Акции сбербанка: дивиденды, доходность

Как купить акции Сбербанка? Дивиденды, доходность, прогноз стоимости

Сбербанк является одним из крупнейших банков РФ и СНГ. Учредителем и основным акционером является Центральный банк РФ, имеющий 50% и 1 голосующую акцию. С ноября 2007 года банком руководит Герман Греф. Основной задачей в развитии своего детища он считает повсеместное внедрение IT-технологий, оптимизацию бизнес-процессов и улучшение качества обслуживания. Крупные приобретения за последнее десятилетие, стабильная выплата дивидендов и неуклонный рост прибыли делают акции Сбербанка одними из самых востребованных на Московской бирже.

Структура акционерного капитала Сбербанка

Акционерный капитал банка складывается из общего количества выпущенных акций на рынок.

Относительно Сбербанка их количество составляет:

• обыкновенных акций номиналом 3 руб. – 21 586 948 000 шт.
• привилегированных акций номиналом 3 руб. – 1 000 000 000 шт.

По решению акционеров количество акций может быть увеличено. Делается это по следующим причинам:

• расширение числа акционеров;
• повышение уставного капитала;
• реформирование компании.

Кому принадлежит контрольный пакет акций Сбербанка?

Центральному банку РФ. Они владеют 50% +1 голосующей акцией.

Все остальные собственники могут голосовать и имеют количество голосов пропорционально проценту акций.

Владельцы акций Сбербанка

Общее количество акционеров

График 1. Структура акционеров Сбербанка

Общая информация и анализ акций Сбербанка

Сбербанк в своем активе имеет 2 вида акций:

• обычные (их называют «Обычка);
• привилегированные (их называют «Префы).

Для справки! Сбербанк также выпускает облигации, ПИФы. Это инструменты финансового рынка иного направления, чем акции, но их, как и фьючерс на акции Сбербанка можно приобрести, если имеется брокерский счет.

Различия между обычными и привилегированными акциями заключаются в следующем:

Цена. Стоимость привилегированных акций Сбербанка сегодня в рублях ниже, чем стоимость обычных акций. Эта разница обуславливается пунктом 2.

Возможность голосовать. Владельцы обычных акций имеют право голоса и, соответственно, посещают собрания акционеров Сбербанка по приглашению (достаточно иметь 1 лот акций). Привилегированные акции такой возможности не дают.

Дивиденды. На сегодняшний день Сбербанк платит дивиденды по обоим видам акций; но если обратиться к дивидендной политике банка, можно увидеть, что в случае кризиса, первыми на выплату имеют право владельцы «Префов». Но если денег нет совсем, то владельцы привилегированных акций получают право голоса в качестве компенсации.

Ликвидация компании. Первоочередные выплаты получат собственники «Префов».

Таким образом, если у покупателя акций нет заинтересованности в управлении компанией, нет желания голосовать, целесообразнее приобрести привилегированные акции, так как их стоимость ниже, но выплаты дивидендов обеспечены. В целом по рынку привилегированные акции обычно менее востребованы, т.е. их сложнее продать, но в случае Сбербанка такой сложности практически не возникает.

Все акции Сбера размещены на Московской бирже. Ресурс содержит общую информацию об обыкновенных и привилегированных акциях.

Параметры инструмента «Акции Сбербанк обыкновенные» на Московской бирже

Параметры инструмента «Привилегированные акции Сбербанка» на Московской бирже

Акции Сбербанка сегодня: стоимость и доходность

В связи с последними событиями во внешнеэкономической деятельности, а именно, введением санкций США в отношении РФ, котировки акций Сбербанка упали, но не значительно. В рамках торгов на Московской бирже 07.08.2019 стоимость обычных акция варьируется от 224 до 226 руб., цена привилегированной акции Сбербанка сегодня – 196-197 руб.

Динамика курса акций ОАО Сбербанк России (руб., MOEX) за все время

На бирже акции Сбера продаются лотами, по 10 шт. в каждой. Значит, чтобы стать владельцем лота, необходимо заплатить 2260 руб. за обычку и примерно 1970 руб. за префы.

Курс акций Сбербанка, как правило, не падает стремительно вниз. Графики акций Сбербанка на Московской бирже показывают лишь незначительные колебания, которые могут быть отыграны в течение одного торгового дня.

Что влияет на акции Сбербанка?

• курс доллара;
• внешняя экономика;
• продажа/покупка активов;
• динамика ММВБ.

«Обвал» котировок акций Сбербанка происходит в период так называемого «дивидендного гэпа» — времени после закрытия реестров дивидендов. То есть, когда покупать акцию из-за дивидендов нет смысла, так как реестр закрыт, и те, кто покупал ее с целью краткосрочной спекуляции уже успели продать. Эти два события наслаиваются и цена акции падает. Больше всего это видно по обычным акциям.

Для справки! Исторический максимум акций Сбербанка был зафиксирован в феврале 2018 года, когда стоимость обыкновенной акции поднялась до 274 руб. Правда, рынок стал отыгрываться и, спустя короткий промежуток времени, она стала откатываться назад.

Дивиденды 2019

Дивидендная политика Сбербанка строится по следующему принципу: с 2015 года банк ежегодно отдается 50% чистой прибыли на выплату дивидендов.

Как узнать чистую прибыль?

Компания несколько раз в год публикует отчетность, из которой ясно, позволяет ли политика эмитента достичь запланированных показателей, и в каком контексте рассматриваются дивиденды, а также общая динамика и прогнозы. Не было еще ни одного года, когда бы Сбербанк не выплатил дивиденды. Да, их размер менялся, но правление банка верно своим принципам и не ущемляет прав миноритариев.

Дивиденды по акциям Сбербанка: стоимость и доходность по годам

Таблица 1. Дивидендная история

Таблица 2. Дивидендная доходность акций

Как купить акции Сбербанка физическому лицу?

Граждане могут приобрести акции только через посредников – брокеров. Для того, чтобы воспользоваться его услугами, необходимо заключить соответствующий договор, открыть брокерский счет.

Как выбрать брокера?

На сегодняшний день на рынке ценных бумаг довольно много компаний, которые оказывают брокерские услуги. Например, Финам, БКС, Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Открытие. Критерии выбора – низкие комиссии, возможность беспроблемного ввода/вывода денежных средств, надежность структуры и рабочий терминал.

Прежде чем начинать торговлю, многие специалисты рекомендуют открыть демо-счет (с виртуальными деньгами) для того, чтобы попробовать совершать покупки и освоить торговый терминал (приложение брокера).

Для справки! Акции Сбербанка можно приобрести и на Лондонской бирже, и через иностранных брокеров, если покупатель – не гражданин РФ. Для этого необходимо изучить комиссии и предложения зарубежных брокеров.

После открытия счета у брокера и внесения на него денежных средств, гражданин вправе распоряжаться и деньгами и акциями по своему усмотрению. Он может купить их по каталогу, представленному брокером. За каждую покупку берется комиссия в зависимости от условий договора плюс комиссии могут быть ежемесячные, за хранение и т.д.

Торговля акциями предполагает получение прибыли и, соответственно, налогообложение. Всеми налогами занимается брокер. Размер налога – 13 % на сумму прибыли. Что к ней относится:

• выплата дивидендов;
• разница между продажей и покупкой.

Как правило, по окончании финансового года брокер присылает отчет, из которого видно, сколько налогов было уплачено. Подробную информацию об этом можно получить в личном кабинете.

Как продать акции Сбербанка физическому лицу?

Помимо покупки акций, например, через Сбербанк-брокер, гражданин может также продать их. Когда требуется продажа:

• если стратегия – на коротких позициях заработать прибыль, то по мере получения достаточного капитала;
• если стратегия длительного хранения – по мере необходимости;
• после выплаты дивидендов.

Если с продажи акций физическое лицо получает прибыль, с него также взимается налог в размере 13%.

Акция продается в течение короткого промежутка времени – от 1 до 10-15 минут, в зависимости от работы приложения/терминала. Достаточно нажать кнопку «продать» и затем проверить свой баланс, на который зачислится стоимость акций в рублях.

Прогнозы на 2019-2020 годы

Мнение ведущего аналитика QBF Олега Богданова: «Конечно, с точки зрения длительной перспективы акции Сбербанка привлекательны. Дивидендная доходность составляет около 7%, вполне возможно, в следующем году она вырастет. Сбербанк динамично развивается и постепенно превращается в большой финансово-технологический холдинг. Однако сейчас, возможно не самое лучшее время для входа в эти акции. Впереди неспокойный осенний сезон на мировых рынках. Технически акция Сбербанка сейчас выглядит неустойчиво, есть серьезный уровень поддержки в районе 220 рублей, если цена уйдет ниже этого показателя, то котировки могут быстро упасть до 200 рублей. Вот там и нужно будет взвесить все «за» и «против» инвестиций в акции Сбербанка.»

В 2019 году Сбербанк сосредоточил все свои ресурсы на экономическом поле РФ. Об этом свидетельствует продажа турецкого банка DenizBank в июле 2019 года и покупка 51% акции Газпромбанка в августе 2019 года. Основной причиной продажи стали санкционные издержки и желание сконцентрироваться на экосистеме Сбера в РФ.

Динамика курса акций ОАО Сбербанк России (руб., MOEX) за год

Акционеры связывали продажу «Турецкого банка» с увеличением размера дивидендов по итогам 2019 года; однако, по словам председателя правления банка А. Морозова, этого не случится, так как на чистую прибыль сделка не повлияет.

Глобальная цель Сбербанка – достижение чистой прибыли к 2020 году в размере 1 трлн. руб. По мнению аналитиков, такой вариант развития событий возможен, и от этого выиграют все, в том числе, и владельцы акций, которые получат дивиденды в размере 50% от чистой прибыли.

Но уже в конце 2020 года Сбер представит новые цели и векторы развития банка на 2021-2023 годы. Собственники акций ждут изменения дивидендной политики в сторону увеличения и переход к промежуточной выплате дивидендов.

О чем еще стоит знать?

На курс привилегированных и обычных акций Сбербанка оказывают влияние не только внешнеэкономические факторы в виде санкций, но и внутриполитическая обстановка в РФ, а также факт продажи/покупки имеющихся активов.

Однако реакция рынка не всегда адекватная даже на положительные события. Например, продажа турецкого отделения банка должна была поднять стоимость акций на несколько пунктов; но вместо этого они ушли в минус. Логика следующая: продажа принесла хорошую прибыль банку, но сможет ли он дольше держать такую же высокую планку, так как продавать уже особо нечего, да и финансы от турецкого банка не пошли в увеличение чистой прибыли.

Чтобы быть в тренде, нужно…

Следить за акциями Сбербанка в реальном времени (где смотреть – у брокера на сайте, на Московской бирже: обычные акции и привилегированные).

Изучать различные форумы (например, Финам, БКС), в частности, форум трейдеров.

Смотреть аналитику на сайте Инвестинг (investing.com).

Следить за мировыми и российскими новостями.

Брокеры, у которых приобретали акции в случае серьезной просадки сообщают своим клиентам о необходимости принятия решения по продаже акций и уточняют, сколько стоит акция Сбербанка на сегодня и ее возможный спад. Например, этот вариант возможен в Тинькофф. Напротив акции ставится «череп», что означает ее плохие показатели.

Таким образом, купить акции Сбербанка можно только на бирже, через посредников – брокеров. На сегодняшний день эти ценные бумаги считаются одними из самых перспективных, так как Сбербанк вкладывает много средств в свое развитие, стабильно платит дивиденды и имеет поддержку в лице Центрального банка РФ – главного акционера. Динамика стоимости бумаг на Московской бирже говорит о том, что цена только растет, а временные сложности в виде санкций отбиваются довольно быстро, и акции снова выходят в плюс. Инвестиционный калькулятор на официальном сайте банка поможет сделать расчеты и оценить котировки.

Дивиденды ПАО Сбербанк 2019: размер и дата ближайшей выплаты

18 октября 2019

Сегодня моя тема – Сбербанк, дивиденды 2019 года. Но на самом деле эта статья будет представлять собой как актуальную информацию о текущих выплатах, так и дивидендную историю, политику и будущие прогнозы по дивидендной доходности крупнейшего банка страны.

Помимо этого, я расскажу о том, какого выбрать брокера, как начисляются дивиденды и когда необходимо купить акции, чтобы получить выплаты на свой счет.

Дивидендная политика

Дивидендная политика Сбербанка предполагает минимальный уровень отчисляемой на дивиденды чистой прибыли по МСФО в размере 20 % .

Так как Сбербанк является государственной компанией, то стремится к соблюдению директивы и к установлению уровня дивидендных отчислений в размере 50 % от ЧП.

Однако к этой цели эмитент движется поступательно и намерен достигнуть подобного уровня выплат к 2020 году, постепенно увеличивая процент отчисляемой прибыли за каждый отчетный период.

Все дивиденды компании за последние 10 лет

Какие дивиденды выплатят в 2019 году

Совет директоров Сбербанка принял решение выплатить по итогам 2018 года 43,5 % от чистой прибыли, что составляет 16 рублей на одну обыкновенную и привилегированную акции.

Общий размер выплачиваемых дивидендов – 360 млрд рублей.

Когда выплатят дивиденды в 2019 году

Закрытие реестра под фиксацию акционеров на получение дивидендных выплат назначено на 13.06.2019.

Но так как Мосбиржа работает в режиме «Т + 2», датой отсечки является 11.06.2019. Это значит, что для получения дивидендов необходимо быть акционером Сбербанка по состоянию на закрытие торгов этого дня.

Доходность акций

Если взять за базовое значение стоимость обыкновенных акций Сбербанка в 230 руб. за штуку, то годовая дивидендная доходность составит: 16/230 = 6,96 % без учета выплаты налогов или 6,05 % с учетом выплаты НФДЛ (13 %).

Интересный момент, что данная доходность не уступает и является близкой величиной к ставкам по депозитам в Сбербанке.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.

Лучшие брокеры

Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.

Предупреждение о Форекс и БО

Бинарные опционы – это ставки на понижение или повышение цены какого-либо актива в ограниченный промежуток времени. Данные конторы являются аналогами онлайн-казино и тотализаторов.

Никаких реальных сделок по передаче прав собственности там не проводится, а клиенты на долгосрочном промежутке обречены на потерю денег.

Форекс – это внебиржевой рынок, на котором преимущественно торгуются валютные пары разных стран. На этом рынке нет возможности совершать сделки по покупке ценных бумаг эмитентов.

Заключение

В конце хочу пару слов сказать об ожидаемых дивидендах в акциях Сбербанка по итогам 2019 года.

Если эмитент будет придерживаться своей стратегии по вопросу начисления дивидендов, то акционеры могут рассчитывать на выплату около 22 рублей в будущем году. Это существенно бьет ставки по депозитам в самом Сбербанке и открывает перспективы для роста стоимости бумаг компании.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Дивиденды Сбербанк-п

Сбербанк России ОАО ап

Совокупные дивиденды в следующие 12m: 19.89 руб. (прогноз)
Средний темп роста дивидендов 3y: 168.08%
Ближайшие дивиденды: 19.89 руб. ( 9.25% ) 13.06.2020 (прогноз)

Совокупные выплаты по годам

Прогноз прибыли в след. 12m: 900000 млн. руб.
Количество акций в обращении: 967.4 млн. шт.
Стабильность выплат: 1
Стабильность роста: 0.57

Комментарий:

Сбербанк планирует постепенно увеличивать коффициент выплаты дивидендов акционерам до 50% к 2020 г. Прибыль банка к этому периоду должна достичь 1 трлн рублей. Ранее платили около 25% по МСФО. Размер коэффициента выплат по итогам 2017 года составил около 36% прибыли по МСФО. По итогам 2018 года увеличили коэффициент выплат до 43,5% от прибыли.

Инвестиционная компания ДОХОДЪ, Акционерное общество (далее Компания) не обещает и не гарантирует доходность вложений. Решения принимаются инвестором самостоятельно. При подготовке материалов, содержащихся на данной странице, была использована информация из источников, которые, по мнению специалистов Компании, заслуживают доверия. При этом данная информация предназначена исключительно для информационных целей, не содержит рекомендаций и является выражением частного мнения специалистов аналитической службы Компании. Не взирая на осмотрительность, с которой специалисты Компании отнеслись к составлению этой страницы, Компания не дает никаких гарантий в отношении достоверности и полноты содержащейся здесь информации. Никто ни при каких обстоятельствах не должен рассматривать эту информацию в качестве предложения о заключении договора на рынке ценных бумаг или иного юридически обязывающего действия, как со стороны Компании, так и со стороны ее специалистов. Ни Компания, ни ее агенты, ни аффилированные лица не несут никакой ответственности за любые убытки или расходы, связанные прямо или косвенно с использованием этой информации. Информация, содержащаяся на странице, действительна на момент ее публикации, при этом Компания вправе в любой момент внести в информацию любые изменения. Компания, ее агенты, работники и аффилированные лица могут в некоторых случаях участвовать в операциях с ценными бумагами, упомянутыми на данной странице, или вступать в отношения с эмитентами этих ценных бумаг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. Компания предупреждает, что операции с ценными бумагами связаны с различными рисками и требуют соответствующих знаний и опыта.

При формировании расчетных показателей используются последние доступные на дату публикации данных официальные цены закрытия соответствующих ценных бумаг, предоставляемые Московской Биржей.

Дивиденды по акциям Сбербанка в 2019 году

В 2019 году Сбербанк планирует выплатить по 16 рублей на каждую обыкновенную и привилегированную акцию. Это — рекордные дивиденды сразу в нескольких номинациях:

• У Сбербанка никогда за историю существования не было таких дивидендов на одну акцию
• Объём средств, направленный на выплату дивидендов, является максимальным за всё время существования российских компаний

В этом легко можно убедиться, проверив историю дивидендов Сбербанка:

Тем не менее, сам по себе размер дивидендов ни о чём не говорит, ведь мы должны знать, сколько денег нам придётся вложить, чтобы такие дивиденды получить.

Если точнее, то всё зависит от того, по какой цене мы купим акции, только тогда мы сможем высчитать дивидендную доходность.

Дивидендная доходность акций Сбербанка в 2019 году

На данный момент (15 апреля 2019 года) акции Сбербанка торгуюся по ценам:

• Обыкновенные 238 рублей за акцию
• Привилегированные 205 рублей за акцию

Это означает, что в текущем 2019 году акции Сбербанка имеют номинальную доходность:

• 6,7% годовых принесут в 2019 году обыкновенные акции (16/238)
• 7,8% годовых принесут в 2019 году привилегированные акции (16/205)

В настоящее время дивиденды облагаются налогом по ставке 13%, поэтому, к сожалению, реальная доходность окажется ниже.

Реальный размер дивиденда в 2019 году

13,92 рубля на акцию — именно такой размер дивиденда получится после налогообложения. Хорошая новость в том, что нам, по крайней мере, ничего не придётся делать, чтобы этот налог уплатить — его удержат автоматически, и дивиденды мы получим уже за вычетом налога.

Дивидендная доходность после налогообложения серьёзно меняется:

• 5,8% годовых для обыкновенных акций (вместо 6,7% без налога)
• 6,7% годовых для привилегированных (вместо 7,8% без налога)

Тем не менее, есть смысл задать вопрос: «Много это или мало?».

Вклад в Сбербанке или дивиденды по акциям в Сбербанке?

Прямо сейчас ставка по вкладу «Сохраняй» в этом же банке составляет 5,75%:

Такой процент можно получить только при готовности «заморозить» средства на год и более:

Имеет ли смысл покупать акцию под дивиденды вместо вклада? Тут надо учесть все плюсы и минусы такого решения.

Минусы вложения в акцию:

• Размер суммы возврата инвестиций непредсказуем, т.к. «тело» инвестиции (цена самой акции) в отличие от банковского вклада, подвержено изменению

Так, например, в акциях Сбербанка вполне можно «застрять» на 8 лет, если выбрать не очень удачное время для их покупки:

На банковском же вкладе если мы вложили 100 тысяч рублей, то можем быть уверены, что их и заберём обратно.

• Дивиденды по акции будут могуть измениться с течением времени не только в сторону увеличения, но и в сторону уменьшения

Конечно, для Сбербанка пока этот фактор не очень актуален, ведь бизнес компании растёт, а доля прибыли компании, направялемой на дивиденды не только не достигла 100%, но и не достигла ещё и 50% от чистой прибыли компании.

Именно на этот ориентир планировал «выйти» Герман Греф, анонсируя несколько лет назад дивидендную программу Сбербанка:

Дивидендная политика Сбербанка подразумевает, что с 2017 по 2020 год банк будет поэтапно повышать объем выплат с 36,2 до 50% от чистой прибыли по МСФО.

Пока компания следует намеченному курсу. Тем не менее, дивиденды могут не только расти, но иногда и снижаться, как это мы видим из дивидендной истории компании:

У вложения в акцию есть и сильные стороны, грамотно используя которые, можно в конечном счёте получить доход, превышающий доходность вкладов в 2 и более раза.

Плюсы вложения в акцию:

• Заработать можно гораздо больше, ведь помимо дивидендов, мы можем получить прибыль ещё и на росте самой акции: если она вырастет, наш доход может существенно увеличиться (акция Сбербанка на длительном горизонте способна приносить доход выше +35% годовых)
• «Обналичить» инвестицию можно в любой момент, в то время как вклад можно закрыть только после определённого срока, иначе мы лишаемся дохода (процентов) по нему

Несмотря на понимание преимуществ и недостатков двух подходов, этого всё ещё недостаточно для того, чтобы сделать правильный выбор, но одно становится ясным уже точно: инвестиции в ценные бумаги в определённой степени НЕПРЕДСКАЗУЕМЫ.

Хорошая новость в том, что эта проблема в определённой степени решается применением специальных методов и техник инвестирования, чему, собственно, и посвящён данный сайт.

Как заработать больше на дивидендах Сбербанка в 2019

Как мы знаем из статьи «Дивидендное инвестирование в акции Сбербанка», право на получение дивидендов имеет тот инвестор, который владеет акциями на день составления списка акционеров («фиксация реестра»).

По акциям Сбербанка такой датой в 2019 году является 13 июня 2019 года. Таким образом, судьба дивидендов решается не за один день, а на протяжении достаточно длительного периода. Обычно это 2-4 месяца, прошедших от оглашения результатов коммерческой деятельности за предыдущий год, заканчивая Общим Собранием Акционеров.

Сначала нужно заработать прибыль, достаточную для выплаты дивидендов, потом Правление формирует свои рекомендации для Совета Директоров, затем Совет Директоров формирует рекомендации для ОСА (Общее Собрание Акционеров). И лишь только после утверждения дивидендов на ОСА, шанс их получения приближается к 100%.

Вот как это выглядит на схеме:

На данный момент пройден уже второй этап, но судьба дивидендов ещё не до конца ясна.

Таким образом, правильной тактикой будет следить за любыми снижениями выбранных нами акций для того, чтобы сделать БОЛЕЕ ДОХОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ:

• Так, например, если до 13 июня цена успеет упасть до 200 рублей по обыкновенным акциям, это даст нам уже дивидендную доходность до +7% годовых (вместо 6,7% при цене 238 рублей за акцию)
• Если, например, объявят какие-то санкции и цена привилегированной акции упадёт до 150 рублей, то её дивидендная доходность поднимется до +9,2% (вместо 7% при текущих ценах)

Этот подход противоположен тому, что обычно делают большинство частных инвесторов, которые покупают растующую акцию, а продают падающую.

Также у этой тактики есть важное преимущество — её можно использовать в любое время года, даже если фиксация реестра акционеров уже прошла — в этом случае можно уже готовиться к дивидендам следующего года и рассчитывать дивидендную доходность на будущее.

Вот здесь и кроется самый главный способ повышения доходности от дивидендов — нужно покупать акции на снижениях, и тогда мы получим гораздо более высокую доходность. Таким образом, даже после 13 июня 2019 года мы можем продолжать следить за ценами акций Сбербанка, высчитывая её дивидендную доходность.

Если в течение 2019 года акции упадут на -30%, вероятно, это будет негативным событием для большинства инвесторов-физических лиц, не использующих какие-либо стратегии. Но определённо это будет большим благом и долгожданным событием для терпеливого инвестора, который ждёт своего шанса.

К слову, при падении акций Сбербанка на -30% в течение 2019 года, можно будет получить до +10% дивидендной доходности в будущем, 2020 году! Если думать на шаг вперёд, это поможет существенно увеличить отдачу от вложений в акции Сбербанка с целью получения дивидендов, да и любой другой акции.

Вычислить дивидендную доходность акций в любой момент можно, проверив текущие котировки акции и итоги торгов на сайте Московской Биржи:

16 рублей * 0,87% (ожидаемый дивиденд за вычетов 13% НДФЛ) / 237,8 рублей (цена акции) = дивидендная доходность

Риски инвестирования в акции Сбербанка в 2019 году

При текущих ценах (на май 2019 года) дивидендная доходность по акциям Сбербанка не выглядит впечатляющей, несмотря на то, что на выплату дивидендов направлена рекордная сумма — цены акций подтянулись вслед за успехами самого бизнеса (это тоже важная особенность, которая будет рассмотрена в других статьях).

Тому, кто собирается покупать акции Сбербанка под дивиденды сейчас, следует помнить о нескольких вещах:

Дивидендный гэп

После даты фиксации реестра акционеров, акция упадёт примерно на 14 рублей — это называется «дивидендный гэп». Следовательно, «быстрых» денег сейчас на дивидендах уже не заработать: если акция не «закроет» дивидендный гэп, то всё, что будет заработано дивидендами, будет нивелировано снижением цены акции

Угроза санкций

В следующем раунде санкций США планируют наложить санкции на так называемые «государственные» банки, к которым относятся Сбербанк и ВТБ. Безусловно, это не будет являться позитивным фактором для этих компаний, и, скорее всего, приведёт к снижению прибыли этих бизнесов, а, значит, и снижением цен их акций

Горячая акция

Акции Сбербанка традиционно пользуются интересом публики, неискушёнными инвесторами, которые часто не могут определить истинную стоимость того или иного актива. Следовательно, в периоды оптимизма, цена на такую акцию будет чересчур задрана вверх, а в периоды пессимизма (например, во время кризиса или после наложения санкций) наоборот, слишком сильно занижена, т.к. люди захотят продать акции по любым ценам, не считаясь с потерями и несмотря на объективную стоимость акции

Какие акции Сбербанка покупать под дивиденды в 2019 году

Как мы видим, покупка привилегированных акций Сбербанка в 2019 году обещает больше отдачи на каждый вложенный рубль:

• 5,8% годовых для обыкновенных акций (с вычтенным налогом)
• 6,7% годовых для привилегированных (с вычтенным налогом)

Следовательно, если руководствоваться критерием выгодности, покупка привилегированных акций выглядит привлекательнее.

Когда Сбербанк выплатит дивиденды в 2019 году

Сбербанк выплатит дивиденды в 2019 году до 10 июля 2019 года.

По закону дивиденды любой компании должны быть выплачены в 60-дневный срок. Это — максимально возможный срок для перечисления дивидендов инвесторам. Но компания может установить собственный срок для выплаты дивидендов.

Сбербанк установил «свой» собственный стандарт и обещает выплачивать дивиденды в течение 10-25 дней после закрытия реестра акционеров (которое состоялось 13 июня 2019 года). Следовательно, получить дивиденды Сбербанка в 2019 году инвесторы могут в период с 25 июня — 10 июля 2019 года.

1. Покупать акции Сбербанка по текущим ценам уже не разумно
2. Покупать акции Сбербанка нужно в периоды снижений
3. Имеет смысл следить за котировками акций Сбербанка в 2019 году, чтобы «поймать» привлекательные цены, которые в следующем, 2020 году, позволят получить хорошие дивиденды
4. Для покупки акций нужно использовать «длинные» деньги, т.е. такие деньги, которые не понадобятся 3 и более лет
5. Покупать акцию лишь на часть своего капитала, например, не более чем на 30-50%, вкладывая остальную часть капитала в более консервативные инструменты: банковский вклад или ОФЗ

Дивиденды Сбербанк 2019-2020

Прогноз ближайших дивидендов на одну акцию Сбербанк сегодня

Акции покупаются лотами, поэтому мы округляем количество акций, чтобы получить полный лот. Также не забывайте про комиссии брокера и биржи.

Калькулятор дивидендов

История дивидендов ПАО Сбербанк

Исторические данные по дивидендам и дивидендной доходности

Подписывайтесь на нас

Получите расширенный доступ к сервису по дивидендам

1. Купить акции заранее и продать сразу после дивидендного гэпа в ноль, получив дивиденды.
2. Купить акции после гэпа с расчетом на быстрое восстановление цены акции.
3. Использовать 1 и 2 стратегии вместе.

Данные берутся на основе цены закрытия.

История закрытия дивидендного гэпа и оптимальной покупки

Когда нужно было купить, чтобы выйти после гэпа в ноль и как закрывался дивидендный гэп

Стратегия покупки заранее

В таблице указано за сколько дней нужно было купить акцию, чтобы после дивидендной отсечки стоимость покупки сравнялась с ценой после гэпа.

Например, акция в последний день покупки стоит 100 ₽, а дивиденды по акции 10 ₽. Для условности возьмём, что комиссия 0,5 ₽. Вы купили акцию заблаговременно за 90 ₽. После дивидендного гэпа акция будет 90 ₽ (100 ₽ — 10 ₽). Вы получите дивиденды и можете продать акцию за 90 ₽.

Итоговая доходность составит -90 ₽ (купили акцию) +90 ₽ (продали акцию) + 10 ₽ (дивиденд) — 1,3 ₽ (13% налог на дивиденд) — 0,5 ₽ (комиссия), который удержит брокер.

Финансовый результат: +8,2 ₽.

Если купить акцию в последний день покупки по 100 ₽ и продать на следующий день за 90 ₽, то будет минус даже с учётом дивидендов. Дивиденды придут за вычетом 13% налога, а также заплатите комиссию брокеру за сделки.

Итоговая доходность составит -100 ₽ (купили акцию) + 90 ₽ (продали акцию) + 10 ₽ (дивиденд) — 1,3 ₽ (13% налог на дивиденд) — 0,5 ₽ (комиссия).

Финансовый результат: -1,8 ₽.

Стратегия покупки после гэпа

В таблице указано через сколько дней акция восстановится до цены в последний день покупки.

Например, акция в последний день покупки стоит 100 ₽, а дивиденды по акции 10 ₽. Для условности возьмём, что комиссия 0,5 ₽. После дивидендного гэпа акция будет 90 ₽ (100 ₽ — 10 ₽). Если купить акцию после гэпа за 90 ₽, то уже нельзя будет получить дивиденды. Стратегия заработать на восстановлении стоимости акции до 100 ₽.

Итоговая доходность составит -90 ₽ + 100 ₽ — 0,5 ₽.

Финансовый результат: +9,5 ₽.

Как видно по данным в таблице, некоторые акции не восстанавливаются в течение длительного времени.

История результатов последнего дня покупки и экс-дивидендной даты

Как вела себя бумага в эти дни

Как использовать: можно заработать несколько процентов на росте акции купив в последний день покупки или экс-дивидендную дату.

Подписывайтесь на нас

В таблице прогнозы сортируются по дате, когда этот прогноз был сделан.

Прогнозы инвест-домов Сбербанк

Аналитики инвест-домов делают прогнозы по акции

Получите расширенный доступ к сервису по дивидендам

Раскрытие информации

Дивиденды Сбербанк

Как получить дивиденды. Дата дивидендной отсечки 13 июня 2020. Чтобы получить дивиденды Сбербанк необходимо купить акции за два дня до закрытия реестра акционеров: 10 июня 2020, потому что торги проходят в режиме Т+2.

Выплата дивидендов. Выплата на одну акцию по прогнозу составит 19,89 ₽ (8,39% дивидендная доходность). Она происходит не позднее 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Вы получите средства на ваш брокерский счет или на карту.

Как купить акции. Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли, например QUIK. Укажите название компании или тикер — SBER. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 10 акциям. Используйте калькулятор для расчета дохода.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш брокер удержит НДФЛ в размере 13%. И перечислит поступления за вычетом налога на прибыль с дивидендов.

Комиссии брокера и биржи. Вы платите комиссию, когда совершаете сделку. Она снижает итоговую доходность вашего портфеля. Чтобы снизить расходы на комиссии: выберите брокера с низкими комиссиями и реже совершайте сделки.