Лучшие карты с кэшбэком на азс

Кэшбэк на АЗС — ТОП-3 лучших карт в 2019 году

Друзья, привет! Недавно я сдал на права — и подумал, что было бы неплохо обзавестись картой с высоким % возврата на АЗС. Я изучил популярные предложения и рад поделиться своими наблюдениями.

Первым делом — приятная новость. На АЗС вы можете и должны получать двойной кэшбэк на топливо!

Как? Очень просто:

1. Первый возврат вы получите от заправки сразу после покупки — на бонусную карту по программе лояльности.
2. Второй — по одной из банковских карт из статьи.

Один кэшбэк другому не помешает — вы получите и тот, и другой. В результате цена на топливо для вас снизится, а настроение — поднимется! :).

А теперь — давайте выберем вашей топливной карте подходящую «пару». Итак — какая же карта с кэшбэком на АЗС лучшая?

Карта «Халва» от «Совкомбанка»

Какой кэшбэк на заправках?

Сейчас «Халва» предлагает 6% и 35% за покупки на АЗС-партнёрах. В месяц разрешается вернуть до 5 000 рублей.

Как получить?

Проверьте на официальном сайте «Халвы», есть ли ваша любимая заправка в списке магазинов-партнеров (Магазины — Заправки).

Прямо сейчас там присутствует более 100 АЗС, в том числе очень известные — например, «Лукойл», «Татнефть», ВТК, «Сибнефть» и др. В списке есть и газовые заправки:

Внимание! Чтобы получить кэшбэк 6% и претендовать на 35%, платить надо:

Смартфоном. Если платить картой, а не телефоном, получите не 6%, а 1%.
— Только своими деньгами (карта «Совкомбанка» работает и как дебетовая), а не кредитным лимитом по «Халве». Для переключения в режим «дебетовки» укажите в приложении на смартфоне или в личном кабинете, чтобы «Халва» тратила ваши средства.

«Халва» начисляет кэшбэк за покупки на АЗС и другие траты по карте раз в месяц — на след. день после даты заключения договора. Например, я заключил договор 19-го числа, а бонусы получаю 20-го.

Что ещё умеет «Халва»?

Внимание, акция! «Совкомбанк» предлагает новым владельцам «Халвы» приветственный бонус — 500 рублей. Чтобы его получить:

  1. Оформите карту «Халва»;
  2. Получите её в офисе «Совкомбанка» или курьером в течение 10 дней;
  3. Купите в любом магазине-партнере (полный список здесь) на 1 000 рублей (неважно, своих или кредитных) или больше.

«Халва» начислит вознаграждение в течение 20 рабочих дней.

Кроме высокого кэшбэка на АЗС, у «Халвы» есть и другие плюсы:

152 000 магазинов-партнеров во всех сферах торговли — и в каждом из них вам тоже вернут 6%! Вот лишь некоторые:

  • Продукты: «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», Billa, «Европа», Яндекс.Еда;
  • Электроника: «М.видео», «Эльдорадо», Онлайнтрейд, Samsung, Xiaomi, OZON, Holodilnik, 123, Oldi, Байон, re:Store, Sony Centre;
  • Одежда и обувь: Wildberries, Kupivip, Incity, Снежная Королева, Bonprix, 5Karmanov, Kanzler, Lacoste, Samsonite, Tom Tailor, Hugo Boss, Kari, Kari Kids, Lamoda, Familia, SELA, Zenden, Belwest;
  • Стройматериалы: «Леруа Мерлен», «Стройландия»;
  • Товары для авто: Колеса даром, Покрышка.ру, Бортник Авто, РАТ, Goods, Автосеть, Мотор.
  • Есть кэшбэк 35%. Пользуйтесь «Халвой» как основной картой в течение полугода — и получите возможность вернуть 35% (максимум 5 000 рублей) с одной покупки в магазине-партнере. Использовать можно 1 раз в год. Подробнее.
  • 7,5% на остаток по счету. Если остаток больше 0,5 млн рублей, начисляют 6%.
  • Кредитный лимит и рассрочка под 0% в 152 000 магазинов-партнеров на срок от 1 до 18 месяцев. Если покупаете на сумму от 3 000, автоматически получаете рассрочку на 4 месяца (п.1.14 Тарифа).
  • Бесплатное обслуживание и пополнение. Бесплатно снимать «свои» наличные можно до 100 000 рублей в месяц.
  • Есть возможность «перехватить денег до зарплаты». Снять с кредитного лимита можно до 15 000 рублей за одну операцию, комиссия — 2,9% от суммы + 290 руб.

Карта «Халва» — отличный вариант для кэшбэка на АЗС. Вам вернут 6% с покупок на «Лукойле», «Татнефти» и сотнях других заправок.

СПОЙЛЕР: по итогам своего исследования ничего интереснее «Халвы» (она у меня уже была) для кэшбэка на АЗС я так и не нашел. Уже пользуюсь:

Но «Халва» отлично подойдет и на роль главного «пластика», т.к. у неё есть:

  • Кэшбэк 6% в 152 000 магазинах-партнерах;
  • Рассрочка под 0% в тех же 152 тысячах магазинов;
  • 6-7,5% на остаток;
  • Возможность «перехватить денег до зарплаты».

Альфа Банк CashBack

Какой кэшбэк на заправках?

Здесь % возврата — от 5% до 10% на АЗС — напрямую зависит от трат по карте:

Что ещё умеет карта?

Кроме высокого кэшбэка на АЗС у карты «Альфа-Банк CashBack» есть повышенный cashback на кафе и рестораны, а также небольшой возврат на все покупки:

Недостатки:

Приличный кэшбэк стоит денег. Чтобы получить 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на всё, придется обеспечить оборот от 70 000 рублей и выше.

Кэшбэк 5% на АЗС при расходах по карте от 10 тысяч рублей и 10% при расходах от 70 тысяч — отлично!

Но ведь бензин — это ещё не всё. Если вы — не таксист и не дальнобойщик, то вам наверняка интересен кэшбэк не только на топливо, но и на другие популярные категории покупок — продукты, одежду / обувь, лекарства, электронику, стройматериалы и т.п.

И везде, кроме заправок, карта «Альфа-Банка» предложит вам только 1% кэшбэка. А та же «Халва» — 6% + 35% в 162 000 магазинах-партнерах. Если Вы покупаете продукты в «Пятёрочке» или «Перекрестке», технику — в «М.видео», стройматериалы — в «Леруа Мерлен» — «Халва» точно принесёт больше кэшбэка.

Карта «Польза» от Home Credit

Карта «Польза» на сайте банка HomeCredit

Сколько кэшбэк на заправках?

Карта «Польза» — условия по начислению кэшбэка и процентов

3% — на любых АЗС.

Как получить?

Просто оформляете карту, пополняете и расплачиваетесь на АЗС как обычно.

Что ещё умеет карта «Польза»?

  • Есть редкая и очень приятная опция — кэшбэк 1% за коммуналку, налоги и штрафы ГИБДД! Просто платите на сайте поставщика — и возврат ваш.
  • Cashback’a по «Пользе» вообще очень много:

  • Высокий % на остаток по счету — 10% в первые 90 дней после оформления карты, дальше 7%. Условия действуют, если на карте будет не более 300 тысяч рублей. Если больше — на сумму превышения начислят 3% годовых.
  • 5 бесплатных снятий наличных в банкоматах других банков в месяц.
  • Бесплатное обслуживание (если тратить 5 000 рублей в месяц или держать 10 000 на остатке);
  • Перевод в другой банк — всего 10 рублей.

Минусы:

  • Чтобы получить кэшбэк, необходимо тратить по карте как минимум 5 000 в месяц.

Кэшбэк на заправках России по карте «Польза» ниже, чем по «Альфа-Банк CashBack» — 3% против 5%. Зато и тратить по карте Home Credit в месяц тоже надо меньше — 5 тысяч рублей против 10 у «Альфы».

Но в сравнении с той же «Халвой» «Польза» проигрывает прилично — на кэшбэк 3% по большинству категорий (в т.ч. и АЗС) от Home Credit «Совкомбанк» отвечает 6% и возможностью получить 35% с любимой покупки у партнеров. А партнеров на любой вкус у «Халвы» более чем достаточно.

Лучшие Cash Back карты на АЗС 2019

Основные функции и особенности

  • Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
  • Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

  • возвращают проценты деньгами или бонусами,
  • могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
  • имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
  • требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
  • имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2019

Кэшбэк
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— 1% на остальные покупки
— До 15% скидки от партнеров

Бонусы
— Доход 7% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес.
— PayPass — бесконтактная технология платежей
— Android Pay, Samsung Pay, Apple Pay
— Бесплатный мобильный банк

Читать еще:  Втб привилегия: телефон горячей линии

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1990₽/год

Кэшбэк:
— 10% за любые покупки на заправках
— 5% за автоуслуги: шиномонтаж, мойки, автозапчасти, сервисное обслуживание.
— 5% за оплату штрафов, паркинг, платные дороги через приложение Тинькофф
— 1% на все остальные покупки
— До 30% на покупки по спецпредложениям партнеров

Бонусы:

— Скидки партнеров до 15% при оплате картой
— Беспроцентный период 55 дней
— Кредитный лимит: до 700 000₽
— Процентная ставка от 15% в год
— Рассрочка у партнеров банка

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 990₽/год

Кэшбэк:
— 10% на любых АЗС, до 10 000₽ в мес.
— 5% на такси, парковки, каршеринг, автомойки, до 5 000₽ в мес.
— Повышенный кэшбэк на категории: развлечения, жкх, кафе, аптеки и другие.
— 1% на все покупки
— До 40% на интернет покупки в магазинах-партнерах

Бонусы:
— До 4% годовых на остаток по счету
— Беспроцентный период 56 дней на любые покупки
— Сумма кредита: До 400 000 ₽ — нужен только паспорт
— Процентная ставка 24% на безналичные операции
— Интернет/Мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 5% на АЗС, в супермаркетах, кинотеатрах
— До 25% в приложении МТС Cashback
— 1% на любые покупки

Бонусы
— 111 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
— Кредитный лимит 299 999р.

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— До 10% на АЗС и в спец. категориях (ЖД-билеты, фитнес-клубы, товары для дома и сада) Макс. 1000р. в мес.
— 1% на любые покупки

Бонусы
— Льготный период 240 дней
— Бесплатное снятие наличных до 50 000р. в мес.
— Кредитный лимит до 300 000
— Кредитная ставка 30,5%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 11% на АЗС и в выбранной категории (Общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты)
Максимальный кэшбэк с категории 3 000₽/мес.
— 1% на остальные покупки или до 3% на все покупки
максимальный кэшбэк 15 000₽/мес.

Бонусы
— 7% на остаток, по счету «Моя копилка»
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Оплата ЖКХ без комиссии
— Бесплатные переводы с карты на карту
— Бесплатная доставка в 28 городов РФ
— 500 бонусов при зачислении первой зарплаты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в Путешествиях, Кафе и ресторанах, Аптеках
— 1% на любые покупки всегда
— 10% в категории Одежда и обувь
— До 10% в магазинах партнеров

Бонусы
— 10% годовых на остаток по счету первые 3 мес. далее 7%
— Кэшбэк от 6% с покупок на Aliexpress
— Бесплатное обслуживание при покупках от 5000 руб./мес.
— Пополнение карты без комиссии
— 5 бесплатных снятий наличных в месяц
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк:
— 10% на АЗС, ЖД-билеты, фитнес-клубы, товары для дома и сада (до 500р. в месяц)
— 1% на все покупки

Бонусы:
— Сумма кредита: до 300 000 ₽ без подтверждения дохода
— Процентная ставка по кредиту — от 27%
— До 120 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных до 30 000р. в мес.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк бонусами «СПАСИБО»
— 10% при оплате картой на АЗС
— 10% при оплате Jett и Яндекс Такси
— 5% в кафе и ресторанах
— 1.5% в супермаркетах
— 1 бонус СПАСИБО = 1 рубль

Бонусы
— Скидки до 99% у партнеров по программе Спасибо
— Удобное и бесплатное приложение Сбербанк-Онлайн
— Возможность переводить до 1 млн рублей в сутки
— Скидка до 20% на аренду автомобиля в Avis
— Скидка до 12% при бронировании отелей в agoda.com
— Скидка 50% на подписку в Amediateka

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 4900₽/год

Кэшбэк:
— 5% на любых АЗС за 119₽/мес
— 5% кэшбэк в 6-ти категориях на выбор за 119₽/мес
— до 20% у партнеров
* до 2000₽/мес в категории «Все развлечения»
* до 1000₽/мес в остальных категориях

Бонусы:
— До 10% на остаток по счету
— Моментальная выдача
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на АЗС
— До 30% в любимых местах

Бонусы
— 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карты другого банка
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
— Бесплатное пополнение
— Бесплатный интернет банк
— Бесплатная доставка карты на дом

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк:
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— 1% на остальные покупки
— до 15% скидки от партнеров

Бонусы:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 60 дней без % по кредиту и снятие наличных
— Кредитная ставка от 25,99%
— PayPass, Apple Pay, Android Pay
— Начисление кэшбэка до 36 000 ₽ в год

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 3990₽/год

Кэшбэк
— 2-10% За АЗС, автомойки, автосервисы, парковки
— Размер кэшбэка зависит суммы общих покупок в текущем месяце: на первые 5 тыс. – 0%, на 5-30 тыс. – 2%, на 30-80 тыс – 5%, на 80-300 тыс – 10%
— 1% на все остальные категории

Бонусы
— 7 категорий с повышенным кэшбэком на выбор
— 4-6% на остаток по счету
— 1-5 Travel-бонусов за каждые 100р. в чеке

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на АЗС
— До 10% на любимые места
— 1 рокетрубль = 1 рубль

Бонусы
— 4.5% годовых на любую сумму
— Бесплатные снятия наличных в любых банкоматах мира до 300 000 ₽
— Выгодные вклады: 3 мес. – 5,22%, 6 мес. – 5,36%, 1 год – 5,54%
— PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay
— Интернет-банк/мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк за траты на АЗС, парковках, такси, каршеринг, общественный траспорт:
— 10% при расходах от 50 000₽/мес.
— 5% при расходах от 10 000 до 50 000₽/мес.
— 1% при расходах до 10 000₽/мес.
— 1% на остальные покупки
Максимальный размер вознаграждения в месяц — 4 000 руб. (1 000 руб. – за АЗС + парковки + платные дороги, 1 000 руб. — за такси + каршеринг + общественный транспорт, 2 000 руб. — за остальные покупки).

Бонусы:
— Переводы и пополнение с карт других банков без комиссии
— Помощь на дороге с «Пакетом Водителя»
— Бесплатное обслуживание при тратах от 10 000₽/мес.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

8 лучших карт с кэшбэком на АЗС

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Тому, кто использует личный автомобиль для каждодневной поездки, стоит приобрести себе карту с кэшбэком на АЗС. Они появились относительно недавно и позволяют экономить до 10 % от стоимости покупки. Рассмотрим наиболее интересные предложения с выгодными условиями и высокими процентами возврата.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на АЗС

Альфабанк CASHBACK Дебетовая карта

Специально для владельцев автомобилей Альфанк разработал уникальный платежный инструмент, позволяющий автоматически возвращать до 10 % от потраченной суммы. Предложение предусматривает начисление кэшбэка за посещение кафе и ресторанов, оплату покупок в торговых точках. Максимальная сумма возврата – 15000 рублей, а именно по 5000 рублей на каждую категорию.

За выпуск и обслуживание карты плата не взимается, если ею активно пользуются. Расход за месяц должен составлять от 10000 рублей. В противном случае придется каждый месяц платить по 100 рублей. Обналичивать бонусы можно через 30 дней после зачисления. К услугам клиентов бесплатный мобильный банк и бесконтактная технология платежей. Карта Альфабанка дебетовая, доход на остаток составляет 7 %.

Достоинства

  • проверенная репутация банка;
  • доход 7 %на остаток;
  • возможность бесплатного обслуживания;
  • наличие мобильного банка.

Недостатки

  • серьезных минусов нет.

МожноВСЕ Росбанк

Карта МожноВСЕ от Росбанка предлагает бесплатное обслуживание при условии минимальной суммы трат в 15000 рублей за месяц. Главные ее плюсы – 10 % возврата от покупок на заправках и снятие наличных без комиссии у партнеров. Допустимо получать баллы в милях и покрывать ими всю стоимость туристических путевок. Процент возврата зависит от выбора пакета. Всего их три: универсальный, классический и золотой. Лимит кэшбэка в любом случае составит 5000 рублей.

Читать еще:  Что такое 3d secure на банковской карте

Условия по обслуживанию начислению баллов довольны сложные. Они требуют времени и определенных знаний. Оформляют карту довольно быстро. Отзывы о ней преимущественно положительные. Радует возможность выбирать любимые категории для повышенного кэшбэка. Менять их можно 1 раз в месяц. Чтобы получать наибольшую выгоду, необходимо делать крупные покупки по выбранным категориям.

Достоинства

  • 10 % возврата на АЗС;
  • возможность выбрать 1 из 3-х пакетов;
  • много положительных отзывов.

Недостатки

  • сложность начисления баллов.

Tinkoff Drive

Топливная карта Tinkoff Drive появилась не так давно. Сегодня это одно из самых востребованных предложений на рынке. Автолюбители выбирают Тинькофф за выгодные условия, позволяющие получать бонусы даже за оплату штрафов и дорог. За каждую покупку на заправке начисляются 10 %. Их можно использовать для оплаты таких услуг, как ремонт или мойка машины. Карта может быть кредитной или дебетовой. В первом случае ее обслуживание будет стоить от 80 рублей за месяц, во втором – 190 рублей.

Кроме основного кэшбэка действует множество спецпредложений, за которые можно возвратить приличную сумму. Так, банк предлагает 7 % бонусов от стоимости покупок в магазине «Лента». Снимать деньги можно в любых банкоматах. Комиссия свыше 3000 рублей не взимается. Чтобы не пропустить изменений условий программы, рекомендуют мониторить сайт банка. Некоторым конвертация бонусов в оплату кажется сложной.

Достоинства

  • снятие наличных без комиссии;
  • ощутимый кэшбэк;
  • большой выбор спецпредложений.

Недостатки

  • сложности с конвертацией бонусов в оплату.

Халва Совкомбанк

Карта Халва представляет собой доходный инструмент с возможностью беспроцентной рассрочки. За сет средств банка можно делать покупки и получать кэшбэк до 12 %. Льготный период составляет 12-36 месяцев. На собственные деньги начисляется 7,5 %. Условия получения пластика довольно лояльны. Выпуск, смс-информирование и обслуживание бесплатные.

Владельцы карты Халва могут рассчитывать на приветственный бонус в размере 500 рублей, кэшбэк 6 % на все, единовременный кэшбэк 35 % на любимую покупку. Ограничение по количество баллов – 5000 за месяц. Период начисления составляет 10 дней. Срок «жизни» кэш-баллов с 1 год. Главные плюсы карты – бесплатное обслуживание, свыше 150 тысяч магазинов-партнеров и высокий процент на остаток.

Достоинства

  • стабильный кэшбэк;
  • много магазинов-партнеров;
  • рассрочка платежа;
  • 7,5 % на остаток;
  • бесплатное обслуживание.

Недостатки

  • через год баллы сгорают.

Home Credit Bank Польза

Со всех расходов банк Хоум кредит компенсирует 1 %, включая жилищно-коммунальные услуги, туристические путевки и каршеринг. С оплаты на заправках можно получить 3 %. Причем не обязательно покупать бензин, это может быть что угодно: мороженое, жвачка, напитки. Процент также начисляется на остаток собственных средств (7,5 %). Оплата карты составляет 99 рублей в месяц. Если хранить на ней 10000 тысяч рублей или тратить более 5000 рублей в месяц, можно рассчитывать на бесплатное обслуживание.

Если накопилось 100 бонусов, их можно перевести в реальные деньги в соотношении 1 к 1. Например, если тратить каждый месяц на заправках около 15000 тысяч рублей, то экономия за год составит 5400 тысяч рублей. Плюсы карты: удобное пополнение и кэшбэк на любую покупку.

Достоинства

  • удобно пополнять;
  • бесплатное обслуживание при хранении 10 тысяч рублей;
  • высокий процент на остаток.

Недостатки

  • мало отделений в некоторых городах;
  • частая смена условий обслуживания.

VISA Сбербанк

Держателям карты Сбербанк доступна бонусная программа «Спасибо», которая предполагает частичную компенсацию расходов при оплате на АЗС – до 10 %. 5 % возвращают за посещение кафе и ресторанов, 1,5 % – за покупки в различных супермаркетах. Несомненным плюсом является начисление баллов за онлайн-шопинг. Накопленные бонусы можно обменять на скидки.

Программа включает 4 уровня лояльности. На каждом из них процент кэшбэка повышается. Уровень зависит от активности пользования картой. Чтобы получать бонусы «Спасибо», необходимо зарегистрироваться в программе через интернет-банк, Мобильный банк, терминал или банкомат. Отзывы о карте Сбербанка противоречивые. К минусам относят небольшое количество магазинов-партнеров и ограниченный срок действия накопленных баллов. Если не потратить их в течение 36 месяцев, они могут пропасть.

Достоинства

  • бесплатное участие в программе;
  • баллы за онлайн-шопинг;
  • солидная репутация банка;
  • 1 балл равен 1 рублю.

Недостатки

  • ограниченный срок действия баллов;
  • мало магазинов-партнеров.

Кредитная карта Восточный банк

Карта Восточного банка позволяет получать кэшбэк в размере 10 % на любых АЗС. Максимальная сумма возврата – 10 тысяч рублей в месяц. За поездки на такси и оплату автомойки будет начислено 5 %. Повышенные баллы дают за категории ЖКХ, кафе, аптеки и развлечения. За оплату товаров в магазинах-партнерах можно получить до 40 %.

На любые покупки действует беспроцентный период 56 дней. Кредит выдают по паспорту. Максимальная сумма – 400 тысяч рублей. Клиентам доступен Мобильный банк. Большой минус карты – взятие комиссии за пополнение через кассу банка. Выпуск карты обойдется в 1000 рублей. В любом случае при грамотном использовании пластика можно перекрыть расходы за обслуживание.

Достоинства

  • высокий кэшбек;
  • грейс-период 56 дней;
  • только по паспорту.

Недостатки

  • платный выпуск;
  • комиссия за пополнение.

Нельзя не сказать о виртуальной карте от Мегафон. Ею можно расплачиваться как в обычных магазинах, так и на АЗС. Продукт представляет собой совместный проект банка «Раунд» и Мегафона. Карточка привязана к номеру мобильного оператора. Пополняют остаток через счет телефона. Остается только приложить гаджет к платежному терминалу.

Мегафон предлагает возврат 10 % на продуктовые супермаркеты, такси, кафе и рестораны, кинотеатры и АЗС. Пользователю необходимо подключить одну или несколько категорий, чтобы получать по ним кэш-баллы. Максимальная сумма возврата – 1000 рублей с каждой категории за месяц. Так, если тратить на заправках 8000 рублей и расплачиваться данной картой, можно получить возврат в размере 800 рублей. За год это 9600 рублей. Выплачиваются баллы 1 раз в месяц. За покупки по акциям партнеров начисляют до 20 %. Радует высокий процент на остаток по счету (8 %) и бесплатное обслуживание. За каждые потраченные 100 рублей дарят 10 Мб интернет-трафика.

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на АЗС 2019 года

Мы собрали лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС, чтобы Вы могли подобрать самую выгодную для покупок топлива. В рейтинге представлены только дебетовые карты. По некоторым кэшбэк на АЗС достигает 10%, что делает их незаменимыми для автомобилистов.

Выберите карту с кэшбэком

Виды карт с кэшбэком на бензин

Кобрендинговые карты – выпущенные банком совместно с партнером, то есть начисление кэшбэка происходит только при расчете картой на АЗС партнера. Например, по карте «Лукойл» от банка «Открытие» кэшбэк приходит за покупки на автозаправках только этого бренда, что не всегда удобно.

Карты с кэшбэком на категорию «АЗС». По таким картам банк устанавливает повышенный кэшбэк в определённых категориях, одна из которых на АЗС. Кэшбэк начисляется за покупки на заправках любых брендов и может достигать более 10%.

Надо отметить, что существуют карты только с кэшбэком «на всё». Возврат денежных средств происходит от потраченных средств на все покупки, не привязанные к категориям повышенного кэшбэка и партнерам. У таких предложений кэшбэк «на всё» достигает максимально 3%, поэтому в данном рейтинге АЗС они не участвуют.

Как выбрать лучшую карту?

При выборе рекомендуется обратить внимание не только на величину максимального кэшбэка на АЗС, но и на условия его получения.

Размер кэшбэка

Многие банки устанавливают условия получения максимального процента по кэшбэку. Чаще всего это определенная сумма трат, которую надо совершать в месяц. Поэтому иногда для клиента выгоднее честный кэшбэк на АЗС в 5%, чем до 10% с условиями, которые он не сможет выполнить.

Стоимость обслуживания

Карта может быть бесплатной либо с фиксированной платой за обслуживание в месяц или год. Также возможен вариант с бесплатным обслуживанием при выполнении определенных условий, установленных банком.

При выборе надо принимать во внимание сможет ли клиент выполнить эти требования. Иногда карта с платой за обслуживание бывает выгоднее бесплатной за счет лучших условий кэшбэка.

Процент на остаток

Хорошим бонусом является начисление процентов на остаток денежных средств на балансе карты. Величина процентов может зависеть от суммы покупок за месяц или размера остатка. Отсутствие этой опции у некоторых банков заменяется возможностью открытия накопительного счета.

Сумма максимального кэшбэка

Все банки устанавливают ограничение на сумму, которая может быть начислена по кэшбэку за месяц. Свыше этой суммы расходы на бензин не будут компенсированы. Это может быть 3000 или 15 000 рублей или бонусов в месяц.

У некоторых банков большая сумма максимального кэшбэка может быть рекламным ходом, так как её попросту невозможно получить. Чтобы избежать таких неожиданностей на каждую карту в рейтинге АЗС представлен подробный обзор.

Читать еще:  Виртуальная школа сбербанка для консультантов

Кэшбэк не только на топливо

Не все покупки совершаются на АЗС. Проанализируйте свои расходы, возможно другие категории, в которых планируются траты, принесут хорошую выгоду. Кэшбэк на «всё» в 1% есть на всех картах, представленных в данном рейтинге.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на топливо не носит рекламный характер, места распределены редакцией сайта на основе анализа всех условий представленных продуктов. Он обновляется при изменении условий программ лояльностей банков и при выходе новых достойных предложений с кэшбэком за покупки на АЗС.

Если Вы нашли свою самую выгодную карту на топливо, не согласны с данным рейтингом или просто имеете опыт пользования, обязательно напишите в комментариях.

15 дебетовых карт с кэшбэком для автомобилистов

Бензин в России постоянно дорожает — только в мае 2018 года цены выросли на 17,5%. Немного сэкономить можно, если расплачиваться за бензин картами с кэшбэком. Карточки с повышенными бонусами на АЗС предлагают 15 из топ-30 банков. Сравни.ру подсчитал, сколько можно выиграть за год, если каждый месяц тратить 10 тысяч ₽ на бензин и 20 тысяч ₽ на остальные покупки.

Карты с кэшбэком и бонусами на всех заправках

Универсальные карты с повышенным кэшбэком на АЗС предлагают семь банков из топ-30 крупнейших в России: Ак Барс, ЮниКредит Банк, Банк Санкт-Петербург, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Росбанк и ВТБ.

Мы подсчитали, какой кэшбэк можно получить за год, если тратить 10 тысяч ₽ в месяц по этим картам на бензин и 20 тысяч ₽ на любые другие покупки (в последнем случае учитывали базовый кэшбэк по карте, даже если есть повышенный в каких-то категориях, помимо АЗС). Из полученного кэшбэка мы вычли стоимость обслуживания, если карту нельзя было получить при таких расходах бесплатно.

2. На развлечения: 5%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽,

1. На АЗС: 1 – 10 % (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

3. «Пакет водителя»

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽,

2. На рестораны: 10%

Бесплатно при тратах от 30 тысяч ₽/зачислениях зарплаты от 70 тысяч ₽/остатке от 50 тысяч ₽,

1. На АЗС: 10% баллов

2. На автоуслуги (паркинг, штрафы и т. д.): 5%

3. На всё: 1% баллов

(1,5 балла = 1 ₽ для оплаты на АЗС)

бесплатно при открытом кредите в банке или остатке от 150 тысяч ₽

(если тратить баллы на топливо)

1. На АЗС: 5 – 10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

2. Кафе и рестораны: 2,5 – 5% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2,5%)

2. На всё: 0,5 – 1% (в зависимости от трат; при наших условиях — 0,5%)

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽ или остатке от 30 тысяч ₽;

Росбанк — #МожноВсё (опция Cashback, пакет «Классический»)

1. На АЗС (выбранная категория): 1–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2%)

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽/зачислении зарплаты 20–50 тысяч ₽/остатке от 100 тысяч ₽,

1. На АЗС: 2–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

2. 1-ый месяц — 10% на АЗС

Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽,

иначе — 249 ₽ в месяц

1 год — 3 200, далее — 2 400 ₽

Бонусы и кэшбэк

Выгоднее всего для оплаты бензина по нашим условиям использовать карту Generation банка Ак Барс. Банк предлагает 10% кэшбэка при оплате в категории «Транспорт» (бензин, такси, платные дороги и т. д.) и 1% на остальные траты; кроме того, клиентам начисляются 5% кэшбэка за покупки в категории «Развлечения» (например, в кинотеатрах, музеях или боулингах) и 5% годовых на остаток до 100 тысяч ₽ (при тратах от 15 тысяч ₽). Если тратить по 10 тысяч ₽ на бензин и 20 тысяч ₽ на остальные покупки, то за год получится заработать на кэшбэке не меньше 14 400 ₽.

На втором и третьем месте — со значительным отставанием — карты «Четвёрка» ЮниКредит Банка и Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург. При наших условиях за год на этих картах удастся получить 8400 ₽ кэшбэка. Зато помимо кэшбэка ЮниКредит Банк предлагает держателям карты бесплатный «Пакет водителя». Он включает в себя технические и юридические консультации, а при тратах от 10 тысяч ₽ в месяц — подвоз топлива, эвакуацию, замену повреждённых колёс, запуск двигателя и другие услуги.

Злоупотребление кэшбэком

Несмотря на то, что карты с повышенным кэшбэком побуждают тратить деньги именно в заданных категориях, клиентам следует быть осторожными, чтобы банк не посчитал их действия «злоупотреблением программой лояльности».

Так, в январе 2019 года Альфа-Банк лишил повышенного кэшбэка одного из клиентов, который, по мнению банка, слишком часто расплачивался картой на АЗС. В самом Альфа-Банке при этом не существует специальных пропорций по категориям трат, а злоупотреблением программой считаются траты только в категориях с повышенным кэшбэком или их «существенное превышение» над тратами в других категориях. «Все споры и разногласия по вопросам расчёта и начисления бонусных баллов будут решаться путём переговоров между банком и клиентом на основании доброй воли и взаимопонимания», — написано в правилах программы лояльности Альфа-Банка.

Похожее условие есть и у банка Ак Барс, однако критерии недобросовестного использования программы лояльности в банке прописаны более чётко. На сайте, в частности, отмечается, что банк может отказать в начислении кэшбэка или начислить его по наименьшей ставке в случае трат по карте только в категориях «Транспорт», «Развлечения» или если траты в этих категориях превышают суммы операций в других категориях в два раза. Аналогично, о превышении в два раза, пишет в своих правилах ЮниКредит Банк.

Банк «Санкт-Петербург» в условиях указывает, что не начислит кэшбэк в повышенных категориях, если сумма расходов в них составляет более 70% от общей суммы трат по карте за месяц. Тинькофф Банк пишет, что баллы за автопокупки не должны превышать все остальные более чем в 5 раз, иначе сумму превышения начислять не будут. А Росбанк может отказаться начислять какие-либо бонусы, если вы потратили по карте более 500 000 ₽.

Общая сумма кэшбэка в месяц по карте Ак Барс ограничена 4000 ₽, а в категории расходов «Транспорт» — 1000 ₽, то есть в нашем примере (при расходах в 10 000 ₽ на бензин) «автомобильный» кэшбэк — на максимально возможном уровне.

Аналогичные лимиты действуют в ЮниКредите.

У Тинькофф Банка баллами можно компенсировать только расходы в категориях «Топливо» (1 ₽ = 1,5 балла) и «Автослуги» (1 ₽ = 1 балл) и нельзя получить больше 10 000 баллов, при этом есть ограничения на соотношение баллов в разных категориях.

Альфа-Банк также устанавливает лимиты возврата кэшбэка, при наших условиях они составят 15 000 ₽, но не более 5 000 ₽ на категорию.

Лимит Росбанка — 5 000 бонусов в месяц (1 бонус = 1 ₽). Если бонусов меньше 100, то их не выплачивают.

ВТБ начисляет не больше 3 000 ₽ кэшбэка в месяц.

Стоимость обслуживания

Все карты из списка могут быть бесплатными при определённых условиях. По нашей легенде клиент «тратит» по карте 30 тысяч ₽ в месяц — и получает бесплатное обслуживание во всех кредитных организациях, кроме Тинькофф Банка. Карта Tinkoff Drive стоит 190 ₽ в месяц; не платить за обслуживание можно, если держать на остатке не менее 150 тысяч ₽ или открыть кредит в банке.

Если не учитывать условия бесплатного обслуживания, то самой дорогой картой окажется Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург (299 ₽ в месяц), самой бюджетной — Cash Back Альфа-Банка (100 ₽ в месяц).

Карты с бонусами в одной сети АЗС

Кобрендинговые карты с кэшбэком выгодны для тех клиентов, которые постоянно заправляют автомобиль в одной и той же сети АЗС. Такие карты предлагают 8 банков из топ-30. В рейтинг также вошла карта Сбербанка с бонусной программой на одной из АЗС (в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»). Эти карты подойдут для посетителей АЗС «Лукойл», «Роснефть», Tatneft, ТНК, «ЕКА», BP и «Газпромнефть».

Вот какую выгоду за год можно получить, если тратить ежемесячно по 10 тысяч ₽ на АЗС и 20 тысяч ₽ на остальные покупки. Из суммы кэшбэка вычиталась стоимость обслуживания.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector