Накопительные счета в альфа-банке для физических лиц

Альфа-Банк накопительные счета для физических лиц: как открыть, отзывы, проценты

Накопительные счета по праву являются одними из наиболее популярных и востребованных продуктов, которые Альфа-Банк предлагает всем своим клиентам. Такие счета во многом напоминают вклады, однако существуют и определенные различия между этими двумя видами банковских услуг. Для накопительных счетов характерны меньшие процентные ставки, чем для вкладов, однако, в данном случае отсутствуют любые ограничения в отношении пополнения и снятия средств.

На сегодняшний день клиентам Альфа-Банка доступны три основные крупные группы накопительных счетов ― «Процент на остаток на счете», «Мили аэрофлота», а также «Спорт и накопления». Благодаря такому разнообразию каждый клиент сможет выбрать для себя оптимальный вариант накопительного счета Альфа-Банк, который в наибольшей степени соответствует его интересам и образу жизни. Перед выбором следует подробно ознакомиться с возможностями и условиями счетов, представленных в каждой из категорий.

Накопительные счета с процентами за остаток

У всех постоянных и новых клиентов имеется возможность открыть накопительный счет в Альфа-Банке и получать проценты на остаток денежных средств. На сегодняшний день в категории «Процент за остаток на счете» представлены следующие варианты:

Ценное время

Специально для тех, что живет по принципу «время ― деньги», предназначен накопительный счет Ценное время Альфа-Банк. Его основная особенность заключается в постепенном повышении процентной ставки при условии, что первоначальная сумма на счету не изменяется в сторону уменьшения. Чем дольше владелец не обналичивает денежную сумму, тем большую выгоду получает.

Размер ставок для счета Ценное время зависит от суммы остатка денежных средств, срока действия и от пакета услуг, оформленного клиентом.

Одной из популярнейших накопительных программ называется «Накопилка». Оформить его могут те клиенты, у которых уже подключена услуга «Копилка для зарплаты» или «Копилка для сдачи» либо обе услуги одновременно.

Клиенты банка оставляют многочисленные позитивные отзывы о «Накопилке» благодаря достаточно высокой процентной ставке, которая составляет 7%.

Важнейшей особенностью продукта Мой сейф Альфа Банк является возможность накапливать проценты даже при минимальных остатках. В качестве фактора, определяющего размер данного остатка, рассматривается минимальная сумма денежных средств, которая была зафиксирована на протяжении одного месяца. У клиента при этом имеется возможность неограниченного снятия и пополнения суммы.

Размеры процентных ставок для разных пакетов услуг, денежных сумм и периодов действия программ являются такими:

Открывая накопительный счет Блиц-доход Альфа-Банк, клиент получает выгодный дополнительный доход на привлекательных условиях. Для определения остатка для начисления процентов используется зафиксированная в течение одного месяца сумма. При этом ее можно пополнять и снимать в любое удобное время.

Размеры процентных ставок для Блиц-доход зависят исключительно от денежной суммы, хранящейся на счету.

Накопительные счета из категории «Мили аэрофлота или S7 за остаток”

В рамках сотрудничества с компаниями Аэрофлот и S7 Airlines, Альфа-Банк предлагает своим клиентам возможность оформления двух видов предложений для физических лиц ― АэроПлан и Улетный.

АэроПлан выбирают клиенты, предпочитающие перелеты самолетами Аэрофлота, а также других компаний из альянса «SkyTeam».

Бонусные мили, накапливаемые на данном счету, впоследствии можно обменять на авиабилет. Бонусы начисляются по принципу: 1 миля = 200 рублей.

Важнейшим условием для действия программы АэроПлан является наличие остатка не менее 50 тысяч рублей.

Специально для тех, кто выбирает для путешествий воздушные суда российской авиакомпании S7 Airlines, Альфа-Банк предлагает счет Улетный. Он предоставляет возможность удобного накопления бонусов, которые в дальнейшем можно использовать для приобретения авиабилетов. Данный вид накопления доступен всем держателям карт S7 Priority.

Спорт и накопления

Любителям спорта и активного образа жизни Альфа-Банк предлагает два варианта для накопления бонусных средств ― Активити и Чемпионат Мира FIFA 2018.

Первый вариант представляет лучший выбор для тех, что ни на минуту не расстается с фитнесом. Для работы Активити необходимо специальное мобильное приложение или фитнес-браслет. Все, что необходимо для получения бонусов ― это побольше двигаться и проявлять активность. При этом денежные средства будут поступать с основного клиентского счета на бонусный. Каждый шаг держатель счета может оценить по своему усмотрению в диапазоне между 0,01 до 0,50 рублей. Процентная ставка для данного накопления достигает 5,8% годовых. Для пополнения могут применяться исключительно мобильные устройства.

Особый накопительный продукт Чемпионат мира FIFA 2018 приурочен к международному первенству по футболу. Он доступен только тем клиентам, которые оформили одноименную банковскую карту.

Формула расчета FIFA 2018

Накопительные предложения Альфа-Банка позволяют физическим лицам без особых усилий получить стабильный дополнительный доход. Главное ― выбрать вариант, соответствующий образу жизни и собственным предпочтениям.

Альфа-Клик: управление накопительными счетами (видео)

Высокая ставка с первого месяца

Снятие и пополнение без потери %

Управление в мобильном приложении

Открытие счета для цели

При совершении покупок на сумму от 10 000 руб за месяц по дебетовым картам Альфа-Банка

Пакет услуг «Премиум», «Максимум»

Максимальная сумма для применения повышенной ставки — 10 млн руб .
На сумму минимального остатка свыше максимальной суммы, установленной для применения надбавки за покупки, проценты начисляются по ставке 5,5% годовых (для периода хранения средств 1-2 месяца).

Для клиентов — держателей Альфа-Карты (в рамках Универсальной линейки)/ для всех остальных Пакетов услуг

Максимальная сумма для применения повышенной ставки — 1 млн руб .
На сумму минимального остатка свыше максимальной суммы, установленной для применения надбавки за покупки, проценты начисляются по ставке 5,5% годовых (для периода хранения средств 1-2 месяца)

Надбавка за покупки (+ 1 % годовых) применяется по счетам в рублях:
— для первого и второго месяца периода нахождения средств на счете — на Минимальный остаток по счету за календарный месяц;
— для третьего и последующих мес. периода нахождения средств на Счете «Альфа-Счет» — на разницу между суммой Минимального остатка по счету за текущий календарный месяц и суммой Минимального остатка по счету за 3 (три) последних календарных месяца (включая текущий)

Читать еще:  Накопительный счет тинькофф: условия, отзывы

Без совершения покупок по дебетовым картам Альфа-Банка

Пакет услуг «Премиум», «Максимум»

Для клиентов — держателей Альфа-Карты (в рамках Универсальной линейки)/ для всех остальных Пакетов услуг

Максимальная сумма не ограничена.

Доллары США

Пакет услуг «Премиум», «Максимум»

Для клиентов — держателей Альфа-Карты (в рамках Универсальной линейки)/ для всех остальных Пакетов услуг

Для всех Пакетов услуг и для клиентов — держателей Альфа-Карты (в рамках Универсальной линейки)

  • закажите бесплатную Альфа-Карту
  • делайте покупки на сумму от 10 000 руб в месяц
  • получите +1% к ставке по накопительному Альфа-Счёту Заказать карту

Если открыть счёт в январе 2020 года, повышенная ставка будет применяться со дня, следующего за днем открытия счета и до конца января, с 1 февраля 2020 будет действовать стандартная ставка.

Шаг 1: Заполните онлайн-заявку на сайте
Шаг 2: Получите бесплатную Альфа-Карту к счету в удобном Вам отделении или лично в руки
Шаг 3: В мобильном приложении Альфа Мобайл откройте Альфа Счет:
— «Открытие продукта» на главном экране
— «Счета»
— «Альфа-Счет»

Как получить максимальную ставку — 6,5%?

Шаг 1: Пополните Альфа Счет в день открытия, чтобы получить максимальную ставку в первый месяц — 6,5%.
Шаг 2: Сохраняйте повышенную ставку (6,5%) совершая покупки по Альфа-Карте на сумму от 10 000 руб в месяц.

Надбавка за покупки начисляется на сумму минимального остатка по накопительному Альфа-счету в рублях за первый и второй календарные месяцы хранения средств на счете.

Максимальная сумма для применения Надбавки за покупки:
— для Пакетов услуг Премиум, Максимум+ — не более 10 млн руб
— для всех остальных — 1 млн руб

Выплата надбавки за покупки осуществляется в последний календарный день месяца(в конце дня), при условии, что накопительный Альфа-Счет не закрыт на дату выплаты.

С 25 октября 2019 года Вы можете создать себе цель на накопительном Альфа-Счёте через мобильное приложение.

Могу ли я привязать карту к счету?

Карта к счету не выпускается. Доступ к счету в банкоматах Альфа-Банка осуществляется при помощи любой дебетовой карты. В банкоматах сторонних банков доступа к счету нет.

Как рассчитывается процентная ставка по «Альфа-счету»?

Итоговая процентная ставка для начисления процентов за текущий календарный месяц рассчитывается по формуле:

R — процентная ставка;
S — минимальный остаток; индекс — количество последних календарных месяцев, за которые указываются ставка или остаток.

Например, S3 — минимальный остаток за 3 последних календарных месяца, а R6 — процентная ставка за последние 6 календарных месяцев.

Что такое минимальный остаток?

Процентная ставка начисляется ежемесячно на минимальный остаток, который хранится на счете в течение всего календарного месяца и увеличивается от срока хранения средств на счете.

Минимальный остаток рассчитывается за период со дня, следующего за днем открытия счета, по последний календарный день месяца включительно (если накопительный счет был открыт в данном месяце), либо за период с первого по последний календарный день месяца включительно (для полных месяцев, в течение которых накопительный счет был открыт).Минимальный остаток на счете за данный календарный месяц равен 50 000 руб .

Поэтому для начисления процентов за первый месяц мы рекомендуем вносить средства на накопительный счет в день его открытия.В дальнейшем рекомендуем пополнять накопительный счет в конце месяца, чтобы в следующем месяце минимальный остаток по счету был выше, так как минимальный остаток определяется как наименьший из остатков на начало каждого дня за период, начиная с первого по последний календарный день месяца включительно.

Как учитываются покупки по картам?

Покупки по картам учитываются: с первого по последний день месяца.
Например, «Альфа-Счет» был открыт 15 июля 2019 г., для начисления надбавки за расходные операции будут учитываться все транзакции по картам за период с 01 июля по 31 июля 2019 г. по всем дебетовым картам клиента (включая карты, выпущенные на имя 3-х лиц)

Как применяется Надбавка за покупки?

Надбавка за покупки (+ 1 % годовых) применяется по счетам в рублях:
— для первого и второго месяца периода нахождения средств на счете — на Минимальный остаток по счету за календарный месяц;
— для третьего и последующих месяцев периода нахождения средств на Счете «Альфа-Счет» — на разницу между суммой Минимального остатка по счету за текущий календарный месяц и суммой Минимального остатка по счету за 3 (три) последних календарных месяца (включая текущий).

Деньги на накопительном счете застрахованы Системой страхования вкладов.

Вклад “Альфа-Счет” от Альфа-Банка

Желая сохранить и приумножить сбережения, пользователи ищут наиболее выгодные условия по вкладам. Идеальное предложение должно соответствовать ряду условий. Важны такие параметры, как, например, размер годовых процентов, возможность снимать деньги и пополнять счет. В данном обзоре мы рассмотрим предложение от Альфа-Банка — вклад «Альфа-Счет», а также разберем схему, по которой начисляются проценты на «Альфа-Счет».

Программы по вкладам

Банк предлагает несколько хороших возможностей приумножить финансы. Это такие программы, как:

  • «Накопилка» — депозит, на который начисляется 6% годовых независимо от суммы. Деньги поступают автоматически, в виде выбранного процента от заработной платы или от совершенных покупок. Этот вариант депозита помогает тратить и накапливать деньги одновременно.
  • «АэроПлан». Позволяет получать накопления в виде миль за размещение денег на депозит. Милями можно оплачивать авиабилеты.
  • «Альфа-Счет» — депозит с максимальным годовым процентом, по которому повышается процент, соразмерно сроку хранения средств.
Читать еще:  Альфа-банк поток: что это, отзывы

Рассмотрим подробнее накопительный «Альфа-Счет».

Вклад «Альфа-Счет»

«Альфа-Счет» является накопительным вкладом с возможностью пользоваться деньгами, пополнять счет и снимать наличные. Независимо от этих операций на ваш счет ежемесячно будет начисляться проценты. Чем дольше деньги пробудут на счету, тем выше будет ставка по депозиту.

Данная программа позволяет хранить деньги не только в рублях, но и в евро и долларах США. Открыть вклад может как действующий клиент банка, так и новый. Для клиентов с подключенным пакетом услуг «Премиум» и «Максимум +» действуют специальные программы с повышенной процентной ставкой.

Преимущества

Основные преимущества данной программы — это:

  1. Начисление до 8% годовых.
  2. Снятие и пополнение без потери процентов.
  3. Ежемесячное начисление процентов.
  4. Легко открыть и управлять через мобильное приложение.
  5. Ваши деньги застрахованы «Системой страхования вкладов».
  6. Можно выбрать валюту вклада.

Это основные достоинства депозита данного вклада. Еще один бесспорный плюс — возможность открытия счета от суммы в 1 рубль.

Условия по вкладу «Альфа-Счет»

Рассмотрим, как начисляются проценты на данный счет.

Процентная ставка зависит от срока, который средства провели на карте:

Для держателей премиальных пакетов услуг условия несколько отличаются.

Если Вы положили на счет сумму от 1 млн, то максимальный процент будет равен 8% при условии, что деньги на счету пробыли не менее года.

Внимание! До конца июня 2019 года проходит акция, по которой уже в первый месяц после открытия депозита Вы получаете 7% годовых на среднемесячную сумму на карте. Для этого необходимо подключить премиальный пакет услуг.

Условия начисления процентов

Процентная ставка увеличивается в том случае, если сумма на остатке остается неизменной или увеличивается. Поэтому выгоднее добавлять деньги, а не выводить. Так Вы будете увеличивать процент.

Итоговая процентная ставка для начисления процентов за текущий календарный месяц рассчитывается по формуле:

R — процентная ставка;

S — минимальный остаток; индекс — количество последних календарных месяцев, за которые указываются ставка или остаток.

Например, S3 — минимальный остаток за 3 последних календарных месяца, а R6 — процентная ставка за последние 6 календарных месяцев.

Ежемесячное пополнение

Проценты начисляются на минимальный остаток. Это наименьшая сумма, которая была на депозите в каждый из дней месяца. То есть если сумма вклада составляет 100 000 на 1 мая, 10 мая Вы сняли 50 тысяч, а 30 мая положили 80 тысяч, то процент будет начислен только на 50 тысяч, так как это наименьшая сумма, которая лежала на депозите в мае.

Дата обновления

Минимальный остаток рассчитывается за период со дня, следующего за днем открытия вклада, по последний календарный день месяца включительно, либо за период с первого по последний календарный день месяца включительно (для полных месяцев, в течение которых накопительный вклад был открыт).

Справка! Чтобы условия начисления процентов по «Альфа-Счету» были более выгодными, пополняйте накопительный счет в конце месяца. Так в следующем месяце минимальный остаток будет выше.

Как открыть «Альфа-Счет»

Открыть такой счет может любой желающий. Важно отметить, что для этого необходимо быть клиентом банка. Если у Вас уже есть счет, то достаточно зайти в мобильное приложение и открыть депозит, выбрав нужную программу. Также можно оставить заявку на звонок. В форму необходимо ввести свой номер телефона, чтобы специалисты связались с Вами.

Доступ ко вкладу будет происходить через вашу дебетовую карту. Также можно воспользоваться интернет-банкингом или посетить ближайшее отделение.

Если Вы еще не являетесь клиентом Альфа-Банка, то Вам необходимо сперва получить дебетовую карту. Заявку на нее можно оставить онлайн. Второй вариант — зайти в офис с паспортом.

После получения карточки пополните ее счет переводом с карты другого банка в мобильном приложении или внесите деньги через банкомат. В мобильном приложении откройте «Альфа-Счет» и пополните его с карты.

Внимание! Доступ к счету возможен только через банкомат Альфа-Банка.

В какой валюте можно открыть «Альфа-Счет»

Открыть вклад в любой из трех валют:

На данный счет в долларах начисление процентов будет происходить в меньшем размере. С евро такая же ситуация.

Условия по процентным ставкам для валютных депозитов представлены в таблице:

Накопительный счет в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает своим клиентам хранить и копить финансы на специально открытом накопительном счёте, при этом свободно распоряжаясь деньгами по собственному усмотрению.

Накопительный счёт – это не обычный банковский вклад, потому как средства, размещённые на нём, «работают» на владельца.

Разновидности накопительных счетов для физических лиц в Альфа-Банке

Если у вас имеется открытый счёт, по окончании каждого месяца на остаток денег на балансе начисляются проценты в определённом размере.

Таким образом, владелец счёта может не только открыть своеобразный сейф для хранения финансов, но и увеличить их количество без осуществления каких-либо дополнительных действий.

Альфа-Банк предлагает своим старым и новым клиентам следующие виды накопительных счетов:

  • Активити;
  • Улётный;
  • АэроПлан;
  • Накопилка;
  • Блиц-доход;
  • Мой сейф;
  • Ценное время;
  • накопительный счёт Чемпионата мира FIFA 2018.

Если вы следите за своим здоровьем и любите ежедневные прогулки, данный вариант накопительного счёта для вас. С его помощью вы сможете получать деньги за фактически пройденное расстояние.

Вам достаточно приобрести фитнес-браслет Fitbit либо Jawbone UP и настроить его с интернет-банкингом. При необходимости вы можете установить бесплатное приложение RunKeeper для подсчёта пройденных метров.

Если вам вдруг понадобится кредитная карта или карта рассрочки, советуем ознакомиться с ними на нашем сайте.

Данная разновидность накопительного счёта доступна клиентам, оформившим кредитку или дебетовую карту «S7 PRIORITY».

Читать еще:  Бесплатный телефон горячей линии банка росгосстрах

Владельцы получают неограниченный доступ к деньгам на балансе. При этом они могут накапливать бонусные мили, которые в дальнейшем возможно потратить при покупке билетов.

Начисление миль осуществляется в случае, если на остатке имеется не меньше:

  • 2 000 долларов;
  • 50 000 рублей;
  • 2 000 евро.

Владелец счёта получает одну бонусную милю за каждые двести рублей остатка (если счёт открыт в другой валюте – за каждые 300 евро либо 30 долларов).

Условия обслуживания данного накопительного счёта аналогичны описанным выше. Единственным отличием является начисление бонусных миль за пользование картой «Аэрофлот-Бонус». В этом случае партнёром банка выступает компания Аэрофлот.

Если вы пользуетесь услугами «Копилка для зарплаты»либо «Копилка для сдачи», при подключении данного счёта вы сможете перечислять на него определённый процент с получаемой зарплаты или оплаченного в магазине чека.

На остаток средств будет начисляться 7% годовых, при этом неважно, какая сумма имеется на балансе.

Данная разновидность накопительного счёта позволяет своему владельцу получить вплоть до 3,8% годовых на остаток средств. Проценты подлежат начислению ежемесячно, а снимать деньги со счёта и заново пополнять баланс можно без ограничений.

Величина процентной ставки напрямую зависит от суммы, хранящейся на счёте:

  • 3%, если на балансе меньше 999 999 рублей;
  • 3,25%, если сумма вклада начинается от 100 000 и достигает 499 999 рублей;
  • 3,5%, если счёт содержит от 500 000 до 999 999 рублей;
  • 3,7%, если на балансе от 1 000 000 до 4 999 999 рублей;
  • 3,8%, если сумма вклада превышает пять миллионов рублей.

Перечисленные размеры ставок актуальны на июнь 2017 года. Перед открытием счёта рекомендуется ознакомиться с информацией на официальном веб-сайте банка.

Этот вариант подходит для граждан, пользующихся услугами «Эконом», «Комфорт»,«Оптимум» и «Максимум». Величина ставки и условия дальнейшего обслуживания счёта зависят от выбранного тарифа. Клиент может претендовать на получение от 1 до 1,8% годовых с оставшихся денег на балансе.

Счёт может быть оформлен в любой валюте, а размеры минимального взноса составляют один американский доллар, один рубль либо один евро.

«Ценное время»

Открыть данный счёт могут клиенты, пользующиеся пакетами «Оптимум», «Максимум +», «Комфорт» или «Альфа Private». Размеры начального взноса составляют одну тысячу американских долларов либо евро (для рублёвого счёта – не меньше 100 000 рублей).

Владелец может рассчитывать на получение вплоть до 7,5% годовых на остаток. Зачисление осуществляется ежемесячно. Чем дольше финансы хранятся на балансе, тем выше величина ставки. Пользоваться счётом можно без ограничений.

«Накопительный счёт Чемпионата мира FIFA 2018»

Чтобы открыть этот счёт, у вас должна иметься карточка «Чемпионата мира FIFA 2018». Этот вариант позволяет накапливать баллы за каждые триста рублей на оставшемся балансе в конце месяца.

В дальнейшем бонусы можно использовать для покупки билетов на Чемпионат мира и получения различных призов (например, мяча Krasava, беспроводной микроколонки и т. д.).

Чтобы открыть счёт, вам необходимо быть обладателем вышеуказанной карточки и иметь на балансе не меньше 50 000 рублей в конце каждого месяца.

Как открыть накопительный счёт в Альфа-Банке?

Сделать это можно несколькими способами:

  • через интернет-банкинг;
  • подав онлайн-запрос на официальном веб-сайте;
  • позвонив по номеру 8-800-200-00-00 (для столицы –8-495-788-88-78);
  • с помощью приложения «Альфа-Мобайл»;
  • обратившись в ближайшее банковское отделение.

Если у вас возникли какие-либо вопросы, получить подробную консультацию специалиста можно по телефону или в офисе банка.

Преимущества открытия накопительного счёта в Альфа-Банке

Банк предоставляет широкий ассортимент накопительных счетов, имеющих различные условия обслуживания и возможности. Какой бы вариант вы ни решили выбрать, вас ожидают следующие преимущества:

  • оперативное открытие;
  • принятие участия в партнёрских программах и получение за это бонусов;
  • дистанционное управление счётом;
  • увеличение накоплений благодаря регулярному начислению процентов на остаток;
  • возможность получения круглосуточной поддержки от специалистов банка;
  • наличие постоянного доступа к деньгам.

Положительной стороной открытия счёта в Альфа-Банке также является возможность снятия финансов не только в отделении банка, но и через любой банкомат.

Ознакомиться со всеми предлагаемыми кредитной организацией накопительными счетами вы можете на официальном сайте в разделе «Вклады и инвестиции».

Вклад Альфа-Банка “Альфа-счет (без совершения покупок)”

Условия по накопительному счету «Альфа-счет (без совершения покупок)» в Альфа-Банке для физических лиц, в т.ч. пенсионерам, с расчётом дохода на калькуляторе. Разместить средства возможно в рублях на срок до 12 месяцев с максимальной ставкой до 5.7% или валюте (доллары США, евро). Капитализация процентов, льготное досрочное закрытие, пролонгация не предусмотрена. Актуализировано 19 ноября 2019 в 08:13 с официального сайта Альфа-Банка.

Общие условия

Накопительный счет с возможностью пополнения и частичного снятия. Выплата процентов ежемесячно, либо ежемесячная капитализация. Наличие банковской карты не требуется. Проценты начисляются на минимальный остаток по счету за календарный месяц.

Что такое минимальный остаток: например, вы положили 100 тысяч и в течение месяца сняли 30 тысяч, то ставка будет начислена только на 70 тысяч. А если вы положили 100 тысяч, а потом еще пополнили на 20 тысяч, то ставка будет начисляться за этот месяц только на 100 тысяч, но зато на 120 тысяч будет начисляться ставка со следующего месяца, при условии что вы не снимите с этих 120.

Вклад застрахован АСВ? Да, на сумму до 1 400 000 руб.

Процентные ставки

Проценты по вкладу «Альфа-счет (без совершения покупок)» Альфа-Банка составляют от 4.5% до 5.7% в рублях, от 0.1% до 0.8% в долларах США и 0.01% в евро. Условия размещения — срок от 1 месяца до 12 месяцев, минимальная сумма депозита 1 ₽, 1 $, 1 €.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector