Visa rewards: что это такое

Что такое Visa Rewards

Многообразие пластиковых карт поражает поражение, абсолютно каждый банковский клиент может выбрать пластик в зависимости от собственных предпочтений и финансовой состоятельности. Особым спросом среди банковских клиентов пользуются карточки от платежной системы Visa, это обусловлено двумя причинами, во-первых, она предлагает широкий выбор продуктов различного уровня, во-вторых, расплатиться пластиком можно по всему миру. Не слишком широкое распространение имеет Visa Rewards. Что это такое, наверное, знают не все, поэтому рассмотрим вопрос более подробно.

Выбирая пластиковую карту в банке, большинство потенциальных пользователей имеют к ней несколько критериев. Например, для начала нужно определиться с типом пластика: кредитный или дебетовый, затем пользователь уже выбирает платежную систему, отвечающую за проведение транзакций. Кстати, платежная система также независимо от банка предлагает своим клиентам различные программы поощрения, бонусы и скидки. Несомненно, лидирующие позиции на текущий момент занимают платежные системы MasterCard или Visa.

Наиболее востребованные среди физических лиц являются классические дебетовые и кредитные карты. В первую очередь они привлекают внимание потенциального владельца низкой стоимостью обслуживанию и набором необходимых ему параметров. То есть, она вполне подходит для оплаты товаров и услуг за пределами России, многие карты поддерживают технологию оплаты в одно касание payWave, она также позволяет получать доступ в Интернет-банкинг и обладает другими возможностями.

Теперь ответим на вопрос, что такое Visa Rewards, на самом деле это банковский пластик, который по своим возможностям полностью соответствует классическим картам. Иными словами, она не предоставляет никаких привилегий дополнительных возможностей своему владельцу, но все же у таких карточек есть своя особенность, а именно они позволяют получать бонусы от каждых покупок.

Обратите внимание, что слово Rewards в переводе с английского языка «получать награды», соответственно данные карты предполагает кэшбэк или иные поощрения.

Банковские предложения

На самом деле карточек Visa Rewards на рынке финансовых услуг в нашей стране не так много, хотя есть ряд банков, которые все же предоставляют возможность открыть пластик. Рассмотрим несколько актуальных предложений и их основные условия.

Карта Visa Rewards payWave

Данный пластик предоставляет Связь Банк – это дебетовая карточка, ее условия обслуживания следующие:

• стоимость годового обслуживания – 400 рублей;
• процент на остаток – 0,01% в год;
• кэшбэк не начисляется;
• бонус 1% по программе лояльности «Признание».

Стоит сказать, что означает программа лояльности – это возможность копить бонусные баллы при оплате покупок по карте Visa Rewards. Как говорилось выше, размер вознаграждения составляет 1% от суммы ваших покупок, бонусные баллы будут храниться на балансе, отслеживать их можно посредством личного кабинета. Правда, стоит сказать, что накопленные баллы нельзя обменять на деньги, а можно лишь их использовать для покупки товаров на бонусной витрине, ее вы найдете по адресу в интернете https://www.bonus.sviaz-bank.ru/Ozon/Catalog.

Обратите внимание, что для участников зарплатного проекта действует более лояльные условия, а именно процент на остаток по счету увеличивается до 5% в год.

Visa Platinum Travel Premium Rewards от Райффайзенбанка

Данное финансовое учреждение предлагает кредитную карту Visa Platinum Travel Premium Rewards, здесь действуют следующие условия:

• кредитный лимит для каждого клиента определяется индивидуально, максимальный предел – 1 млн рублей;
• за годовое обслуживание стоимость не взимается;
• годовой процент – 29%;
• грейс период до 52 дней;
• комиссия за пополнение отсутствует.

Теперь разберем, какие именно привилегии предлагает данный банк. В первую очередь карта рассчитана для путешественников, ведь она предлагает бесплатную выдачу наличных в банках группы Райффайзен, и страховую защиту путешественников на сумму до 100000 евро. Если говорить непосредственно о привилегиях, то карта позволяет копить мили, за каждые потраченные 30 рублей начисляется 1 миля. Впрочем, количество миль будет во многом зависеть от расходов по карте и участия в различных бонусных программах.

Итак, подведем итог, что за карта Visa Rewards, на самом деле – это обычный классический пластик, позволяющий получать какие-либо привилегии от банка в виде бонусных баллов. Хотя большинство банков, так или иначе, предлагают своим потенциальным клиентам различные программы поощрения при активном использовании пластика.

Visa rewards: что это такое

Карта 4*1234
20.01.2016 17:48 MSK
Оплата товаров и услуг
Сумма 150 RUR [описание торг.точки] Тел. контакт-центра +7495-580-0080

И о пополнении счета тоже приходят сообщения:

Карта 4*1234
Пополнение
Сумма 15000 RUR
IB Megapay, Card2Card

Т.е., казалось бы, единственное неудобство в том, что не пишется итоговый баланс, ради которого можно и сэкономить 60 рублей. Однако, если вы не подключили (платное!) смс-информирование, то к вам не придут смс-пароли для подтверждения операций в сети интернет (3D-secure), что, как я считаю, является навязыванием платных услуг.

К слову, распечатываемый чек в банкомате Связь-банка с “паролями для покупок через интернет” содержит всего 10 цифровых одноразовых кодов.

Подобное безобразие, когда смски 3D-secure приходят только при платном смс-информировании есть также в СМП Банке и СКБ.

Карту можно заказать через офиц.сайт с апреля-2015 (а также карту “Мир” и JCB). Я подобным образом заказывал карту “Мир”, предполагал, что обратный звонок будет лишь фикцией и приглашением в офис, однако была заполнена реальная заявка на карту.

Интернет-банк. Не знаю как сейчас, но ранее для доступа в ИБ “Мегапэй” давали карточку с логином и паролем…

ИБ представляет собой старый программный комплекс на основе BS-Client, которым пользуется также ГПБ, МТЭБ и другие банки. Раньше такое решение использовалось МТС Банком, Трастом и Восточным Экспрессом, но они перешли к другим, более современным разработкам.

Пополнение. Карту Visa Rewards можно бесплатно пополнить в режиме онлайн через интернет-банк (mcc 6012T/6538). Функционал ищется в “Переводы” – “Перевод с карты на карту”.

Для других карт Связь банка комиссия 0.5%, мин. 25 руб. Отмечу скромный максимальный платеж что для пополнения карты, что для других операций перевода: всего лишь 15 тыс. руб, а вот максимальный ежемесячный лимит на все операции аж 600 тыс. рублей.

Update: лимиты были повышены до пополнения в 75 тыс.руб/опер., 150 тыс./сутки

Такое пополнение в любом случае удобное, т.к. с кэшинами в Связь-банке туго: банкоматов на зачисление средств на карту нету, а терминалы требуют обязательное указание номера счета, ФИО и потом вносить по купюре. Ужасно.

В кассе банка же могут просто отказать в зачислении средств на карту после 7 часов вечера, якобы “терминал не работает”, а зачисление по счету карты через ту же кассу по словам сотрудников может идти несколько часов.

Снятие наличных. Ежедневный лимит равен ежемесячному: 500 тыс. руб.

Партнер Связь банка – ВТБ24. На момент правки статьи в сент. 2016 ВТБ выдает за раз много наличных. Кроме того, появился новый партнер – Альфа-банк, также можно много снимать наличных.

Доп.услуги: можно бесплатно поменять пин-код в банкомате, за 200 руб выпустить доп.карту, начисление процентов на счет не осуществляется.

Visa Rewards на халяву: зарплатный проект

Конечно, это условная халява, да и что тут экономить, 200 рублей в год что ли?

В общем, суть в следующем. В Связь-банке появился индивидуальный зарплатный проект. Тарифы по зарпл.пакету услуг от 22.01.2016 (+копия).

• Приходите и заказываете карту Visa Rewards в рамках Пакета услуг “Зарплатный”, или заказываете через сайт, всё равно по карте будет в итоге красоваться -200 рублей в счет будущего списания комиссии:

• После получения карты нужно в банкомате подключить её к зарплатному проекту:

Дополнительно я отметил подключение к программе лояльности “Признание” и дистанционные банковские сервисы – на случай получения чека с паролями для интернет-покупок.

Но вернёмся же к зарплатному проекту Связь-банка. Совсем не обязательно перечислять туда зар.плату от своего работодателя, достаточно самостоятельно пополнять счет своей карты. Подвох вот в чем.

Для карт типа Visa Classic/Visa Rewards не взимается комиссия за обслуживание при ежемесячных покупках на сумму 5 тыс.руб. Иначе будет браться комиссия 50 руб/мес.

Для Visa Gold условия ещё жестче: нужно тратить 20 тыс. руб/мес, иначе будет браться комиссия 250 руб/мес. Есть ли в этом какая-то выгода? Сомневаюсь.

• Начисление процентов: 5% на сумму ежедневного остатка от 10 до 100 тыс. руб.
• Ежедневный, он же ежемесячный лимит снятия наличных: 500 тыс. рус, для карт Gold – 1 млн.руб.
• SMS-информирование – 60 руб.
• Можно заказать две доп.карты.

Зато начисляют 300 приветственных бонусных баллов в подарок.

Резюмируя: вроде бы и за карту можно не платить, но в итоге у нас появляется обязаловка каждый месяц делать покупки на некоторую сумму. Зарплатный проект сводится лишь к тому, что вы можете пользоваться картой для зачисления денежных средств с целью дальнейших покупок с бонусами, но нас этим точно не удивишь. Получается просто рекламная замануха без каких-то особых преимуществ. Лучше иметь Visa Rewards за 200 руб в год.

Признаюсь честно, я заказал эту карту в корыстных целях. Во-первых, халявные 300 бонусов. Во-вторых, в мою коллекцию карт уйдут бесплатные допки, которые закажу отдельно: MasterCard Standard и JCB Standard. JCB я еще в руках не держал – будет в новинку. Наконец, в-третьих, с новеньких визы и мастеркард я получаю такой профит как потенциальные 1400 руб скидки на такси (типа Uber/Gett). Люблю халяву 🙂

Бонусная программа “Признание”

В программе участвуют карты VISA: Classic, Gold, Infinite, Rewards.
Полные условия программы лояльности «Признание» (+копия).

Делаете покупки по карте, копите бонусы и тратите их на товары с “Бонусной витрины”, который представляет собой каталог крупнейшего в России онлайн-магазина Ozon.ru (

3.5 млн. наименований).

• Бонусы действительны 36 мес. (3 года) с момента начисления.
• Могут проводиться акции по начислению приветственных бонусов либо подарков на праздники, например, на 23.02.2016 г. были начислены 500 бонусов.

• Бонусы начисляются со слов банка спустя пару дней после проведения покупок. По факту – в течение нескольких дней после проведения по счету.
• Оплату товара на бонусной витрине можно произвести частично бонусами, а частично с карты.
• Бонусные баллы уменьшаются до круглого числа (цифры) и бонусы не начисляются для сумм менее 100 руб.

Про цены ничего конкретного сказать не могу, надо сравнивать.

Обращаю внимание на операцию начисления 44 бонусов, на самом деле было потрачено 4496 руб, вот так вот невыгодно работает округление 🙁

17-го прошла операция покупки, 18-го списание по счету, 21-го числа в понедельник произошло начисление бонусов

Программа лояльности “Признание” не особо выгодная из-за максимума в 1% эффективности (к тому же есть невыгодное округление для клиентов), но вполне сойдет для любителей копить бонусы за счет большого выбора вариантов последующих трат.

Или же, если вы живете, условно говоря, в деревне, где нет Евросетей/Связных или банков с кэшбековыми картами, но есть возможности копить бонусы, оплачивая покупки, то товары с Ozon’а потом можно будет заказать и с доставкой Почтой России/ Иными словами, бонус-программа найдет своего любителя.

Routes to finance

Шелуха 2 Бишкек бросает шелуху от семечек на землю (none 2019).

Как вы хотели бы иметь кредитную карту, которая давала вам награды, которые вы могли бы использовать в отношении нового автомобиля? Visa Rewards Visa, выпущенная Comenity Capital Bank, позволяет вам зарабатывать очки, которые вы можете получить наличными за новый или подержанный автомобиль Toyota или за обслуживание или ремонт. Вы также можете помочь члену семьи или другу купить новый автомобиль с вашими очками.

Как заработать вознаграждение с помощью Visa Rewards Visa

Visa Rewards Visa вознаграждает определенные покупки с помощью очков, которые могут быть использованы для обслуживания, частей автомобиля, подходящих покупок, подарочных карт, кредитных карт и даже поездок.

Вы можете заработать 5 000 бонусов, если потратить 500 долларов за пределы дилерских центров Toyota за первые 90 дней. Это около $ 167 в покупках каждый месяц, что можно сделать, если вы просто платите аванс наличными и переводы баланса не учитываются в расходовании, необходимых для получения бонуса.

Вы получаете 5 очков за доллар в дилерских центрах Toyota; 2 балла за доллар за покупки газа, столовой и развлечений; и 1 балл за доллар на все остальное. Ваши баллы никогда не истекают, и нет никаких ограничений на очки, которые вы можете заработать. Очки стоят по одной копейке, поэтому на 100 очков стоит 1 доллар. 00.

Вы можете максимизировать свои баллы, всегда используя свою кредитную карту каждый раз, когда вы перевозите свой автомобиль в дилерский центр Toyota для обслуживания и ремонта.

Стоимость вознаграждения Toyota Rewards

Годовая плата не взимается, что означает, что вы можете использовать свою кредитную карту бесплатно, если вы платите полностью и своевременно каждый месяц и избегаете любых транзакций, которые несут комиссию.

Visa Rewards Visa предлагает 0% вступительные взносы на покупки в течение первых 6 месяцев. После этого ваша процентная ставка составит 14. 24%, 18. 24% или 23. 24% в зависимости от вашей кредитоспособности. Как правило, чем лучше ваш кредитный рейтинг, тем больше вероятность того, что вы получите право на самую низкую ставку.

Поздняя плата и возвращенная стоимость чека могут достигать 37 долларов США.

Вы можете легко избежать этих сборов, ежемесячно выплачивая ежемесячный платеж и подтверждая, что ваш текущий счет открыт и имеет достаточные средства для оплаты вашей кредитной карты.

Не могли бы вы заработать лучшие вознаграждения в другом месте?

Это может занять много времени, чтобы заработать вознаграждения, достаточно значительные, чтобы иметь значение в покупке автомобиля или даже в обслуживании автомобилей. Например, вам придется потратить 2 000 долларов в дилерстве Toyota или $ 5 000 на газ, чтобы заработать 10 000 пунктов или всего 100 долларов в качестве вознаграждения. Газовое вознаграждение может быть немного легче заработать, но было бы трудно потратить 2 000 долларов в автосалоне Toyota, если вы не знаете, что у вас есть основной ремонт автомобилей.

Кредитная карта с денежными вознаграждениями, одна из которых не привязана к марке автомобиля, может быть лучшим вариантом. Наличные деньги более гибкие, и если вы хотите, вы все равно можете использовать свои денежные вознаграждения в отношении обслуживания автомобиля и, возможно, даже ваш авансовый платеж в зависимости от ваших вариантов погашения.

Отредактировано LaToya Irby. Условия кредитной карты и бонусы регистрации могут быть изменены с момента проведения этого обзора. Обратитесь к приложению за текущими условиями.

Кредитные карты в Связь банке

Найти человека, который не имеет на руках хотя бы одной банковской карты сегодня почти нереально. Современные люди уже оценили удобство оплаты с помощью них товаров и услуг. Плюс к этому карта может быть выпущена кредитная, т. е. дающая возможность при необходимости пользоваться средствами банка в долг.

Связь-Банк крупная кредитная организация с развитой системой офисов и отделений. На текущий момент контролируется государством через Внешэкономбанк. Головной офис банка расположен в Москве. Характер бизнеса организации – универсальный. Наряду с корпоративным кредитованием и обслуживанием, активно развивается розничное направление.

Для частных клиентов Связь-Банк готов предложить все виды банковских услуг: пластиковые карты, депозиты, обмен валюты, интернет-банкинг. В планах кредитной организации было создание совместного банка с Почтой России. Проект был одобрен государством, но на текущий момент развития так и не получил.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Активно привлекает финансовая организация средства материнской компании для расширения своей деятельности, наращивая дополнительные отделения, банкоматы и услуги.

Видео: О начале эмиссии карт «МИР»

Связь-Банк занимается выпуском разнообразных платежных систем. Наряду с привычными картами Visa и MasterCard в кредитной организации предлагаются также карты JCB и Национальной платежной системы «МИР».

Открыты карточки могут быть в разнообразных валютах и каждый тип карт обладает своими преимуществами.

Таблица. Виды карт, привилегии, основные условия и особенности.

* со второго года цена в два раза выше

Карты Национальной платежной системы «МИР»

Одним из первых российских банков Связь-Банк начал эмиссию карточек НПС «МИР». Эта система была создана полностью в РФ.

На текущий момент карты «МИР» позволяют осуществлять все необходимые для клиента операций, такие как снятие наличных, оплата товаров и услуг, осуществление платежей. Пополнить карту можно наличными или переводом из другого банка.

Важно! Не все торговые терминалы адаптированы к приему карточек «МИР». Это стоит учитывать, если ее планируется использовать в качестве основного платежного средства.

VISA ELECTRON / MAESTRO

Самыми простыми типами международных карт являются карточки VISA ELECTRON / MAESTRO. Они предназначены только для снятия наличных и оплаты услуг через POS-терминалы.

При оплате обязательно потребуется авторизация карты, что не дает возможности воспользоваться ей через интренет.

VISA NON-PERSONAL

Эти карты являются аналогами Visa Electron с той разницей, что выдаются они моментально и не имеют нанесенного имени держателя.

Ими можно без проблем оплачивать товары в торговых сетях или пользоваться для получения наличных средств. При этом обслуживание возможно в устройствах и отделениях любого банка.

VISA REWARDS

Покупать покупки можно с выгодой для себя. Для этого были разработаны карты Visa Rewards. Обладая всеми преимуществами других карт Виза, они имеют еще одно – программу лояльности.

За каждую покупку в магазине клиент получает бонусные баллы. В дальнейшем их можно обменять на товары по курсу 1 балл=1 рублю.

VISA CLASSIC / MASTERCARD STANDART

Классические карты пользуются наибольшей популярностью по всему миру. Их можно использовать в банкоматах и торговых точках, а также для оплаты товаров через интернет.

Эти карточки – отличный выбор кто предпочитает выбирать оптимальный набор услуг за достаточно небольшую цену.

VISA PAYWAVE

Покупка в одно касание с помощью карты Visa PayWave позволяет провести операцию, просто прикоснувшись карточкой к терминалу в магазине. При этом, если сумма небольшая не потребуется вводить ПИН-код или подписывать чек.

VISA GOLD / MASTERCARD GOLD

Для тех, кто ценит эксклюзивное внимание и высочайшее качество обслуживания существуют Золотые карты.

Они имеют увеличенные лимиты на такие операции, как снятие наличных. Так же держателям таких карт доступны скидки и специальные предложения от партнеров ПС.

Как оформить кредит в залог автомобиля в Сбербанке? Узнайте по ссылке.

VISA INFINITE

Эксклюзивную карту Visa Infinite может получить только ВИП-клиент кредитной организации, который разместил в ней достаточно крупный вклад. Вместе с картой клиенту предлагается большой набор дополнительных сервисов и услуг от Visa и банка.

JCB STANDARD

Карты системы JCB редко можно встретить в России. Но они отлично подходят для тех кому необходима невысокая стоимость обслуживания, возможность покупок и получения наличных по всему миру и через Интернет.

Карты серии Голд от японской системы JCB позволяют не только совершать платежи, снятие наличных и переводы по всему миру, но и дают дополнительные преимущества.

Держатель такой карты имеет доступ в залы привилегированного обслуживания в аэропортах Японии.

JCB PLATINUM

Клиентам, которым важны максимальные привилегии при поездках в страны Азии, Океании, Америки и Европы, предлагаются карты JCB Platinum.

Они обеспечат максимальный комфорт в использовании, а также уникальное сочетание скидок и привелегий.

Основные условия

Получить обычную дебетовую карту в кредитном учреждении может любой гражданин России. Для этого понадобится только предъявить паспорт и заплатить определенную сумму в кассу. При этом неименные Виза Электрон могут быть получены сразу же при обращении. Остальные же типы карт изготавливаются 5-10 дней.

Связь Банк кредитные карты выпускает не для всех клиентов. Они доступны только тем, у кого уже есть зарплатная карточка этого финансового учреждения, а так же в пакетах премиального обслуживания.

Стоит обратить внимание, что классические карты от этого банка имеют льготный период, благодаря которому можно пользоваться деньгами в долг и не платить за это процентов.

Льготный период может достигать 55 дней. Это очень удобно для клиентов, которые умеют рассчитывать собственные траты.

За каждый год использования карточки надо заплатить за обслуживание. Обойдется это для Visa Classic/MasterCard Standard в 600 р. Для карт более высоких категорий плата будет существенно выше. При этом Виза Голд лимит кредитования имеет точно такой же как и Стандарт.

Важно! Зарплатные клиенты Связь-Банка могут установить лимит овердрафта к своей карточке. В этом случае долг погашается при поступлении каждой заработной платы. Такая возможность не делает зарплатную карту кредитной.

Лимиты кредитования для клиентов, получающих заработную плату через это кредитное учреждение, могут достигать 500 тысяч рублей. Но при их назначении учитывается множество факторов.

Владельцы премиальных карт Visa Infinite могу обсудить это ограничение в индивидуальном порядке со своим персональным менеджером.

Минимальный ежемесячный платеж включает только проценты. Это позволит растянуть оплату долга, если нет возможности его погасить сразу. Клиенты могут снимать до половины средств доступных в рамках кредитного лимита наличными, но при этом надо будет оплатить дополнительную комиссию.

Залогов и поручительства традиционно по кредитным картам не требуется. Собственные риски банк снижает за счет повышенных процентных ставок и предварительного анализа платежеспособности.

Это упрощает оформление таких кредитов и делает их более доступными для клиентов.

Таблица. Основные условия по кредитным картам Связь-Банка.

Карта «Visa Rewards payWave»

• • 0.01% на остаток
• • Начисление баллов
• • Скидочная программа

• • 0.01% на остаток
• • Начисление баллов
• • Скидочная программа

Условия использования

Снять с карты

Ограничение в день:

Ограничение в месяц:

Положить деньги на карту

Для пополнения карты во всех случаях вам понадобится номер карты либо номер договора.
В случае операции в кассе также нужен паспорт.

За совершенные с использованием Карты покупки начисляются Бонусные баллы, которыми в дальнейшем можно воспользоваться, обменивая их на товары, каталог которых размещен на Бонусной витрине.

• 1 балл за каждые потраченные 100 руб.

1 Бонусный балл = 1 рублю, а если накопленных баллов недостаточно, возможна доплата с использованием Карты.

Скидки для владельцев карт Visa.

Дополнительные возможности

— Выпуск дополнительной карты;
— Мобильный банкинг.
— «SMS-банкинг».
— «SMS-инфо».
— Срочное изготовление карты в течение 2 рабочих дней.
— Сервис «Автоинформатор».
— Оформление овердрафта для зарплатных клиентов.
— 0,01% годовых начисляется один раз в конце календарного года.