Втб: кредит для ип

ВТБ 24 кредит для ИП, условия, документы, погашение

Содержание

Любой бизнес – дело капиталоемкое, всегда требующее денег на развитие. И самый верный способ, это кредиты в банке ВТБ 24 для ИП, которые выдаются на выгодных условиях.

Банк разработал несколько вариантов потребительского кредитования для частных предпринимателей, предполагающих быстрое оформление и получение денег по минимальному пакету документов со сроком погашения до семи лет в зависимости от программы кредитования.

Что такое кредит «Коммерсант» для ИП от ВТБ 24

Потребительский кредит для ИП в ВТБ 24 по программе «Коммерсант», это оптимальное решение как для новичков, которые только зарегистрировали свое дело, так и для тех, кто уже работает со стажем и желает расширить бизнес.

Преимущество программы состоит в упрощенной схеме оформления, рассмотрении заявки от 3 часов до 5 рабочих дней, выдача средств возможна в день обращения при одобрении банком. Кроме этого, банк ВТБ 24 кредит для ИП по данной программе выдает с включением дополнительных пакетных услуг:

• «Актив» – пакет услуг, предлагающий льготное расчетно-кассовое обслуживание для владельцев зарплатных счетов, бесплатное подключение и использование услуги «Телебанк» (дистанционный доступ к своим счетам, проведение операций 24/7), выпуск именной карты для частного предпринимателя. Процентная ставка по ссуде составляет 22,99% годовых.
• «Оптима», от предыдущего пакета отличается сниженной процентной ставкой, которая составляет 24,99% и уменьшенным количеством льготных услуг.
• «Лайт» – пакет включает бесплатную эмиссию двух именных карт для частного предпринимателя, бесплатное удаленное обслуживание посредством «Телебанк» и сниженную процентную ставку 24,99% годовых.

Таким образом, чем ниже ставка, тем меньше бесплатных опций. Поэтому, прежде чем выбрать в банке ВТБ 24 кредит для ИП, следует внимательно просчитать все выгоды от каждого из пакетов.

Какие документы нужны и условия кредита для ИП в ВТБ 24

Чтобы получить кредит для ИП в ВТБ 24, документы нужны следующие:

• Гражданский паспорт с постоянной регистрацией в регионе расположения отделения банка, в котором хотите взять ссуду не менее 6 месяцев.
• Регистрационные документы, подтверждающие, что вы частный предприниматель.
• Отчетность за последние полгода (для тех, кому деньги нужны для развития дела) или бизнес-план, подтверждающий окупаемость проекта и сроки выхода на прибыль.
• Документы, подтверждающие собственность (для залогового кредита).

Это основной пакет. Также менеджер может попросить о предоставлении дополнительных документов, например, формы НДФЛ, кредитной истории и так далее.

Условия, на которых выдает кредит ВТБ 24 для ИП в 2017 году

Подать заявку на оформление ссуды по программе «Коммерсант» может любой гражданин РФ, являющийся частным предпринимателем в возрасте от 21 года до 60 лет, не имеющий судимостей.

Условия отличаются в зависимости от разновидности программы кредитования. В среднем они таковы:

• Процентная ставка от 19,4% годовых.
• Сумма – до 4 млн. рублей.
• Срок – до семи лет.
• Погашение – аннуитет (ежемесячные выплаты равными платежами, включающими процент за использование денег и тело кредита).

На официальном сайте ВТБ 24 кредит для ИП на калькуляторе можно просчитать, чтобы выбрать оптимальный вариант. Это бесплатная опция, не требующая регистрации и предоставления каких-либо документов. Все, что нужно сделать, это ввести данные в форму и нажать кнопку «рассчитать». Сделать несколько расчетов, после чего выбрать потребительский кредит для ИП в ВТБ 24 и подать заявку на оформление.

Кредит для ИП в ВТБ

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Отделения ВТБ банка в России

Взять кредит ИП в ВТБ

Кредит для ИП в ВТБ – это выделение кредитных денег малому бизнесу на покупку коммерческого имущества, развитие своего дела, на покупку дорогостоящего оборудования и тд. На сайте представлено 7 программ банка, взять которые можно на сумму от 100000 до 150000000 рублей.

Условия выдачи кредитов индивидуальным предпринимателям в ВТБ

Индивидуальный предприниматель может получить не только бизнес-кредит, но и потребительский кредит в качестве физического лица. В этом случае понадобится гораздо меньший пакет документов.

Кредит на развитие бизнеса для ИП в ВТБ взять проще, чем на открытие дела с нуля. Банк более благосклонен к клиентам, чья история бизнеса длится как минимум один год. В таком случае можно обойтись без поручителей и, в некоторых случаях, без залога.

Общие требования к ИП таковы:

• российское гражданство;
• возраст – от 25 лет.

Все актуальные кредиты с подробным описанием доступны на этой странице. Поиск поможет исключить неподходящие предложения. Можно выбирать следующие параметры:

• кредитный лимит;
• срок возврата долга;
• форма выдачи денег (наличными или на счет);
• без справок, без поручителей, без страховки;
• с возможностью подать онлайн заявку (перейти на официальный сайт можно, если нажать «Подать заявку»);
• тип регистрации в городе.

Кредит в ВТБ 24 для ИП (индивидуальных предпринимателей)

Кредит в ВТБ 24 для ИП как физическому лицу

Для индивидуальных предпринимателей ВТБ банк не предоставляет потребительские кредиты, как физическим лицам. Точное объяснение такого решения, при этом, банк не оглашает. Возможно, связанно это с тем, что отчёт о доходах от ИП для банка, является не полностью подтверждённым, так как в предоставлении отчёта в банка, лицо может быть заинтересовано в завышении реальных доходов.

Но, всё же, это не говорит о том, что получить кредит в ВТБ 24 для ИП невозможно. При подтверждении доходами с других источников или наличием поручителей, банк может рассмотреть такую заявку и возможно, принять положительной решение. При наличии счетов в банке, через которые происходит течение средств для деятельности ИП, может также способствовать увеличению шансов на положительное решение по запрашиваемому кредиту. В любом случае, точный ответ можно получить после подачи заявки на кредит или по телефону горячей линии.

Условия потребительского кредитования физических лиц в ВТБ 24

В 2019 году банк ВТБ 24 предлагает нецелевые программы кредитования наличными на основе следующих условий:

Процентные ставки при оформлении заявки онлайн (через интернет) или через контактный центр:

• 10,9 — 19,9% на сумму от 500 тыс. руб. до 5 млн. руб.;
• 11,7% — 19,9% на сумму до 499 999 руб.;

Период кредитования:

• до 5 лет;
• для лиц получающих зарплату на карту ВТБ — до 7 лет.

Требования к заёмщикам

При оформлении кредита банк ВТБ учитывает 2 основных требования:

• гражданство РФ;
• постоянная регистрация в регионе России, в котором расположено отделение ВТБ.

к содержанию ↑

ВТБ кредит для ИП — выдает ли банк займы для бизнеса, требования и условия

Для ИП оформить заем предлагают различные кредитные организации. У всех различные требования. Одним из таких банков может стать ВТБ. ВТБ кредит для ИП предлагает по различным программам.

Программы ВТБ для ИП

В ВТБ предлагаются различные кредиты для ИП. Учреждение предоставляет возможность кредитовать своих клиентов по следующим программам:

«Коммерсант»

Подойдет для всех предпринимателей. Он схож с потребительским кредитом. По этой программе можно получить кредит на развитие бизнеса для ИП с нуля. ВТБ 24 предлагает его на любые цели в развитии дела. Требуется немного документов. По данной программе действуют три вида услуг:

• актив — ставка 22,9 %, выдается именная банковская карта;
• оптима — ставка 24,9 %, льгот меньше;
• лайт — ставка 24,9 %, выдача двух именных карт, подключение интернет-банкинга.

Существующие программы кредитования для ИП в ВТБ

Подойдет для тех, кому необходимо часто закрывать денежные разрывы. Денежные средства предлагаются в свободном виде в любое время. Процент начисляется только на образовавшийся долг. Комиссии за выдачу средств отсутствуют. Лимит не может быть больше 50 % от оборотов.

Бизнес-ипотека

Ипотечный кредит выдается на покупку недвижимости, которая требуется на развитие предпринимательства. Недвижимость может быть на вторичном жилье, а может быть складом или производственным помещением. Оформить ипотеку не составляет особого труда, а максимальный срок, на который он выдается, равняется 10 годам.

Оборотный кредит

ВТБ предлагает получить кредит индивидуальным предпринимателям по трем видам:

• кредит выдается разово и имеет строго определенный график погашения;
• по кредитной линии, которая возобновляется, деньги можно брать, когда в этом есть необходимость;
• кредитные линии не возобновляются. Транши берутся один раз и их необходимо погасить в строго определенное время.

Важно! Для залога ИП должен купить оборудование, машину или технику у организаций, которые являются партнерами ВТБ.

Необходимо внести первоначальный взнос 25 % за транспорт и 33 % за оборудование. За время действия кредита можно воспользоваться отсрочкой внесения платежей до шести месяцев.

Инвестиционный

Средства выдаются на строительство или ремонт предприятия. Также по данной программе можно купить недвижимость или рефинансировать кредит.

На официальном сайте ВТБ можно воспользоваться специальным калькулятором, с помощью которого возможно узнать взнос.

Условия кредитования

Кредит наличными для ИП ВТБ 24 успешно выдает, если заемщик соответствует определенным условиям.

Важно! Бизнесмену стоит подготовиться, перед тем как подавать заявку на заем в данном банке. ВТБ не выдает средства ненадежным ИП.

• отсутствие судимостей;
• все документы, которые связаны с бизнесом, должны быть оформлены так, как это требуется;
• необходимость наличия бизнес-плана, который будет показывать, как будет развиваться бизнес;
• предоставление залога или поручителя. Банк скорее всего откажет тем, кто желает взять кредит без справок и поручителей, а также имеет сомнительную платежеспособность.

Важно! Залог и поручитель — это не обязательные требования, однако их наличие повысит шансы в получении кредита.

По каждой программе в банке ВТБ имеются свои условия:

• «Коммерсант»: сумма от 500 тыс. до 5 млн руб.*, срок до 60 мес., ставка от 13 %;
• Овердрафт: от 850 тыс. руб., срок до 24 мес., ставка 12,9 %;
• Оборотный: от 850 тыс. руб., до 36 мес., ставка от 10,9 %;
• Бизнес-ипотека: от 4 млн руб., до 10 лет, ставка от 13,5 %;
• Целевой: от 850 тыс. руб., до 60 мес., ставка 10,9 %;
• Инвестиционный: от 850 тыс. руб., до 10 лет, ставка 10,9 %.

По данным программа кредит можно получить наличными или на карту. Деньги возможно израсходовать разово или частями.

Какие условия предъявляются к клиентам ИП

Требования к заемщику предпринимателю

Главные требования, которые предъявляются к ИП:

• российское гражданство;
• наличие регистрации в регионе, где присутствует банк;
• положительная кредитная история;
• бизнес не может быт убыточным.

Список документов для оформления займа

Для оформления кредита в ВТБ необходимо предъявить следующие бумаги:

• удостоверение личности владельца бизнеса;
• заявление-анкета на получение бизнеса;
• учредительная документация;
• бумаги, которые подтверждают, что предоставляемый залог является собственностью ИП или владельца бизнеса;
• отчетность из налоговой инспекции.

Помимо этого, банк имеет право запросить бизнес-план, договоры с покупателями и поставщиками, документы от поручителей.

Какие документы требуются для оформления кредита

Как и где оформить заявку на кредит для бизнеса

Чтобы подать заявку и заключить кредитный договор, необходимо:

1. Подойти в ближайшее отделение банка и предоставить все требующиеся бумаги.
2. Заполнить анкету, которую выдаст специалист банка.
3. Ждать решения.

Ответ придется ждать в течении нескольких дней. Банк оповещает о результате с помощью звонка или СМС.

Где можно оформить кредит

Особенности погашения задолженности для ИП

При оформлении займа клиенту выдается карта, которая очень удобна для внесения платежей. Списание происходит в автоматическом режиме. Карту возможно пополнять в отделении банка или в банкомате. Чтобы не было просрочки, карту необходимо пополнить до 19:00 в дату очередного платежа. Через интернет-банк ВТБ можно вести контроль над списываемыми средствами и просматривать остаток задолженности и другую полезную информацию о займе.

Также возможны иные способы погашения задолженности:

• отправление платежа через отделения почты;
• безналичным переводом из другого банка;
• в платежных терминалах;
• через систему «Золотая корона».

Кредит можно гасить раньше срока. Для этого необходимо написать заявление на досрочное погашение. Изменить возможно ежемесячный платеж или срок кредитования.

Банк ВТБ 24 предлагает индивидуальным предпринимателям взять заемные средства по выгодным условиям. Для оформления необходимо соответствовать определенным требованиям и предоставить полный пакет документов.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Как взять кредит индивидуальным предпринимателям (ИП) в ВТБ 24?

Кредит для ИП в ВТБ 24 часто выдается крупным предпринимателям, а также людям на развитие бизнеса с нуля. Любой индивидуальный предприниматель обязан иметь капитал для бизнеса, и ВТБ 24 помогает найти средства.

Условия выдачи кредитов

Банк ВТБ 24 лояльно относится к ИП, желающим взять кредит на развитие или усовершенствование своего частного бизнеса. Деньги часто нужны здесь и сейчас, и получить их в нужной сумме нет возможности нигде, кроме как в банке.

Чтобы повысить свои шансы на выдачу кредита, индивидуальный предприниматель должен:

• Не иметь судимости.
• Все предприятия и организации должны быть оформлены документально соответствующим образом, даже если бизнес только открывается, все справки должны быть в порядке.
• Иметь свой личный бизнес-план, показывающий рост прибыли предприятия, либо будущую модель развития организации.
• Иметь положительную кредитную историю, так как в противном случае велик риск отказа ВТБ 24 в кредите.
• Предоставить залоговое имущество, или обзавестись авторитетным поручителем, так как без справок и поручителей, без залога и с сомнительной платежеспособностью вероятность того, что банк откажет индивидуальному предпринимателю в кредите составляет 99%.

Обратите внимание! Наличие поручителя или залога – не обязательные условия, так же как и кредитная история, но именно эти пункты позволят ИП выглядеть в глазах ВТБ 24 платежеспособным, ответственным клиентом, гарантирующим возврат заемных средств банку.

Потребительский кредит физическим лицам получить гораздо проще, нежели частным предпринимателям, а потому ИП должен иметь на руках различные документы, подтверждающие платежеспособность, и быть готовым к вопросам банка о своем новом бизнесе или развитии уже имеющегося, чтобы показать свою заинтересованность в бизнесе и выплате долга ВТБ 24.

Условия различных видов кредитов

В 2019 году ВТБ 24 может предложить своим клиентам, собирающимся открыть частный бизнес несколько различных видов кредитов. Все они немного отличаются по срокам выплат и сумме самого кредита, а также процентными ставками, которые в значительной мере могут отличаться.