различные ошибки и споры на кассе. Непосредственно обслуживание происходит фактически в один миг, что очень экономит драгоценное время. Клиенту магазина не надо искать банкомат для снятия денег на покупки. Еще один плюс — нет риска при сдаче получить фальшивые купюры.