Кредитная карта visa signature сбербанк

Кредитная карта Visa Signature Сбербанк: условия

Сбербанк России предлагает самый широкий ассортимент пластиковых карт для своих клиентов. При чем здесь состоятельные клиенты могут рассчитывать на премиальное обслуживание, в 2017 году самый крупный банк в нашей стране включил в линейку продуктов пластиковую карту Visa Signature с кредитным лимитом. Продукт доступен для состоятельных клиентов и предлагает расширенный спектр дополнительных возможностей для них.

Конечно, банк не устанавливает минимальный доход для владельцев кредиток, по крайней мере, в требованиях к клиентам он не ограничен. Но все же, учитывая высокую стоимость годового обслуживания, такой кредитный продукт будет целесообразным только для платежеспособных клиентов. Впрочем, чтобы понять, что с собой представляет кредитная карта Visa Signature Сбербанк, следует рассмотреть банковское предложение более детально. Об этом и пойдет речь в данной статье.

Разновидности карточек Visa Signature

Премиальные карты от Сбербанка способны удовлетворить финансовым требованиям даже самых искушенных клиентов. Ведь стоит сказать, что именно такие карточки обладают максимальным набором привилегий и дополнительных возможностей. Основной плюс карточки заключается в том, что она дает своему держателю возможность получать кэшбэк в размере до 10%. При этом набор дополнительных возможностей будет напрямую зависеть от типа премиальной карты. На текущий момент Банк предлагает три разновидности премиального пластика с кредитным лимитом, а именно:

  • Visa Signature;
  • Visa Signature Аэрофлот;
  • World MasterCard Black Edition.

Для того чтобы клиент смог выбрать кредитную карту, приведем таблицу со сравнительной характеристикой каждого представленного банком продукта.

5% в кафе и ресторанах;

1,5% в супермаркетах; 0,5% остальные покупки

10% в кафе и ресторанах;

3% в супермаркетах; 0,5% остальные покупки

Особенности карточки: программы поощрения клиентов

Из сравнительной таблицы можно сделать вывод, что каждая премиальная карта индивидуальна в том плане, что приносит различные преимущества для своего клиента в виде кэшбэка и бонусов. Но, тем не менее, все карты такого уровня объединяют некоторые преимущества для своего держателя, а именно:

  • персональный менеджер;
  • отдельная телефонная линия Сбербанк Премьер;
  • возможность воспользоваться пакетом путешественника;
  • бесплатный СМС-банкинг.

Что касается кобрендинговой карты Visa Signature Аэрофлот, то она дает возможность получать бесплатные мили за покупки по банковской карте. В будущем бонусы можно будет обменять на бесплатные авиаперелеты, отели, аренду транспортных средств. Для того, чтобы стать участникам программы нужно получить карту в Сбербанке, затем зарегистрироваться на официальном портале «Аэрофлот бонус». После создания личного кабинета вся информация о полученных баллах будет отображаться на официальном сайте Аэрофлота. Можно также обменивать бонусные мили на реальные товары или потратить их на благотворительность в рамках программы «Подари жизнь».

Карты Виза и Мастеркард имеют также различные привилегии для своих держателей. Как видно из таблицы, каждый из них предоставляет возможность получать бонусы в виде кэшбэк за покупки. Размер бонуса будет напрямую зависеть от типа пластиковой карты, но все же привилегированные карты в Сбербанке помимо всего прочего позволяет подключить пакет путешественника от ПС Visa, что это такое:

  • скидки на оплату отели 12% при бронировании номеров на сайте Agoda;
  • скидка на отель 8% при бронировании номера на сайте Hotels.com;
  • скидка 20% на проезд на такси до Аэропорта через агрегаторы Wheely или Gett;
  • бесплатный безлимитный интернет за границей у операторов мобильной связи Мегафон, МТС, Теле2 и Билайн в течение 14 дней;
  • скидка на аренду автомобилей через компанию Avis в размере 35%;
  • денежные компенсации в размере до 600 евро при задержке или отмене рейса через компанию Compensair.

Кроме всего прочего, карты высокого уровня от Сбербанка позволяет своему пользователю участвовать в программе Спасибо от Сбербанка стоимость 1 бонуса равна 1 рублю. Для того чтобы получать бонусы, достаточно оплачивать покупки с помощью пластика, а банк будет начислять 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей. Плюс ко всему можно увеличить количество бонусов до 20 при оплате товаров у партнеров банка, полный список партнеров представлен здесь https://spasibosberbank.ru/partners/.

Обратите внимание, что клиент должен предварительно активировать услуг самостоятельно, для этого следует отправить СМС запрос на номер Мобильного банка, который должен быть подключен к карте со словом «Спасибо XXXX». Кстати, полный пакет сервиса по кредитным картам предоставляется бесплатно.

Базовые ставки

Ставка по кредиту в банке по премиальным кредитным картам начинается от 21,9% в год, как уже было указано в таблице. Но такая ставка действует только для клиентов, которые оформили кредитку в рамках персонального предложения, для них же кредитный лимит увеличивается до 3 млн рублей. На общих условиях базовая ставка увеличивается до 25,9%. Кстати, для каждого заемщика максимальная сумма кредитного лимита будет устанавливаться персонально после анализа его кредитоспособности, который проводится на основании представленных документах о доходах.

Кроме того, банк позволяет каждому клиенту пользоваться кредитными средствами бесплатно, то есть оплачивать долг до окончания льготного периода. Для всех кредитных карт в Сбербанке действует единый срок на протяжении 50 дней. В указанный период ставка по кредиту 0%. Если нет финансовой возможности оплатить долг, то можно гасить его минимальными платежами, то есть по 5% от общей суммы задолженности. Кстати, а при задержке платежа действует штраф в размере 36% годовых за каждый день просрочки от суммы долга.

Условия обслуживания

Стоит отметить, что по премиальным кредитным картам действуют выгодные условия. Плата за годовое обслуживание составляет 4900 рублей в год, она списывается со счета кредитной карты единовременно. Кстати, на такую операцию не распространяется льготный период, поэтому после активации пластика следует пополнить счет как можно скорее, чтобы избежать высокой переплаты. Срок действия пластика 3 года.

Преимущества и недостатки премиальных карточек

Карты премиального уровня появились среди продуктов Сбербанка сравнительно недавно, поэтому большинство пользователей не смогли до конца оценить все ее возможности. Тем не менее, на основании условий обслуживания и мнений клиентов, можно составить список основных преимуществ пластика, к ним относится:

  • льготная ставка по кредиту;
  • высокий кредитный лимит;
  • повышенный кэшбэк при оплате товаров картой;
  • бесплатное премиальное обслуживание в банке с помощью персонального менеджера;
  • выгодные предложения для путешественников и бесплатная страховая защита;
  • возможность получить карту Priority Pass для привилегированного обсаживания в аэропортах;
  • высокая степень безопасности финансов благодаря технологии 3D-Scure;;
  • оплата в одно касание с помощью технологий PayPas и PayWave для MasterCard и Visa соответственно;
  • бесплатный сервис СМС-оповещений;
  • повышенные бонусы Спасибо;
  • возможность участвовать в программе для путешественников от платежной системы Visa.

И это, наверное, далеко не весь перечень преимуществ премиальной карты. Особенно все плюсы ощутимы для самых состоятельных клиентов, чей доход превышает среднестатистический. Но, к сожалению, банковский продукт не лишен и недостатков. К ним относятся:

  • на операции по снятию наличных не распространяется льготный период;
  • высокая комиссия за годовое обслуживание;
  • плата за обслуживание списывается сразу после активации пластика.

Как получить карту

Премиальные карты в основном пользуются спросом не просто среди состоятельных клиентов, а именно тех, кто часто выезжает за пределы нашей страны, ведь они получают не просто карту, а целый пакет услуг для путешественника. Но, тем не менее, банк не ограничивает желание каждого клиента получить премиальную кредитку, независимо от уровня дохода, но в то же время пройти жесткий отбор удается далеко не каждому.

Подать заявку на выпуск пластика можно сразу несколькими способами. Если ранее клиент пользовался услугами кредитной организации, и имеет пластик, а соответственно и пользуется онлайн-сервисом, он может подать заявку в режиме онлайн. Для этого можно найти актуальное предложение на официальном сайте или сделать это в личном кабинете.

Обратите внимание, если вы не пользуетесь услугами Сбербанка и не имеете личного кабинета в интернет системе банка, то также можете подать заявку, но только в любом отделении кредитной организации.

У банка есть ряд требований к клиенту:

  • возраст в пределах от 21 до 65 лет;
  • наличие стажа от 6 месяцев на последнем месте, 1 год общий опыт;
  • постоянная регистрация в России и наличие гражданского паспорта.

Требований к минимальному доходу нет, но стоит понимать, что минимальная сумма кредитного лимита по карте составляет 300000 рублей, соответственно заработной платы клиента должно быть вполне достаточно для его обслуживания.

Что касается списка документов, то для каждого клиента он может значительно различаться. Обязательно потребуется паспорт для идентификации личности и проверки его кредитного досье. В большинстве своем справка о заработной плате и документ, подтверждающий трудовую занятость также необходимы. Но если заемщик является зарплатным клиентом или получает предодобренное решение, то зачастую, справки не требуются.

Обратите внимание, что предварительное и предодобренное решение не является гарантией получения картинки с кредитным лимитом, потому что окончательное решение банк принимает только после проверки всех документов заемщика и его кредитной истории.

Как погасить займ

Погашать долг по кредитной карте довольно просто, нужно лишь пополнять ее счет удобным для себя способом. Сбербанк предлагает несколько способов погашения займа – это переводы с других карт клиента Сбербанка или иных кредитных организаций, через банкоматы с функцией приема наличных или терминалы кредитной организации. Кроме всего прочего, можно переводить средства через удаленный сервис Мобильный банк и Сбербанк онлайн. Обычно узнать сумму задолженности также не составляет особого труда, она отображается в личном кабинете Сбербанк онлайн, получить информацию можно в банке или по номеру горячей линии.

Премиальные карты Сбербанка являются выгодными продуктами только для состоятельных клиентов. При этом у каждого заемщика есть выбор продуктов из линейки Сбербанка, здесь существует возможность получить высокий кредитный лимит, полный пакет привилегий и плюс не платить проценты, если правильно пользоваться льготным периодом.

Премиум карты Visa Signature и MasterCard World Black Edition от Сбербанка

Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.

Читать еще:  Как оплатить налог на квартиру через сбербанк онлайн

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.

Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.

Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:

В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:

  • Platinum;
  • Signature/World Black Edition;
  • Infinite/World Elite.

Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:

  • безналичная оплата в магазинах во всех странах;
  • оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
  • снятие наличных в банкомате с комиссией;
  • начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
  • удаленный доступ к счетам.

Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

  • круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
  • медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
  • удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
  • расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
  • круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
  • бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
  • скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

  • безналичная оплата;
  • снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
  • привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
  • выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р. За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р. за этот же билет.

Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:

  • стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
  • 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
  • бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

MasterCard World Black Edition

Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:

  • техническая поддержка 24/7 во всем мире;
  • поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
  • привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

  • Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

+ выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;

  • Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;

  • Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

+ отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Обобщим описанное выше:

  • обслуживание 4900 рублей в год;
  • срок действия 3 года;
  • кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
  • ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
  • неустойка при просрочке 36% годовых;
  • комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
  • повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
  • привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Стоимость обслуживания

При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier. В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р. Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.

Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

  • +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
  • выгодный курс обмена валют;
  • скидку на сейфовое хранение;
  • Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
  • расширенное страхование семьи при поездках за границу;
  • удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
  • повышенный уровень обслуживания в банке;
  • заполнение 3-НДФЛ.

Пакет услуг имеет стоимость:

  • 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
  • бесплатно пробный период 2 месяца;
  • бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.

Лимит снятия наличных

Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:

  • 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
  • 300 тысяч в его кассах;
  • 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.

Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.

Бонусы и скидки

Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:

  • на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
  • в кафе – 5%;
  • в супермаркетах – 1,5%.

Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.

У платежных систем имеются свои партнеры.

  1. Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
  2. Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.

Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Плюсы и минусы карты

Безоговорочными преимуществами являются:

  • повышенные бонусы Спасибо;
  • элитные привилегии от Визы и МастерКард;
  • процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
  • высокий кредитный лимит.

К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:

  • существенно дороже золотых карт;
  • если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
  • при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.

Заключение

МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.

Кредитная карта Сбербанка Visa Signature: максимум комфорта в путешествиях и дома

В современном мире особое значение имеют путешествия, как частные для отдыха, так и командировочные в целях бизнеса. Учитывая эту тенденцию, многие банки Российской Федерации предлагают клиентам, которые часто выезжают за границу, очень удобные и выгодные условия. Прежде всего, они связаны с кешбеками, бонусными программами и скидками.

Читать еще:  Машина в кредит без процентов: возможно ли это?

В частности, Сбербанк выпустил две кредитные карты — World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Они обе относятся к уровню «Премиум». Первая имеет больше преимуществ для бизнес-клиентов, включая уникальный дизайн, доступ к вип-зонам в аэропортах по всему миру и лучшим бизнес-центрам. Вторая отличается меньшим размахом, однако все еще предлагает расширенный спектр возможностей в поездках, а также бонусы при покупках и в России, и за ее пределами.

В целом, принципиальное отличие между ними заключается только в использовании разных международных платежных систем. Остальные условия могут быть урегулированы в процессе оформления.

Рассмотрим подробнее особенности и условия карточки Сбербанка Visa Signature.

Условия карты

Сбербанк предлагает держателям карточки Visa Signature ряд выгодных условий, начиная от крупной суммы в рамках кредитного лимита и заканчивая множеством автоматизированных процессов.

  • Есть возможность открыть только рублевый счет, но картой можно пользоваться и за границей. В этом случае будет произведена конвертация валюты из рубля в местную.
  • Максимальная сумма кредита — 300 тысяч рублей, если предложение от банка персональное. Если была проведена массовая акция, то кредитный лимит возрастает до 600 тысяч рублей.
  • В рамках индивидуального предложения годовая процентная ставка начинается от 21,9%, устанавливается Сбербанком индивидуально.
  • В случае массовой акции минимальная процентная ставка будет 25,9%.
  • Действует льготный период в течение 50 дней с момента получения клиентом карточки.
  • В карту встроен чип.

Тарифы, лимиты и штрафы

  • Стоимость обслуживания карточки — 4900 рублей в год.
  • Услуга информирования о состоянии счета и произведенных банковских операциях по карточке предоставляется бесплатно.
  • Услуга интернет-банкинга бесплатная.
  • За снятие наличных в банкоматах Сбербанка и партнеров начисляется комиссия 3% от суммы. Минимальный размер комиссии — 390 рублей.
  • За обналичивание в банкоматах других банков комиссия будет 4%. Минимальная комиссия — 390 рублей.
  • Ежедневный лимит на обналичивание — 100 тысяч рублей.
  • Лимит на обналичивание в месяц — 300 тысяч рублей.
  • Запрос выписки о десяти последних операциях по карте — 15 рублей.
  • В качестве штрафа за просрочку платежа начисляется процентная ставка 36% в год.

Преимущества и бонусы

  • Есть возможность связаться с банком в экстренном режиме во время пребывания за границей.
  • Доступна возможность привязки кредитного счета к сервисам Samsung Pay, Apple Pay и Android Pay.
  • Можно воспользоваться услугой экстренной выдачи наличных денег во время пребывания за границей.
  • Доступна возможность подключения бесплатной услуги «Автопогашение», которая позволит не пропустить срок внесения платежа и избежать штрафов.

Бонусы по программе «Спасибо»

Программа «Спасибо» стала одной из самых популярных и востребованных программ от Сбербанка. Она предполагает начисление баллов на совершенные покупки или оплаченные услуги, которые впоследствии можно обменять на скидки.

Важное условие: бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг карточкой, а обменять накопленные баллы можно только в магазинах-партнерах банка. Курс «обмена» — 1 к 1 (один балл «Спасибо» равен одному рублю).

Размер бонусов в рамках программы «Спасибо»:

  • 10% от стоимости поездки на Яндекс.Такси и Gett.
  • 10% от суммы оплаты услуг автозаправочных станций.
  • 5% от чека в ресторанах и кафе.
  • 1,5% от суммы покупок в супермаркетах.
  • 0,5% начисляется за другие покупки.

Бонусы и скидки от партнеров Сбербанка

Партнеры Сбербанка постоянно предлагают какие-либо акции для клиентов, которые подключили программу «Спасибо». Полный список партнеров можно найти на сайте программы, поставив фильтр по региону, городу и категориям.

Среди крупных партнеров банка можно выделить следующие организации и магазины:

  • Магазин чая и кофе «Кантата».
  • Сеть фаст-фудов «Burger King».
  • Обувной магазин «Kari».
  • Книжный магазин «ЧитайГород».
  • Книжный интернет-магазин «ЛитРес».
  • Интернет-магазин «Ozon».
  • Кафе «Теремок».
  • И прочие.

Услуги и бонусы для путешественников

Кроме этого, доступны бонусные программы от платежных систем MasterCard и Visa, которые большее отношение имеют в сфере туризма и трансфера.

  • Подключение услуги интернета в роуминге без ограничений для абонентов «МТС» и «Билайн».
  • Скидки в размере до 15% на заказ в сети ресторанов «Novikov Group», которые расположены в московском аэропорту «Шереметьево».
  • Скидка 35% на услуги аренды автомобиля от интернет-компании Avis.
  • Скидка 12% на бронь в отелях через онлайн-сервис Agoda.
  • Скидка 20% на услуги трансфера от компаний Wheely и Gett.
  • Возможность получения компенсации в размере до 600 евро в случае, если рейс, забронированный через Compensaair, был отменен или задержан.
  • Бесплатная услуга упаковки багажа от компании Pack&Fly.

Требования к получателю

В целом Сбербанк лояльно относится к клиентам-заявителям, и требует минимум документов. Однако есть определенные критерии, которым заявитель должен соответствовать:

  1. Минимальный возраст — 21 год, максимальный — 65 лет.
  2. Наличие паспорта гражданина Российской Федерации.
  3. Стаж работы на текущем рабочем месте не менее полугода или общий рабочий стаж от одного года в течение последних пяти лет.
  4. Адрес постоянной регистрации в том городе, где будет выдана карточка.
  5. На момент подачи заявки не должно быть открытых других кредитных счетов.

Необходимые документы

Для оформления карточки в обязательно порядке необходимо предоставить сотруднику Сбербанка следующие документы:

  • Внутренний паспорт.
  • Заявление на оформление карты.

Желательно взять с собой дополнительные документы, поскольку их также могут потребовать. Как правило, их наличие повышает шансы получения кредитной карточки.

Перечень дополнительных документов:

  • Для трудоустроенных: ксерокопия страниц из трудовой книги или ксерокопия договора с работодателем; справка с места работы по установленной банком форме или НДФЛ-2, подтверждающая необходимый для оформления кредитной карточки уровень дохода.
  • Для предпринимателей: свидетельство, подтверждающее факт регистрации частного предприятия; документы о получении и о размере дохода от осуществления предпринимательской деятельности.
  • Для пенсионеров: справка о размере получаемой пенсии.

Как оформить карту Visa Signature

Подать заявку на получение карточки Visa Signature можно не только непосредственно в офисе Сбербанка, но и на сайте в онлайн-режиме. Этот вариант значительно экономит время, однако он доступен для уже действующих клиентов банка.

Необходимо войти в свой личный кабинет через сервис «Сбербанк.Онлайн», выбрать в перечне карточку Visa Signature и заполнить заявление. Часть данных уже будет введены автоматически. После этого клиент получит приглашение посетить офис банка и предоставить оригиналы документов.

Тем, кто еще не является клиентом Сбербанка или не имеет доступа к сервису «Сбербанк.Онлайн», нужно посетить офис банка лично и заполнить заявление письменно. Тогда же нужно предоставить требуемые банком документы.

Как правило, заявление рассматривается в течение 14 рабочих дней. Если было принято положительное решение, заявителю высылают приглашение посетить офис банка, где с ним обсуждают условия и заключают договор. Если клиенту отказано в выдаче карты, ему также приходит уведомление или сотрудник банка звонит по указанному номеру телефона и сообщает об отказе.

Обычно если банк отказал заявителю в выдаче карты, можно уточнить, какие меры можно предпринять. Если не хватило каких-либо документов, сотрудник Сбербанка предлагает их принести, чтобы рассмотреть заявку повторно.

Способы погашения задолженности

Минимальный платеж в месяц должен составлять не менее чем 5% от суммы задолженности, и дополнительно оплачиваются проценты, которые были начислены за это время.

Погасить задолженность по карточке можно следующими способами:

  1. В кассе Сбербанка. Необходимо предоставить паспорт.
  2. Переводом с одной карточки на другую. Деньги будут зачислены моментально. Есть ограничения: за один раз можно перевести не более 75 тысяч рублей, а в месяц — не более 300 тысяч рублей.
  3. Банковским переводом. Ограничений на сумму перевода нет, однако деньги будут переведены в течение двух дней. Потому чтобы избежать штрафов за просрочку платежа, желательно пополнять карточку за несколько дней до дедлайна.

Кроме этого, чтобы избежать штрафов за просрочку платежа по причине забывчивости, можно подключить услугу «Автопогашение». Услуга полностью бесплатная.

Для ее подключения необходимо указать номер банковской дебетовой карточки, с которой будет автоматически перечисляться необходимая для погашения платежа сумма в установленную дату. За один день до перевода клиент будет получать смс-сообщение, что позволит ему контролировать финансы.

Также есть возможность изменить настройки услуги «Автопогашение» в мобильном приложении «Сбербанк.Онлайн».

Заключение

Кредитная карточка от Сбербанка Visa Signature очень удобная в путешествиях. Это уже успели оценить многие премиум-клиенты.

Благодаря множеству скидок и бонусов можно значительно сэкономить на покупке билетов, бронировании отелей, заказе сопутствующих в путешествиях услуг, не говоря уже о покупках, обедах в кафе и ресторанах.

Более того, эта карта имеет огромные преимущества и во время пребывания в России. В рамках программы «Спасибо» начисляются бонусы за покупки и услуги в случае оплаты по безналичному расчету, которые впоследствии дают возможность получить скидки.

Видео-инструкция как заказать кредитную карту Сбербанка

Visa Signature Аэрофлот от Сбербанка

Visa Signature Аэрофлот от Сбербанка – это удобная кредитка, за пользование которой клиентам начисляют бонусы в виде миль. Начисленные бонусы владельцы карт могут потратить на приобретение авиабилетов, оплату услуг и товаров компаний-партнеров, повысить класс обслуживания при перелете, принять участие в благотворительном проекте.

Карта Аэрофлот Signature позволяет экономить и путешествовать с комфортом. Рассмотрим правила оформления карты, список необходимых документов и требования к заемщикам.

Возможности и преимущества карты

Кредитная карточка Аэрофлот Signature дает возможность получать дополнительные баллы (мили) за совершение любых покупок в разных магазинах. Клиенту предлагается достаточно высокий кредитный лимит и особое обслуживание в банке.

Преимуществами использования кредитки являются:

  • доступ к программе лояльности и дополнительным сервисам от Виза и проекту «Мир привилегий Visa»;
  • доступ к СМС-банкингу;
  • возможность обналички средств в случае утери и кражи кредитки за пределами страны;
  • взаимодействие с мобильным банком и подключение персонального кабинета Сбербанк Онлайн;
  • подключение автоматического платежа для оплаты коммунальных услуг и других видов услуг;
  • медицинское страхование от Сбербанка при выезде в другие регионы и за пределы страны.
Читать еще:  Рефинансирование ипотеки райффайзенбанка

Пополнять карточку возможно несколькими способами:

  • наличными в офисе;
  • через мобильное приложение;
  • в личном кабинете через Сбербанк Онлайн;
  • через СМС по команде на номер 900;
  • через терминал Сбербанка.

Важное преимущество – это получение миль, которые в дальнейшем можно тратить на покупку билетов, аренду автомобилей и другие нужды.

Лимиты и проценты

Получить карточку Аэрофлот Signature можно на весьма выгодных условиях.

Ниже представлены её характеристики:

  • система платежей – Visa;
  • валюта счета – рубли;
  • период действия кредитки – 36 месяцев;
  • проценты за использование кредитного лимита – 21,9% годовых;
  • неустойка за несвоевременный возврат средств – 36% годовых;
  • размер кредитного лимита – 300 тыс. – 3 млн. рублей;
  • наличие электронного чипа;
  • беспроцентный период – 50 суток;
  • возможность бесконтактной оплаты Visa PayWave;
  • наличие бонусной программы «Спасибо от Сбербанка».

Карта Visa Signature Аэрофлот может использоваться за границей.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания Visa Signature Аэрофлот Сбербанка относительно приемлемая.

Рассмотрим тарифы пользования картой:

  • стоимость обслуживания в первый год – 12 000 рублей;
  • стоимость обслуживания в последующие годы – 12 000 рублей;
  • процент за выдачу налички в банкоматах Сбербанка – 3% от суммы, но не меньше 390 рублей;
  • процент за обналичку в других банках – 4% от суммы, но не менее 390 рублей;
  • общий лимит выдачи средств в сутки – 500 000 рублей;
  • лимит на получение средств в Сбербанке – 500 тыс. рублей;
  • бесплатный плановый перевыпуск карточки;
  • перевыпуск при утере карточки – 0 рублей;
  • проверка баланса в банкоматах иных банков – 15 рублей за операцию;
  • получение выписки через банкомат Сбербанка – 15 рублей;
  • получение выписки по почте – бесплатно;
  • СМС-оповещения – 0 рублей.

По данному продукту индивидуальный дизайн не предлагается.

Как оформить карту?

Получить карту Visa Signature Аэрофлот с персональным лимитом можно в том случае, если клиент получает заработную плату в Сбербанке или активно пользуется дебетовой карточкой.

Проверить возможность получения кредитки можно в Личном кабинете Сбербанк Онлайн. Предварительно нужно зарегистрироваться в системе и подать заявку онлайн.

Заемщику необходимо будет посетить офис для заполнения заявления с оригиналом паспорта. Персональный менеджер, который в дальнейшем будет обслуживать клиента, предложит составление договора. Карта активируется в тот момент, когда клиент получает ее на руки.

Требования к клиенту

Чтобы получить кредитку Signature Аэрофлот от Сбербанка, клиент должен соответствовать требованиям банка:

  • возраст от 21 до 65 лет;
  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • регистрация на территории РФ;
  • непрерывный стаж работы должен составлять не менее полугода.

Прописка может быть как временной, так и постоянной.

Пластиковая карточка выдается в отделении банка в индивидуальном порядке по решению Сбербанка.

Бонусы и скидки

По карте Сбербанка Аэрофлот Signature предусмотрено начисление бонусов. За каждые потраченные 60 рублей банк начисляет по 2 мили. При получении карточки начисляется 1 000 приветственных миль. За начисленные баллы клиенты могут приобрести авиабилет в любую страну мира, куда летают самолеты компании «Аэрофлот».

Дополнительными предложениями для путешественников служат:

  • безлимитный интернет в роуминге МТС и Билайн;
  • скидка до 35% на аренду автомобилей;
  • скидка до 12% на отели с Agoda;
  • скидка до 20% на передвижение в аэропорт и обратно с Wheely и Gett;
  • бесплатная упаковка багажа;
  • возмещение до 600 евро за отмену либо просто задержку рейса.

Действуют скидки при покупке товаров у фирм-партнеров. Карточка имеет отношение к премиальной группе, поэтому позволяет вернуть до 10% на карту после покупок.

Мотивирующим фактором для людей является повышенное начисление бонусов Спасибо. 1 начисленный балл приравнивается к 1 рублю.

Владелец премиальной карты получает следующее количество бонусов:

  • покупки в супермаркетах – 1,5%;
  • оплата услуг в ресторанах и кафе – 50%;
  • оплата услуг автозаправок и Яндекс.Такси – 10%;
  • остальные траты – 0,5%.

Зарегистрироваться в бонусной программе можно посредством СМС. При оплате покупок этой картой клиенты будут получать в 20 раз больше бонусов, чем по обычным картам.

Плюсы и минусы карты

Карточка появилась не так давно, поэтому не все еще успели ознакомиться с ее положительными и отрицательными сторонами.

Именно в этом случае выгодно использовать карту и накапливать баллы.

Рассмотрим плюсы кредитки:

  • абсолютная безопасность, так как введена технология 3D Scure;
  • небольшая годовая процентная ставка;
  • большой кредитный лимит, если сравнивать с обычными карточками;
  • страхование всех финансов при выезде за рубеж;
  • активация услуги Priority Pass;
  • возможность совершения удаленных платежей PayPas, Visa PayWave;
  • действие акций и скидок при совершении покупок в партнерских сетях;
  • наличие сервиса, страхующего покупки;
  • длительный беспроцентный период;
  • экстренная поддержка за пределами страны;
  • возможность обналичивания средств в Сбербанке в России и в других странах на одинаковых условиях.

Оценить все преимущества возможно при непосредственном использовании кредитки. Рассмотрим негативные моменты:

  • нет возможности оформить дополнительные карточки;
  • получение карточки по индивидуальному предложению лично в банке;
  • достаточно дорогое обслуживание;
  • большой процент за несвоевременное внесение платежа;
  • бонусы Спасибо не начисляются при покупке не у партнеров;
  • снятие денежных средств за обслуживание карточки после ее активации, даже если клиент ею не пользуется.

Получить эту кредитку могут только особые клиенты банка, которые имеют высокий доход и успели зарекомендовать себя как надежные заемщики.

Заключение

Премиальная карточка Visa Signature Аэрофлот прежде всего предназначена для VIP-клиентов. Уникальное предложение с пониженным процентом за пользование кредитом – это возможность сэкономить на покупках и повысить класс обслуживания во время перелетов.

Кредитная карта visa signature сбербанк

Весной этого года увидел на сайте Сбербанка очень интересное для меня предложение — карты с повышенным cashback от Сбербанка. Так сложилось, что я привык использовать в качестве основной платежной карты кредитную и гасить ее в беспроцентный период. В Сбербанке можно иметь только одну открытую кредитную карту, поэтому моим естественным желанием стало заменить мою «стандартную» кредитку с лимитом 60 тыс. руб. на Visa Signature. Сказано — сделано: уже через несколько дней заявление на закрытие карты было написано, а через 30 дней закрыт и ее счет — можно подавать заявление на новую!

И вот здесь начинаются сложности. Дело в том, что сотрудники Сбербанка совершенно не информированы о продуктах их компании. Я объехал 8 отделений банка и во всех мне сообщали одно из трех:
1. Мы не знаем про такую кредитную карту — она бывает только дебетовой.
2. Выпуск возможен только в рамках пакета «Сбербанк Премьер».
3. Выпуск возможен только по персональному предложению (путали с картой Аэрофлот за 12 тыс.).

Несколько раз я звонил по номеру 900, где мне неоднократно подтвердили — по кредиткам (именно кредиткам) Visa Signature сейчас действительно массовое предложение — оформить может любой желающий. Единственное условие — лимит не меньше 115 тыс., иначе — автоматический отказ, то есть заявка на карту даже не дойдет до рассмотрения оператором. Размер лимита, конечно, заставил задуматься — а дадут ли такую карту именно мне, несмотря на то, что являюсь зарплатным клиентом и имею идеальную кредитную историю в банке. Но обратного пути нет, старая карта все равно закрыта, поэтому продолжаем стучаться в закрытые ворота — искать отделение, где знают про такие кредитные карты.

И такое отделение нашлось. Всем желающим оформить данную карту советую сразу обращаться в него — сэкономите кучу времени и сил. Это Можайское шоссе, 28. Сотрудники банка, как оказалось, также не в курсе такого предложения, но почти сразу перенаправили меня к руководителю подразделения. Это очень приятная женщина — настоящий профессионал. Не те девочки, вчера закончившие на тройки университет, которые встречали меня в других отделениях. Не те ничего не знающие ребята постарше, сидящие за стеклянными дверями руководства в других отделениях. У них даже, как они сказали, кнопки оформления такой карты нет. А это настоящий специалист своего дела.

Всего несколько минут ей потребовалось (к сожалению, ФИО у меня не осталось), чтобы разобраться с нужной кредиткой, и вот мы уже оформляем заявку. К сожалению, по заявке пришел отказ (слишком быстро — очень похож на автоматический) — вероятно, банк решил, что 120 тыс. для меня будет слишком много. Ну что же, мне это понятно, все таки не экспресс-кредит, решение принимают взвешенно. После этого оформил дебетовую карту Сбербанка с большими бонусами. А кредитка получилась и не нужна. Оформлю на всякий случай, когда пришлют персональное предложение.

Из данной ситуации вынес для себя следующие выводы:

1. К сожалению, квалификация большинства сотрудников Сбербанка (и даже руководителей подразделений) очень низкая — они просто не знают об актуальных предложениях Банка. Очень неприятно, чувствуешь себя дураком, когда тебе всем офисом объясняют, что «предложение не массовое и на Вас оно не распространяется», хотя на самом деле оно именно таковым и является.

2. Если поискать, то можно найти настоящих специалистов, которые пойдут навстречу — как руководитель подразделения на Можайском 28.

3. Возможно, требования, указанные на сайте для получения Visa Signature — формальны и на самом деле они значительно жестче.

4. Нигде не было информации о минимальном лимите 115 тыс. Если бы увидел раньше — сразу бы оформил дебетовую.

5. Банк не одобрил кредитную карту с лимитом 120 тыс. при идеальной кредитной истории (даже выписку из бюро проверял) и зарплатной карте с хорошей зарплатой.

Поэтому если Вы планируете заменить свою кредитную карту на Visa Signature — задумайтесь, а одобрят ли Вам премиальную кредитку с таким лимитом. Срок подачи повторной заявки — через 2 месяца после отказа, так что рискуете на 3 месяца остаться без кредитной карточки.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector